銀行信息保護(hù)風(fēng)險自查報告范文（通用21篇）
不經(jīng)意間，工作已經(jīng)告一段落，過去一段時間以來存在的工作問題，非常值得總結(jié)，這時候，最關(guān)鍵的自查報告怎么能落下！那么一份詳細(xì)的自查報告要怎么寫呢？下面是小編收集整理的銀行信息保護(hù)風(fēng)險自查報告范文（通用21篇），希望對大家有所幫助。
銀行信息保護(hù)風(fēng)險自查報告1
按照年度工作部署，我部認(rèn)真學(xué)習(xí)貫徹《商業(yè)銀行信息科技風(fēng)險管理指引》精神，為充分做好重要時期金融網(wǎng)絡(luò)和信息系統(tǒng)安全保障工作，防范我行信息科技風(fēng)險，保障計算機系統(tǒng)運行和操作安全，建立和完善信息科技風(fēng)險管理機制?，F(xiàn)將我部對我行的信息科技工作自我評估及審查，報告如下。
一、信息科技風(fēng)險管理評估主要關(guān)注以下內(nèi)容
1、相關(guān)崗位人員的配備情況，人員配備是否充足，崗位人員是否清晰理解崗位職能和工作流程；
2、信息科技風(fēng)險管理制度和流程的建設(shè)情況，是否為信息科技風(fēng)險管理制定了全面規(guī)范的制度、流程文件，當(dāng)前正式發(fā)布了哪些單位和部門級別的管理制度文件；
3、已經(jīng)建立的信息科技風(fēng)險管理制度和流程，是否得到了有效貫徹和執(zhí)行，能夠提供哪些已有的管理過程記錄，能夠證明管理制度和流程的落地執(zhí)行；
4、為確保管理制度和流程的落地執(zhí)行，提供了哪些輔助技術(shù)工具；
5、在近期的監(jiān)管檢查中發(fā)現(xiàn)了哪些缺陷和問題，采取了哪些措施和步驟對有關(guān)問題進(jìn)行了跟蹤整改。
二、組織架構(gòu)、制度建設(shè)及管理情況
1、信息科技治理組織架構(gòu)
?。?）我行明確董事長是本行計算機信息系統(tǒng)風(fēng)險管理的第一責(zé)任人。同時設(shè)立信息科技管理委員會，全面負(fù)責(zé)領(lǐng)導(dǎo)和協(xié)調(diào)本行科技信息安全，董事長任委員會主任，其他班子成員為副主任，成員為各部室負(fù)責(zé)人。
?。?）農(nóng)商銀行合規(guī)（風(fēng)險）管理部為信息科技的風(fēng)險管理部門，主要負(fù)責(zé)掌握主要的信息科技風(fēng)險，對計算機業(yè)務(wù)系統(tǒng)建設(shè)和應(yīng)用的安全措施進(jìn)行檢查和監(jiān)督；對安全隱患和漏洞提出改進(jìn)和防范意見，確定風(fēng)險級別，確保相關(guān)風(fēng)險能夠被識別、計量、監(jiān)測和控制。
?。?）合規(guī)（風(fēng)險）管理部主要負(fù)責(zé)人為信息系統(tǒng)開發(fā)及推廣小組成員、信息數(shù)據(jù)安全管理小組成員、信息安全等級保護(hù)領(lǐng)導(dǎo)小組以及信息系統(tǒng)應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組成員、應(yīng)急處置保障小組成員（負(fù)責(zé)法務(wù)咨詢等）。
?。?）在支行層面則設(shè)立合規(guī)員，負(fù)責(zé)各支行科技信息相關(guān)風(fēng)險監(jiān)控和報告。監(jiān)管部門。
2、信息科技風(fēng)險評估
20xx年委托專業(yè)的第三方評估機構(gòu)綠盟科技集團(tuán)股份有限公司對本行信息科技現(xiàn)狀開展一次信息科技全面風(fēng)險評估。
三、不足和改進(jìn)方法
1、風(fēng)險合規(guī)部缺少具備相關(guān)技能資質(zhì)的崗位人員
本行已經(jīng)在內(nèi)部建立并健全了一系列的計算機系統(tǒng)安全管理制度，但未配置信息科技風(fēng)險專職管理崗位，因此對照指引的.精神，從組織上保證信息科技風(fēng)險有具體人員來承擔(dān)責(zé)任，強化執(zhí)行力和合規(guī)性。目前，暫設(shè)置兼職信息科技風(fēng)險管理崗位合規(guī)人員，負(fù)責(zé)信息科技風(fēng)險評估工作。
2、未完善信息科技風(fēng)險監(jiān)測管理機制《報表.信息科技風(fēng)險監(jiān)測指標(biāo)》中規(guī)定了信息科技風(fēng)險管理專項檢查指標(biāo)，信息科技風(fēng)險監(jiān)測數(shù)據(jù)的采集和上報機制，但仍需完善的信息科技風(fēng)險監(jiān)測管理機制。加強開發(fā)過程的風(fēng)險控制，將日常信息風(fēng)險管理從傳統(tǒng)的檢查模式逐步過渡到基于評估、規(guī)劃、執(zhí)行和監(jiān)督全面循環(huán)改進(jìn)的模式，并納入整個風(fēng)險監(jiān)測管理體系中，定期向信息科技管理委員會報告。
3、加強信息科技風(fēng)險管理制度建設(shè)
《農(nóng)商銀行科技信息外包管理辦法》外包管理制度需全面覆蓋具備集中度特征外包、重要外包、關(guān)聯(lián)外包、非駐場外包等不同類別外包和不同級別外包商管理要求。
銀行信息保護(hù)風(fēng)險自查報告2
根據(jù)《關(guān)于印發(fā)XX縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社“合規(guī)文化建設(shè)年”活動實施方案的通知》要求，為更好貫徹落實該項工作，我社迅速成立“合規(guī)文化建設(shè)年”活動推動工作小組，并對存在的合規(guī)風(fēng)險進(jìn)行認(rèn)真自查，通過加大組織宣傳、培訓(xùn)教育、強化檢查、規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程等手段，不斷提升我社合規(guī)風(fēng)險管理水平?，F(xiàn)將我社合規(guī)風(fēng)險自查情況報告如下：
一、組織領(lǐng)導(dǎo)
根據(jù)聯(lián)社“合規(guī)文化建設(shè)年”活動要求，我社成立了“合規(guī)文化建設(shè)年”活動推動工作領(lǐng)導(dǎo)小組。
組長：
副組長：
成員：、
?。ㄗⅲ赫苯M長由班子擔(dān)任，全體員工均為成員，確保人人合規(guī)、人人推動）
二、自查情況
經(jīng)過組織本社全體干部員工開展合規(guī)風(fēng)險大討論及組織全面排查，我社共發(fā)現(xiàn)以下主要風(fēng)險點：
（一）信用風(fēng)險管理方面
主要排查內(nèi)容是：信貸業(yè)務(wù)貸前、貸中、貸后等環(huán)節(jié)風(fēng)險管理（含貸款形態(tài)分類及其調(diào)整、貸款檔案管理、不良貸款清收等方面）。
?。ǘ┦袌鲲L(fēng)險管理方面
主要排查內(nèi)容是：完善可操作性強的市場風(fēng)險管理，關(guān)注對投資品種和期限選擇、投資決策、倉位限制、止損行動等方面風(fēng)險管理內(nèi)容（該項業(yè)務(wù)已集中在計財部，由該部負(fù)責(zé)）。
?。ㄈ┎僮黠L(fēng)險管理方面
主要排查內(nèi)容是：操作風(fēng)險是否存在人為錯誤、技術(shù)缺陷或不利的外部事件所造成損失的風(fēng)險（含人員、系統(tǒng)、流程和外部事件所引發(fā)的風(fēng)險）。由于操作風(fēng)險滲透在業(yè)務(wù)和管理各個方面，所以各信用社（部、中心）均應(yīng)按照職責(zé)要求歸口負(fù)責(zé)，同時嚴(yán)格按照內(nèi)控管理要求提高對各業(yè)務(wù)條線在制度方面的有效執(zhí)行。重點關(guān)注是否建立完整的、可操作性強的操作風(fēng)險管理制度，該制度是否有效執(zhí)行。其中人力資源部重點對全轄兼崗情況、要害崗位定期輪換、強制休假、親屬回避等方面進(jìn)行嚴(yán)格監(jiān)測排查。
?。ㄋ模┝鲃有燥L(fēng)險管理方面
主要排查內(nèi)容是：要求建立完善的、可操作性強的流動性風(fēng)險管理。重點關(guān)注日常流動性監(jiān)測管理、管理層對流動性頭寸的'關(guān)注程序、流動性風(fēng)險壓力測試及相應(yīng)的風(fēng)險緩釋安排等方面內(nèi)容。（該項工作由計劃資金財務(wù)部負(fù)責(zé)）
?。ㄎ澹┞曌u風(fēng)險管理方面
主要排查內(nèi)容是：重點是完善可操作性強的聲譽風(fēng)險管理制度。財富管理中心重點關(guān)注考察產(chǎn)品是否存在銷售誤導(dǎo)、不實宣傳用語，合規(guī)與風(fēng)險管理部負(fù)責(zé)客戶回訪情況方面內(nèi)容、各信用社認(rèn)真排查分析近年來出現(xiàn)客戶投訴事件發(fā)生原因。
?。?yīng)急管理方面
主要排查內(nèi)容是：是否建立和完善涵蓋支付清算、現(xiàn)金供應(yīng)、信息系統(tǒng)建設(shè)、安全保衛(wèi)、負(fù)面新聞報道等方面的、可操作性強的應(yīng)急管理制度；各社對有關(guān)應(yīng)急預(yù)案 報告管理機制是否清晰。
上述排查格式僅供參考，各社亦可按具體業(yè)務(wù)條線執(zhí)行情況進(jìn)行認(rèn)真排查分析（具體條線分為：信貸、會計出納、中間業(yè)務(wù)、財務(wù)管理、安全保衛(wèi)、服務(wù)規(guī)范等方面內(nèi)容）；聯(lián)社有關(guān)職能部門主要根據(jù)自身業(yè)務(wù)條線職責(zé)要求進(jìn)行排查，重點排查內(nèi)控制度、業(yè)務(wù)流程是否科學(xué)、清晰；崗位設(shè)置是否科學(xué)合理、工作職責(zé)邊界是否清晰；各項業(yè)務(wù)操作是否合法、合規(guī)等方面進(jìn)行分析。
三、原因分析
對上述問題（風(fēng)險）的產(chǎn)生原因作出詳盡分析，深入了解問題（風(fēng)險）根源。
四、整改措施
對上述問題（風(fēng)險）的產(chǎn)生提出解決或處理措施，認(rèn)真處理好今后在業(yè)務(wù)發(fā)展過程中與合規(guī)風(fēng)險的正確關(guān)系，嚴(yán)格踐行合規(guī)職責(zé)。
銀行信息保護(hù)風(fēng)險自查報告3
一、絡(luò)運行風(fēng)險
來自互聯(lián)和移動磁介質(zhì)上病毒的攻擊。隨著我區(qū)農(nóng)村信用社電子化建設(shè)的發(fā)展，計算機技術(shù)在農(nóng)村信用社各項業(yè)務(wù)中的廣泛應(yīng)用，部分員工因病毒防范意識較為薄弱，加上計算機水平又是參差不齊，有的員工很難主動發(fā)現(xiàn)客戶端系統(tǒng)出現(xiàn)的漏洞從而實施補丁升級，U盤濫用且從不進(jìn)行病毒掃描，這樣就容易造成內(nèi)部信息泄漏或絡(luò)阻塞，中斷重要業(yè)務(wù)的正常運行。
二、操作流程風(fēng)險
隨著業(yè)務(wù)的更新和科技步伐的加快，員工的計算機操作業(yè)務(wù)能力與嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)范程序不適應(yīng)，綜合柜員制未能全面落實，不能夠完全掌握農(nóng)信社的各項業(yè)務(wù)操作流程及處置程序，必然會造成操作失誤而導(dǎo)致風(fēng)險。操作風(fēng)險大致分為以下幾方面:
1、操作行為不規(guī)范，安全防范意識差。目前，我區(qū)農(nóng)村信用社計算機操作員一般只通過了短期輔導(dǎo)培訓(xùn)，未能全面掌握計算機理論知識及運用技術(shù)，主要表現(xiàn)在：
一是一些操作人員對計算機知識的缺乏，經(jīng)常出現(xiàn)操作性錯誤；
二是操作人員基本安全意識不強，缺乏安全防范意識；
三是人員調(diào)離或崗位變動時不及時注銷操作員，導(dǎo)致操作員不便于管理；
四是人離機不退，個別人隨意離開工作崗位，也不簽退，給他人可乘之機，造成了嚴(yán)重的信息安全隱患。
2、不嚴(yán)格執(zhí)行操作流程，造成安全隱患。由于部分員工跟不上當(dāng)前農(nóng)村信用社電子化建設(shè)步伐，對推出的硬件設(shè)備以及電子化產(chǎn)品及功能不熟悉或風(fēng)險意識不強等原因造成了在操作過程中出現(xiàn)系列風(fēng)險。
一是操作人員不嚴(yán)格執(zhí)行硬件設(shè)備的操作流程，造成設(shè)備損壞，致使重要業(yè)務(wù)中斷的風(fēng)險；
二是沒有定期對機器除塵、保養(yǎng)，使微機在較惡劣環(huán)境下帶“病”工作，計算機運行報錯或元器件損壞時有發(fā)生，影響了信用社窗口的服務(wù)效率和形象；
三是不嚴(yán)格按照業(yè)務(wù)操作流程操作業(yè)務(wù)系統(tǒng)程序，給他人或科技結(jié)算中心造成不必要的負(fù)擔(dān)。
為此我們將嚴(yán)格按照省市聯(lián)社關(guān)于計算機管理的一系列相關(guān)要求，對日常計算機信息管理中存在的問題經(jīng)行重點監(jiān)督和整改：
1、嚴(yán)格業(yè)務(wù)系統(tǒng)、辦公系統(tǒng)與因特等公眾系統(tǒng)的隔離，無法隔離的要隨時升級殺毒程序，同時嚴(yán)格移動磁介質(zhì)的使用范圍、殺毒流程。加強員工計算機知識培訓(xùn)，提高員工的電腦操作技能，制定防毒策略，養(yǎng)成良好的上習(xí)慣，嚴(yán)防病毒侵害。
2、加強對一線人員的操作流程、各項基本規(guī)定的培訓(xùn)，加強對信息專管員的培訓(xùn)，提高其處理計算機及絡(luò)故障、防范計算機及絡(luò)風(fēng)險的能力；對業(yè)務(wù)操作人員要重點抓好計算機知識的普及培訓(xùn)工作，建立各種形式的崗位培訓(xùn)和定期輪訓(xùn)制度，提高職工的.政治素質(zhì)、業(yè)務(wù)技能、敬業(yè)、計算機業(yè)務(wù)操作水平和安全防范綜合能力。一線人員的操作和授權(quán)不能流于形式，堅決杜絕各種混崗現(xiàn)象，嚴(yán)格遵循管理制度。
3、嚴(yán)格操作規(guī)范及操作權(quán)限管理
隨著農(nóng)村信用社的發(fā)展，信貸系統(tǒng)，財務(wù)系統(tǒng)，OA系統(tǒng)的成功上線并投入使用，操作人員必須學(xué)習(xí)和掌握農(nóng)村信用社的操作流程和各項規(guī)章制度 ，加強制度執(zhí)行力的管理。操作員密碼必須定期不定期修改，并嚴(yán)格按規(guī)定設(shè)置操作員及操作員密碼，還需定期修改密碼，多用字母或符號，嚴(yán)禁使用6位相同數(shù)字或電話號碼或生日號碼等，嚴(yán)禁口頭或電話告知操作密碼。
4、加強內(nèi)控建設(shè)，強化監(jiān)督，完善防范機制。首先，建立柜員崗位制約為主，做到責(zé)任到崗、落實到人、相互制約、互相監(jiān)督。其次，全面落實以主任、內(nèi)勤主任為主的監(jiān)管體系，確保做到實時監(jiān)管，及時發(fā)現(xiàn)問題，及時進(jìn)行整改，消除風(fēng)險隱患。再則，加強會計事后監(jiān)督和電視監(jiān)控系統(tǒng)管理，加大查處力度，重點是督促基層社各項計算機制度執(zhí)行與落實，提升基層執(zhí)行力，以此推進(jìn)和完善防范制度，切實做到防患于未然。
5、日常維護(hù)方面，由基社信息專管員負(fù)責(zé)每周一次對機房衛(wèi)生清理和設(shè)備故障排查，發(fā)現(xiàn)問題及時上報科技信息部處理；每月在各基社點信息專管員的配合下，對絡(luò)設(shè)備的運行和管理進(jìn)行維護(hù)和檢查至少一次，全轄的ATM和POS機由科技信息部統(tǒng)一管理，落實基社點專人負(fù)責(zé)，加大專管人員的培訓(xùn)，使日常操作、維護(hù)工作和安全防范措施得以落實。
銀行信息保護(hù)風(fēng)險自查報告4
為規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營，強化風(fēng)險管理，增強全員合規(guī)經(jīng)營意識，降低案件風(fēng)險隱患，確保安全、穩(wěn)健運行。我行進(jìn)行了嚴(yán)格規(guī)范的自查行動。
第一，按照制度要求，重塑制度流程 按照最新文件規(guī)定、相關(guān)崗位操作流程和有關(guān)制度辦法，認(rèn)真梳理農(nóng)村信用社工作崗位中“應(yīng)知、應(yīng)會、應(yīng)做、應(yīng)遵”制度、知識、技能以及職業(yè)操守，組織學(xué)習(xí)了本崗位和基層營業(yè)網(wǎng)點學(xué)習(xí)的文件材料。
第二，做好自查和整改工作 自查柜面業(yè)務(wù)操作。對柜面業(yè)務(wù)操作流程及各個環(huán)節(jié)進(jìn)行了風(fēng)險隱患排查。對庫存現(xiàn)金情況，重要空白憑證、印章、有價單證使用管理，股金管等進(jìn)行自查；對內(nèi)外賬務(wù)核對、開戶業(yè)務(wù)、大額資金業(yè)務(wù)、掛失及提前支取等業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性進(jìn)行自查，找出了存在問題的原因，糾錯整改，使我們每個柜員嚴(yán)格按照各項業(yè)務(wù)操作流程規(guī)定辦理業(yè)務(wù)，提高工作質(zhì)量，防控操作風(fēng)險，消除了風(fēng)險隱患。同時，在此基礎(chǔ)上，我們都作出了承諾。承諾真實、全面地對工作崗位中的各個細(xì)節(jié)進(jìn)行自查，按時上報自查報告，準(zhǔn)確、及時地反映自查發(fā)現(xiàn)問題，并積極配合檢查組檢查，保證不再出現(xiàn)類似問題。 自查服務(wù)形象。按照辛集縣農(nóng)信聯(lián)社“統(tǒng)一著裝，樹立新形象”的要求，對各柜員“統(tǒng)一著裝，微笑服務(wù)”執(zhí)崗情況進(jìn)行自查，同時在營業(yè)廳顯著位置公示了縣聯(lián)社及本社主任的舉報電話，促使員工改變服務(wù)態(tài)度，提升服務(wù)形象，切實提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和服務(wù)水平，真正實現(xiàn)“合規(guī)管理，風(fēng)險共 。防，和諧共贏” 通過全面清查，找準(zhǔn)問題，統(tǒng)籌兼顧，綜合施治，形成相互制約、權(quán)責(zé)明確的監(jiān)督約束機制，保障皮革城分社規(guī)范健康可持續(xù)發(fā)展。
第三，加強學(xué)習(xí)，提高風(fēng)險防控能力 為使活動不走過場，使每個柜員以良好的精神狀態(tài)積極參與到活動中來，對各種文件制度進(jìn)行集中學(xué)習(xí)，并做好學(xué)習(xí)筆記，提高對風(fēng)險防控工作的`認(rèn)識。同時，把提高員工素質(zhì)作為工作中的一個基本點，學(xué)習(xí)內(nèi)容包含現(xiàn)代化支付業(yè)務(wù)操作規(guī)程操作規(guī)程等等，大大提高了我們作為一線柜員的實際操作能力。全員行動，按照“合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)防控風(fēng)險、合規(guī)保障發(fā)展”的整體目標(biāo)，多措并舉，從全員著裝、工作作風(fēng)、考勤會風(fēng)、優(yōu)質(zhì)服務(wù)、工作效率等方面樹立信用社新形象，為“推進(jìn)案件風(fēng)險防控工作，逐步建立案件防控工作長效機制，加快構(gòu)建系統(tǒng)全面、精細(xì)嚴(yán)密、運行有效的風(fēng)險管理體系”做足準(zhǔn)備。
第四，整改措施及今后工作思路 今后，我將繼續(xù)加強自己的政治思想教育，深入持續(xù)開展合規(guī)文化建設(shè)年活動，將合規(guī)文化建設(shè)工作貫穿于整個業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中，加大對違規(guī)責(zé)任人的懲處力度，嚴(yán)肅查處違規(guī)人員，營造清正廉潔、文明健康的學(xué)習(xí)工作與生活環(huán)境，進(jìn)一步防范操作風(fēng)險。
（一）加強學(xué)習(xí)，繼續(xù)深入合規(guī)文化建設(shè)，使全社員工更加明確合規(guī)文化建設(shè)年活動的工作目標(biāo)、具體內(nèi)容和要求，定期集中學(xué)習(xí)，通過學(xué)習(xí) SC6000 系統(tǒng)業(yè)務(wù)風(fēng)險要點、業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊、信貸管理文件等各項規(guī)章制度及業(yè)務(wù)技能。確保自己更加熟悉各項業(yè)務(wù)操作流程、確保合規(guī)文化建設(shè)年活動工作落實到人、落實到崗，落到實處，確保自己在思想上牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營的理念，從而有效防范我社內(nèi)部操作風(fēng)險。
（二）加強對自己的金融政策、法律制度，財經(jīng)紀(jì)律、職業(yè)道德教育，規(guī)范員工言行，加強對“九種人”實行不定期排查，同時對重要崗位人員及“九種人”定期實行交心談心，樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，提高員工對防范操作風(fēng)險的認(rèn)識，提高合規(guī)操作意識，消除麻痹思想，使大家真正認(rèn)識到“合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)保障發(fā)展”的重要性。
?。ㄈ┓e極參加全社員工以操作風(fēng)險防控為主題進(jìn)行討論，就操作風(fēng)險防控問題發(fā)表各自意見，通過討論進(jìn)一步提高員工風(fēng)險防范意識和防范能力。
?。ㄋ模淞⒄_的經(jīng)營指導(dǎo)思想，嚴(yán)格按照聯(lián)社的有關(guān)規(guī)定，組織好本社的內(nèi)控制度、財務(wù)帳務(wù)、綜合業(yè)務(wù)、信貸管理和安全保衛(wèi)等方面的檢查工作。
銀行信息保護(hù)風(fēng)險自查報告5
為全面做好支行高管人員防范合規(guī)風(fēng)險工作的開展，確?；鶎痈吖苋藛T正確履行職責(zé)工作取得實效，根據(jù)總行《中國銀行支行高管人員防范合規(guī)風(fēng)險履職監(jiān)察要點》及省行《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)的通知》文件精神，結(jié)合本人工作實際，就貫徹落實《要點》開展了自查自糾工作，現(xiàn)將自查結(jié)果匯報如下：
一、經(jīng)過認(rèn)真對照檢查，本人沒有存在下列違法違規(guī)行為：一是沒有存在授意或指使員工違規(guī)辦理業(yè)務(wù)行為；二是沒有存在超越權(quán)限或范圍辦理業(yè)務(wù)行為；三是沒有存在濫用職權(quán)決策或授意、強迫員工實施違規(guī)貸款行為；四是沒有存在違反規(guī)定辦理借新還舊及處置不良貸款行為；五是沒有存在違規(guī)辦理存取款、資金劃撥、開銷戶、扣劃存款等業(yè)務(wù)行為；六是沒有發(fā)現(xiàn)存在其他嚴(yán)重違規(guī)行為。
二、今后我將一如既往堅持以身作則的`工作作風(fēng)，認(rèn)真學(xué)習(xí)和宣貫《要點》，并結(jié)合業(yè)務(wù)行為合規(guī)性和合規(guī)風(fēng)險易發(fā)點，強化自己的風(fēng)險意識和廉潔意識，自覺抵制違規(guī)行為，維護(hù)銀行利益。
特此報告。
銀行信息保護(hù)風(fēng)險自查報告6
銀監(jiān)局:
為認(rèn)真貫徹關(guān)于州銀監(jiān)局轉(zhuǎn)發(fā)的《開展銀行業(yè)金融機構(gòu)網(wǎng)絡(luò)安全自查工作的通知》，我行專門召開了以網(wǎng)絡(luò)安全為主題的會議，并草擬了網(wǎng)絡(luò)安全責(zé)任制和有關(guān)規(guī)章制度，由我行科技部統(tǒng)一管理，各科室負(fù)責(zé)各自的網(wǎng)絡(luò)安全工作。嚴(yán)格落實有關(guān)網(wǎng)絡(luò)安全方面的各項規(guī)定，采取了多種措施防范安全有關(guān)事件的發(fā)生，總體上看，我行網(wǎng)絡(luò)安全工作做得比較扎實，效果也比較好，近年來未發(fā)現(xiàn)泄密問題。
一、計算機涉密信息管理情況
今年以來，我行加強組織，強化宣傳教育，落實工作責(zé)任，加強日常監(jiān)督檢查，將涉密計算機管理抓在手上。對于計算機磁介質(zhì)(軟盤、U盤、移動硬盤等)的管理，采取專人保管、涉密文件單獨存放，嚴(yán)禁攜帶存在涉密內(nèi)容的磁介質(zhì)到上的計算機上加工、貯存、傳遞處理文件，形成了良好的安全保密環(huán)境。對涉密計算機實行了與國際互聯(lián)及其他公共信息物理隔離，并按照有關(guān)規(guī)定落實了安全措施，到目前為止，未發(fā)生一起計算機失密、泄密事故。
二、計算機和網(wǎng)絡(luò)安全情況
一是網(wǎng)絡(luò)安全方面。我行配備了防病毒軟件、絡(luò)隔離卡，采用了強口令密碼、數(shù)據(jù)庫存儲備份、移動存儲設(shè)備管理、數(shù)據(jù)加密等安全防護(hù)措施，明確了網(wǎng)絡(luò)安全責(zé)任，強化了網(wǎng)絡(luò)安全工作。
二是日常管理方面切實抓好內(nèi)、外和應(yīng)用軟件“五層管理”，確?！吧婷苡嬎銠C不上，上計算機不涉密”，嚴(yán)格按照要求處理光盤、硬盤、優(yōu)盤、移動硬盤等管理、維修和銷毀工作。重點抓好“三大安全”排查:一是硬件安全，包括防雷、防火、防盜和電源連接等；二是網(wǎng)絡(luò)安全，包括絡(luò)結(jié)構(gòu)、安全日志管理、密碼管理、IP管理、互聯(lián)行為管理等；三是應(yīng)用安全，包括郵件系統(tǒng)、資源庫管理、軟件管理等。
三、硬件設(shè)備使用合理，軟件設(shè)置規(guī)范，設(shè)備運行狀況良好。
我行每臺終端機都安裝了防病毒軟件，系統(tǒng)相關(guān)設(shè)備的應(yīng)用一直采取規(guī)范化管理，硬件設(shè)備的使用符合國家相關(guān)產(chǎn)品質(zhì)量安全規(guī)定，單位硬件的運行環(huán)境符合要求，打印機配件、色帶架等基本使用設(shè)備原裝產(chǎn)品；防雷地線正常，對于有問題的防雷插座已進(jìn)行更換，防雷設(shè)備運行基本穩(wěn)定，沒有出現(xiàn)雷擊事故；UPS基本運轉(zhuǎn)正常。站系統(tǒng)安全有效，無任何安全隱患。
四、通訊設(shè)備運轉(zhuǎn)正常
我行絡(luò)系統(tǒng)的組成結(jié)構(gòu)及其配置合理，并符合有關(guān)的'安全規(guī)定；絡(luò)使用的各種硬件設(shè)備、軟件和絡(luò)接口是也過安全檢驗、合格后才投入使用的，自安裝以來運轉(zhuǎn)基本正常。
五、嚴(yán)格管理、規(guī)范設(shè)備維護(hù)
我行對電腦及其設(shè)備實行“誰使用、誰管理、誰負(fù)責(zé)”的管理制度。在管理方面我們一是堅持“制度管人”。二是強化信息安全教育、提高員工計算機技能。同時在行內(nèi)開展網(wǎng)絡(luò)安全知識宣傳，使全體人員意識到了，計算機安全保護(hù)是“三防一保”工作的有機組成部分。而且在新形勢下，計算機犯罪還將成為安全保衛(wèi)工作的重要內(nèi)容。在設(shè)備維護(hù)方面，專門設(shè)置了絡(luò)設(shè)備故障登記簿、計算機維護(hù)及維修表對于設(shè)備故障和維護(hù)情況屬實登記，并及時處理。對外來維護(hù)人員，要求有相關(guān)人員陪同，并對其身份和處理情況進(jìn)行登記，規(guī)范設(shè)備的維護(hù)和管理。
六、安全教育
為保證我行網(wǎng)絡(luò)安全有效地運行，減少病毒侵入，我行就網(wǎng)絡(luò)安全及系統(tǒng)安全的有關(guān)知識進(jìn)行了培訓(xùn)。期間，大家對實際工作中遇到的計算機方面的有關(guān)問題進(jìn)行了詳細(xì)的咨詢，并得到了滿意的答復(fù)。
自查存在的問題及整改意見：
我們在管理過程中發(fā)現(xiàn)了一些管理方面存在的薄弱環(huán)節(jié)，今后我們還要在以下幾個方面進(jìn)行改進(jìn)。
(一)對于線路不整齊、暴露的，立即對線路進(jìn)行限期整改，并做好防鼠、防火安全工作。
(二)加強設(shè)備維護(hù)，及時更換和維護(hù)好故障設(shè)備。
(三)自查中發(fā)現(xiàn)個別人員計算機安全意識不強。在以后的工作中，我們將繼續(xù)加強計算機安全意識教育和防范技能訓(xùn)練，讓員工充分認(rèn)識到計算機案件的嚴(yán)重性。人防與技防結(jié)合，確實做好單位的網(wǎng)絡(luò)安全工作。
銀行信息保護(hù)風(fēng)險自查報告7
本人，現(xiàn)任支行副行長。根據(jù)總行“合規(guī)文化建設(shè)年”活動精神，本人結(jié)合自身崗位與職責(zé)認(rèn)真開展了合規(guī)風(fēng)險全面自查，現(xiàn)將自查情況匯報如下：
一、本人基本情況
本人于20xx年XX月份從原信用社調(diào)入信用社，20xx年元月開始在信用社任副主任并兼任信貸員職務(wù)，主要負(fù)責(zé)XX鎮(zhèn)XX村、XX村、XX社區(qū)片的信貸業(yè)務(wù)?，F(xiàn)任支行副行長，包片責(zé)任區(qū)仍和以上一樣。從副主任到副行長近8年來，除了協(xié)助領(lǐng)導(dǎo)做好本職崗位的管理職能外，還兼任從事信貸業(yè)務(wù)。以下主要從信貸業(yè)務(wù)的合規(guī)自查分析總結(jié)。
本人從20xx年開始發(fā)放貸款（當(dāng)時稱為經(jīng)辦人、現(xiàn)稱為第一責(zé)任人），所經(jīng)辦的貸款總額近3億元，貸款客戶對象主要涉及農(nóng)業(yè)種、養(yǎng)殖、農(nóng)民生活、消費信貸，工業(yè)企業(yè)固定資產(chǎn)、流動資金貸款，商業(yè)企業(yè)、個體工商戶的經(jīng)營周轉(zhuǎn)貸款等多個領(lǐng)域。截止20xx年6月末，經(jīng)辦貸款賬面余額5786萬元，約占支行各項貸款余額的%。其中有10筆，金額23萬元貸款為不良貸款，個人經(jīng)辦貸款不良率為%。不良貸款主要為20xx年至20xx年間形成，20xx年后至今無一筆不良貸款。
二、存在問題
總結(jié)過去經(jīng)辦貸款形成不良的因素主要有：
1、信貸工作經(jīng)驗不足，貸前調(diào)查不能全面深入，細(xì)致分析信貸風(fēng)險。20xx年時期，因當(dāng)時有支農(nóng)再貸款的大力支持，信用社的經(jīng)營狀況已有很大改觀，經(jīng)營性流動也較為充足，信用社的信貸投放也逐漸擴大。當(dāng)時聯(lián)社的'信貸管理制度也存在一些欠缺與不足，如信用查詢沒有建立，基層信貸審批權(quán)限較高。本人在此期間經(jīng)辦了大量的國家機關(guān)公務(wù)員、教師，企事業(yè)單位工作人員的自貸和保證擔(dān)保貸款。在經(jīng)辦這些貸款時往往只注重貸款的擔(dān)保形式，而未著重強調(diào)第一還款來源的重要性與充足性，對借款人的誠信度狀況也缺乏足夠的深入了解，對貸款用途的真實性也未能做到具體、細(xì)致的調(diào)查，比較過分的相信借款人的介紹，這也是從業(yè)經(jīng)驗不足而造成的。
2、在貸后檢查方面也存在跟蹤檢查不到位，或未能及時行使檢查責(zé)任，寬容心過高。例如過去發(fā)放的個人貸款大多以購戶或建房（公務(wù)員、教師自貸、保證擔(dān)保較多）。在貸后檢查時發(fā)現(xiàn)有些為個人經(jīng)營所用，也有臨時挪作他用的現(xiàn)象，但在跟蹤檢查發(fā)現(xiàn)時，只督促借款人盡快歸還貸款，而未及時對借款人做出相應(yīng)處罰措施。
3、盲目相信領(lǐng)導(dǎo)介紹的貸款，例如本人經(jīng)辦的一筆貸款，借款人為上級領(lǐng)導(dǎo)介紹，保證人為國家公務(wù)員（法院工作人員），后因借款人經(jīng)營不善為逃債而下落不明，該筆貸款雖已通過訴訟，但債權(quán)至今難以落實。
三、原因分析及整改措施
出現(xiàn)上述問題的原因一方面為主觀因素造成，另一方面相關(guān)制度的欠缺也風(fēng)險管理上的不足。而隨著總行相關(guān)制度的不斷完善，操作流程的不斷建設(shè)，逐步建立健全的內(nèi)控制度和通過教育、培訓(xùn)對員工個人素質(zhì)的不斷提升，近年來此類現(xiàn)象已未發(fā)生。從目前的審貸分離及審批權(quán)限的上收也從一定角度上杜絕了這類現(xiàn)象的發(fā)生。
而貸款責(zé)任追究更是對這一現(xiàn)象的有效處罰，近兩年來通過貸款的責(zé)任認(rèn)定、追究，有效地督促了信貸員清收責(zé)任貸款，防范新增不良貸款，在貸款調(diào)查時做到了盡職盡責(zé)，貸款發(fā)放后及時跟蹤檢查和管理，資產(chǎn)的安全性得到了進(jìn)一步提升，流動性與效益性也得到了保障。
今年是合規(guī)文化建設(shè)年，良好的合規(guī)文化是我行各項業(yè)務(wù)健康發(fā)展的根本保障。相信在今后的發(fā)展中，隨著我行各項制度的不斷完善、健全，員工合規(guī)意識的不斷提升。員工能在今后的履職過程中正確處理業(yè)務(wù)發(fā)展與合規(guī)風(fēng)險的正確關(guān)系，嚴(yán)格踐行合規(guī)職責(zé)，最終達(dá)到防范和化解風(fēng)險目的，促進(jìn)我行各項業(yè)務(wù)又快又好的發(fā)展。
銀行信息保護(hù)風(fēng)險自查報告8
為落實行《關(guān)于開展支行高管人員防范合規(guī)風(fēng)險履職監(jiān)察工作的通知》，充分發(fā)揮紀(jì)檢監(jiān)察工作在x銀行內(nèi)控管理中的作用，加強基層高管人員履職及風(fēng)險防控職能，我行特針對高管人員履職情況及防范合規(guī)風(fēng)險履職檢查要點開展了一次談心活動，現(xiàn)就具體情況匯報如下：
一、實施情況
本次談心活動時間為2月21日―28日，談話對象為全體x銀行員工所有在崗人員，談心地點為行長辦公室。
二、內(nèi)容形式
此次談心活動以“支行高管人員防范合規(guī)風(fēng)險履職檢查工作”為主題，對全體員工進(jìn)行展開，并由審計人員進(jìn)行記錄。本次活動內(nèi)容嚴(yán)謹(jǐn)，設(shè)計層面高，對我行未來的發(fā)展可能遇到的問題，以及高管人員的履職對企業(yè)發(fā)展的影響進(jìn)行了分析和總結(jié)。
三、談話的具體情況：
1、行長首先肯定了高管人員履職的重要性，并提出假設(shè)，使員工站在高管人員的高度去思考一個高管人員應(yīng)該如何履行自己的職責(zé)，從而從側(cè)面了解到員工對高管人員履職的.看法及要求。
2、行長詢問了在日常工作中是否有發(fā)現(xiàn)其他人員有授意或指使員工違規(guī)辦理業(yè)務(wù)行為和超越權(quán)限或范圍辦理業(yè)務(wù)行為，員工根據(jù)日常工作中的實際情況對問題做了闡述，確定我行現(xiàn)沒有發(fā)現(xiàn)此類不合規(guī)問題。
3、行長還詢問了員工在日常工作中是否發(fā)現(xiàn)高管及持權(quán)限人員存在違規(guī)及違反流程的操作行為，員工均針對此問題如實回答，并對可能出現(xiàn)的不良苗頭向行長做出匯報。
四、總結(jié)：
通過本次談話，使高管人員充分認(rèn)識到高管嚴(yán)格、合規(guī)履職對于我行未來發(fā)展的重要性；充分認(rèn)識到作為銀行基層領(lǐng)導(dǎo)在經(jīng)營管理一線中的關(guān)鍵作用；充分認(rèn)識到支行高管人員在全員合規(guī)經(jīng)營、防范風(fēng)險中的重要責(zé)任；充分認(rèn)識到加強合規(guī)風(fēng)險管理對于確立全面風(fēng)險管理理念，推行全員風(fēng)險文化，促進(jìn)風(fēng)險管理體系建設(shè)，確保銀行穩(wěn)健經(jīng)營的重要意義，進(jìn)一步增強做好風(fēng)險防范履職工作的自覺性和主動性。
銀行信息保護(hù)風(fēng)險自查報告9
近年來，銀行卡在國內(nèi)迅速發(fā)展，已成為廣大人民群眾購物消費、存取款、轉(zhuǎn)賬支付等金融活動的重要載體，但在銀行卡業(yè)務(wù)快速發(fā)展的同時，也暴露出了諸多風(fēng)險，有效地防范和控制風(fēng)險是當(dāng)前必須要解決的問題。根據(jù)粵農(nóng)信聯(lián)河源辦發(fā)【20xx】14號文關(guān)于開展銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險排查活動的通知，我社對銀行卡業(yè)務(wù)的相關(guān)管理情況進(jìn)行了自查，主要有以下幾個方面：
一、關(guān)于制度建設(shè)和崗位設(shè)置方面：縣聯(lián)社關(guān)于銀行卡業(yè)務(wù)方面制定了詳細(xì)的相關(guān)管理規(guī)定和操作細(xì)則，我社根據(jù)縣聯(lián)社相關(guān)管理規(guī)定對我社銀行卡業(yè)務(wù)涉及的各崗位進(jìn)行了明確的崗位分工，組織員工學(xué)習(xí)了關(guān)于銀行卡操作的具體流程、重點風(fēng)險防范和控制等內(nèi)容，對于銀行卡的開卡、收回、銷卡等都設(shè)置了授權(quán)復(fù)核、專項登記等，務(wù)求達(dá)到外部監(jiān)督和內(nèi)控管理的`有效結(jié)合，相互制約和防范銀行卡操作風(fēng)險。
二、關(guān)于業(yè)務(wù)管理情況方面：對于銀行卡的開銷戶、掛失、沖銷、補正等分險類交易我社在實際業(yè)務(wù)操作中都嚴(yán)格按照縣聯(lián)社的相關(guān)管理規(guī)定進(jìn)行操作，嚴(yán)格審查客戶資料的真實性和有效性，杜絕違規(guī)操作，同時，我社也時常向客戶派發(fā)關(guān)于銀行卡安全用卡方面的宣傳手冊給前來辦理業(yè)務(wù)的客戶，向他們宣傳有關(guān)防范銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險的相關(guān)知識，確保我社銀行卡業(yè)務(wù)健康安全地向前發(fā)展。
三、關(guān)于自助設(shè)備業(yè)務(wù)管理情況方面：目前我社還暫未安裝有銀行卡自助設(shè)備，因此我社暫無此項業(yè)務(wù)的相關(guān)內(nèi)容。
四、關(guān)于銀聯(lián)POS業(yè)務(wù)管理情況方面：因為此項業(yè)務(wù)目前主要是由縣聯(lián)社負(fù)責(zé)安裝、維護(hù)和管理，因此我社也暫無此項業(yè)務(wù)的相關(guān)內(nèi)容。
五、關(guān)于資金清算及差錯處理情況方面：對于客戶的差錯投訴，我社都第一時間安排專員負(fù)責(zé)跟進(jìn)了解，并及時與縣聯(lián)社清算部門進(jìn)行溝通解決，務(wù)求將損失和風(fēng)險控制在最低范圍。
六、關(guān)于新業(yè)務(wù)開展情況方面：我社目前并未開展珠江平安卡VIP卡、銀行卡自助循環(huán)貸款、農(nóng)民工銀行卡特色服務(wù)等方面業(yè)務(wù)。
七、關(guān)于科技開發(fā)管理情況方面：此項業(yè)務(wù)主要由縣聯(lián)社相關(guān)部門負(fù)責(zé)。
八、關(guān)于檢查監(jiān)督情況方面：對于銀行卡的各項業(yè)務(wù)操作，包括開銷卡、掛失、沖正、卡保管等我社領(lǐng)導(dǎo)班子都定期或不定期進(jìn)行檢查，縣聯(lián)社稽核部門也會不定期派人前來進(jìn)行檢查指導(dǎo)工作，務(wù)求對銀行卡業(yè)務(wù)的監(jiān)督檢查達(dá)到防范風(fēng)險要求，使我們的廣大客戶能夠安全用卡、放心用卡。
銀行信息保護(hù)風(fēng)險自查報告10
一、 存在的風(fēng)險
?。ㄒ唬┪覀儗⒅攸c關(guān)注市場業(yè)務(wù)單位和系統(tǒng)內(nèi)信譽存疑公司的信用風(fēng)險，采取措施防范此類風(fēng)險。同時，嚴(yán)格對客戶進(jìn)行信用等級劃分，對信用可疑單位加強風(fēng)險防控措施，確保企業(yè)資金安全。
?。ǘ榱吮苊膺`背制度評審程序的風(fēng)險，我們必須嚴(yán)格遵守招投標(biāo)程序和合同評審程序。首先，我們需要嚴(yán)控預(yù)算，確保投標(biāo)底線不被低于成本；同時，在標(biāo)前論證評審中也要嚴(yán)格把關(guān)，禁止低于成本投標(biāo)。其次，在合同評審流程中，我們必須嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)定，對所有修改意見都要進(jìn)行仔細(xì)的反饋并進(jìn)行必要的修改。這樣才能確保整個過程的公正性和合法性，避免任何違規(guī)行為。
?。ㄈ┰诤献鬟^程中，我們需要嚴(yán)格履行合同條款，特別是在質(zhì)量、付款時間和金額等方面的約定上，以免出現(xiàn)違約風(fēng)險。同時，我們也要避免違反合同中義務(wù)和附隨義務(wù)的情況發(fā)生。只有這樣，我們才能確保合作順利進(jìn)行，達(dá)到共贏的目的。
（四）為防范產(chǎn)品質(zhì)量和安全事故，我們需要加強對產(chǎn)品質(zhì)量的控制和管理。在索要、保管產(chǎn)品質(zhì)量及其證明文件方面要嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)定，確保產(chǎn)品質(zhì)量符合標(biāo)準(zhǔn)。同時，在裝車、卸車、運輸過程中，需要注意安全風(fēng)險，避免發(fā)生安全事故。我們要高度重視并采取有效措施，確保產(chǎn)品質(zhì)量和安全，保障消費者權(quán)益。
?。ㄎ澹﹪?yán)格控制債務(wù)規(guī)模和周期，積極化解債務(wù)風(fēng)險：若逾期未還達(dá)到一定周期或金額，則需采取停止供應(yīng)、融資協(xié)助、發(fā)出催款函或律師函的手段來進(jìn)行追討，甚至通過仲裁或訴訟等方式維護(hù)自身權(quán)益。
?。┘哟蠹扔械娜谫Y性貿(mào)易風(fēng)險處置力度，防止出現(xiàn)新的風(fēng)險
?。ㄆ撸┘訌妴T工勞動合同、勞務(wù)合同管理、規(guī)章制度等管理，嚴(yán)格遵循民主程序。
二、 擬采取的措施
1、建立健全公司合規(guī)管理制度體系，嚴(yán)格執(zhí)行民主程序；加大力度宣貫股份、集團(tuán)和公司近期出臺的管理制度；
2、嚴(yán)格執(zhí)行項目決策管理、杜絕先斬后奏、斬而不奏等違規(guī)行為；
3、加強客戶管理和業(yè)務(wù)審批，嚴(yán)格評估客戶信用狀況，確保風(fēng)險可控。對于合作方，必須具備良好的信譽、經(jīng)濟(jì)實力和誠信意識，并制定相應(yīng)的控制預(yù)案。只有合作方符合條件，我們才會考慮與其展開合作。
4、我們將全面執(zhí)行招投標(biāo)規(guī)定和制度、合同評審流程和制度，確保決策要素得以貫徹落實；通過信息化等手段，嚴(yán)格控制項目的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，加強對項目和合同簽訂履行過程的管控，保障資金的`安全和投資的收益。
5、修訂和完善公司現(xiàn)有的格式合同文本，確保合同文本內(nèi)容合法、條款完備、可操作性強。
6、提升合同綜合管理水平：強化合同章使用管理和授權(quán)管控，實現(xiàn)從招標(biāo)、洽談、評審、簽約、履行到糾紛解決、檔案歸檔等各個環(huán)節(jié)的全流程閉環(huán)管理。
7、做到一案一策，引進(jìn)有實力的律所和資產(chǎn)公司，加強既有貿(mào)易風(fēng)險的處置力度。
8、認(rèn)真開展普法宣傳和法律培訓(xùn)，提升法律顧問的履職能力和全體員工的法治素養(yǎng)。
銀行信息保護(hù)風(fēng)險自查報告11
按照上級領(lǐng)導(dǎo)的指示，我行認(rèn)真貫徹精神，為充分做好重要時期金融網(wǎng)絡(luò)和信息系統(tǒng)安全保障工作，防范我行信息科技風(fēng)險，保障計算機系統(tǒng)運行和操作安全，建立和完善信息科技風(fēng)險管理機制。對我行的信息科技工作進(jìn)行了一次全面的自我評估及審查?，F(xiàn)將審查情況報告如下：
一、設(shè)備間建設(shè)規(guī)范和管理規(guī)范
?。?）設(shè)備間安裝了溫濕度儀表，以用來監(jiān)控機房溫度和濕度，并能夠及時開啟控溫控濕設(shè)備來保證機房的溫度和濕度。
（2）設(shè)備間每周由網(wǎng)點經(jīng)理或支行行長來對設(shè)備間的環(huán)境狀況進(jìn)行檢查，并登記成冊，以確保設(shè)備間保持整潔和規(guī)范。
?。?）設(shè)備間嚴(yán)格控制出入人員，并保證營業(yè)網(wǎng)點外來人員有相關(guān)證件登記。
（4）支行技術(shù)人員每年一次對設(shè)備間的主要設(shè)備進(jìn)行巡檢，確保設(shè)備能夠正常使用，并在相關(guān)登記本上記錄。
二、應(yīng)急管理和終端安全
?。?）支行會不定期對一些預(yù)案進(jìn)行檢查，確保這些預(yù)案是最新的，且告知網(wǎng)點人員張貼在需要的'地方。
（2）支行每年會抽取一定的網(wǎng)點人員進(jìn)行培訓(xùn)和演練，并書寫心得和體會，確保網(wǎng)點人員能夠正確的應(yīng)對突發(fā)狀況。
?。?）支行每月會不定期的抽查相關(guān)電腦的軟件安裝情況，檢查是否存在私自安裝不必要的軟件，以及是否私自開通ADSL等違規(guī)的網(wǎng)絡(luò)。
銀行信息保護(hù)風(fēng)險自查報告12
為防范化解運營操作風(fēng)險，根據(jù)分行《關(guān)于開展20xx年運營業(yè)務(wù)操作風(fēng)險排查的通知》的要求，我行成立了以主管行長掛帥的運營業(yè)務(wù)操作風(fēng)險排查小組，開展20xx年運營操作風(fēng)險排查工作，特別針對重點業(yè)務(wù)、重點環(huán)節(jié)和重點崗位進(jìn)行認(rèn)真仔細(xì)的排查，具體如下：
一、運營主管履職情況。
通過屏打0307柜員屬性與柜員責(zé)任制核對，未發(fā)現(xiàn)有相沖突現(xiàn)象，能合理確定勞動組合，正確劃分柜員業(yè)務(wù)范圍和權(quán)限，落實柜員崗位責(zé)任制。保證了ABIS系統(tǒng)安全運行與業(yè)務(wù)的正常辦理。
對查庫登記簿所記載情況與監(jiān)控錄象進(jìn)行核對，未發(fā)現(xiàn)有作假現(xiàn)象。能嚴(yán)格執(zhí)行網(wǎng)點查庫制度，能做到每周查庫一次；在日常營業(yè)期間，能監(jiān)督柜員做好“一日三碰箱”；柜員現(xiàn)金箱交接時，能仔細(xì)核對現(xiàn)金箱個數(shù)。
能按規(guī)定及時做好會計監(jiān)控系統(tǒng)預(yù)警信息的核實，組織核查各類會計業(yè)務(wù)差錯、事故和違規(guī)行為，分析原因，提出處理意見，督促改進(jìn)工作。對本機構(gòu)內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)的存在問題能全面落實整改。
二、代客辦理業(yè)務(wù)。
通過對所有人員抽屜突擊檢查，沒有發(fā)現(xiàn)有代保管有客戶存單、存折、銀行卡、身份證件等物品的現(xiàn)象。通過抽查監(jiān)控錄象，沒有發(fā)現(xiàn)存在代客辦理業(yè)務(wù)行為；辦理掛失解掛、密碼重置、存折重寫磁條等應(yīng)客戶本人辦理的'業(yè)務(wù)是客戶本人親自辦理；由他人代理的業(yè)務(wù)，代理手續(xù)齊全規(guī)范。
通過查看傳票，單位存款轉(zhuǎn)存通過91過渡轉(zhuǎn)個人賬戶，支票收款人與進(jìn)賬單收款人不一致而進(jìn)行入賬的一象。
三、內(nèi)外部對賬。
經(jīng)核對對賬單回收率比較高，對對賬不符處理能及時、規(guī)范。運營主管能按照要求在對賬不符對賬回執(zhí)清單上注明核對日期、不符原因及處理結(jié)果，并由經(jīng)辦員、運營主管簽章后及時反饋對賬中心。印鑒不符的賬單對賬回執(zhí)由單位重新加蓋印鑒并及時收回，處理手續(xù)規(guī)范。
沒有客戶經(jīng)理派送本人所管戶的對賬單。銀行上門對賬的，能堅持雙人辦理。經(jīng)查能按日打印“核對上下級資金賬戶余額表”，打印人員及運營主管能按規(guī)定每天核對余額并簽章確認(rèn)。
四、沖正、抹賬業(yè)務(wù)。
通過抽查沖賬憑證及監(jiān)控錄夠象，沒有發(fā)現(xiàn)有操作錯誤的現(xiàn)象。錯賬沖正能填制記賬憑證，原錯賬、錯賬處理和補記賬的業(yè)務(wù)發(fā)生傳票經(jīng)過運營主管現(xiàn)場核實、審批后才進(jìn)行操作。錯賬沖正時，能堅持“更改有據(jù)、處理及時”的原則，多筆沖正時，能按“先貸方紅字或借方藍(lán)字，后借方紅字或貸方藍(lán)字”的賬務(wù)順序進(jìn)行沖正處理。
五、業(yè)務(wù)印章、預(yù)留印鑒保管使用管理。
通過核查開戶資料及抽查監(jiān)控錄象，單位預(yù)留印鑒能由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理。授權(quán)他人辦理的，能出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的身份證件及其出具的授權(quán)書，以及被授權(quán)人的身份證件；單位存款人申請變更印鑒，手續(xù)及相關(guān)證明材料齊備，運營主管能按規(guī)定審核變更資料；客戶預(yù)留印鑒卡保管規(guī)范，單位結(jié)算及個人支票賬戶款項支付能按規(guī)定進(jìn)行電子驗印，電子驗印無法通過時能堅持人工核對及換人復(fù)核制度。
六、重要空白憑證使用管理。
通過抽查錄象及現(xiàn)場審核，沒有違規(guī)辦理業(yè)務(wù)的現(xiàn)象，柜員能按定嚴(yán)格執(zhí)行定期存單防套取規(guī)定，簽發(fā)個人定期存單和單位開戶證實書、定期存單，能由運營主管或指定人員（管章人）加蓋網(wǎng)點業(yè)務(wù)專用章，并在記賬憑證上抄寫定期存單（單位開戶證實書）號碼（后四位），簽章證實定期存單發(fā)出的真實性。
不存在將本人經(jīng)管的業(yè)務(wù)印章、重要空白憑證違規(guī)交與他人使用或在重要空白憑證上預(yù)先加蓋印章的現(xiàn)象。重要空白憑證出售管理符合規(guī)定，沒有內(nèi)部人員代單位購買重要空白憑證的現(xiàn)象。
七、自助設(shè)備管理。
通過抽查監(jiān)控錄象及與系統(tǒng)、實物進(jìn)行相對，未發(fā)現(xiàn)有違規(guī)現(xiàn)象。ATM鈔箱鑰匙、備用鑰匙、密碼的保管、封存、啟用、使用規(guī)范；ATM鈔箱能堅持雙鎖雙控、雙人在場打開或關(guān)閉箱門、雙人清點現(xiàn)金；ATM長短款、吞卡能按規(guī)定及時處理。
八、BOS集中作業(yè)平臺業(yè)務(wù)。
經(jīng)核查，BOS系統(tǒng)異常時導(dǎo)致未處理完成的業(yè)務(wù)時，能有逐筆做好記錄，啟用應(yīng)急預(yù)案在ABIS系統(tǒng)處理后，能在系統(tǒng)恢復(fù)后在BOS做撤銷處理；BOS系統(tǒng)的“過渡資金賬戶余額”與ABIS系統(tǒng)的“待處理后臺集中匯兌往賬款項”的余額相符。BOS業(yè)務(wù)撤銷時，能按照ABIS系統(tǒng)的抹賬要求，在核證行憑證內(nèi)作好批注（撤銷原因，后續(xù)處理情況等）；BOS業(yè)務(wù)退回，能按規(guī)定在核證行憑證內(nèi)作好批注（退回原因，后續(xù)處理情況等）。
九、內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)問題整改情況。
20xx年上半年運營案件風(fēng)險排查現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)問題、20xx年上半年“三化三鐵”考評現(xiàn)場檢查存在問題已按規(guī)定全面落實整改。在上半年“三化三鐵”創(chuàng)建過程中，COMS系統(tǒng)中本行的前10類普遍性問題以及第5級較大違規(guī)操作問題，已查明原因，并有針對性地分類采取措施加以整改，同類問題發(fā)生頻率明顯減少。
銀行信息保護(hù)風(fēng)險自查報告13
根據(jù)攀商銀發(fā)154號《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)《銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會監(jiān)管分局XX市公安局關(guān)于開展X銀行業(yè)金融機構(gòu)安全評估工作的通知》的通知》的文件，積極成立了安全檢查小組，我支行行風(fēng)建設(shè)工作堅持以 "三個代表 "重要為指導(dǎo)，按照鎮(zhèn)委鎮(zhèn)政府行風(fēng)工作的統(tǒng)一安排和布署，深入落實科學(xué)發(fā)展觀，以規(guī)范服務(wù)行為，強化服務(wù)意識，改善服務(wù)態(tài)度，提高服務(wù)質(zhì)量為目標(biāo)，以群眾滿意為標(biāo)準(zhǔn)，從解決群眾關(guān)心的熱點和難點問題入手，使行業(yè)作風(fēng)得到明顯改善。現(xiàn)將安全評估工作匯報如下：
一、安全自查工作情況
(一)營業(yè)場所安全
1、物防方面：
(1)、柜臺與外界相通的出入安裝有尾隨門，在其余出入口均安裝有堅固的金屬防護(hù)門金屬防護(hù)門鎖具符合標(biāo)準(zhǔn)，柜臺有防爆功能的透明防護(hù)屏障；此次對支行營業(yè)室手動卷簾門、進(jìn)出營業(yè)室的防尾緩沖式電控聯(lián)動門使用情況進(jìn)行了檢查，使用情況正常。對營業(yè)大廳具有防爆功能的透明防護(hù)屏障進(jìn)行檢查，有一道落地玻璃有嚴(yán)重裂痕，目前已重新更換。大廳和金庫配備有自動應(yīng)急照明設(shè)備3臺；
(2)、現(xiàn)金出納柜臺已采用磚石或鋼筋混凝土結(jié)構(gòu)，柜臺高度、寬度都符合檢查機關(guān)的相關(guān)要求；現(xiàn)金業(yè)務(wù)柜臺的臺面設(shè)置和收銀槽長寬高均符合要求；
(3)、對營業(yè)大廳空調(diào)、飲水機等大功率設(shè)備進(jìn)行檢查發(fā)現(xiàn)，如果空調(diào)等設(shè)備正常運行，就會造成ATM機的電壓不夠，出現(xiàn)自動關(guān)機情況，針對該情況，支行專門請電工和攀鋼的供電所人員一起，對引入支行的電路問題進(jìn)行了改造；
(4)、對營業(yè)大堂、ATM機點消防用滅火器擺放位置合理和能否正常使用進(jìn)行了檢查，通過檢查更換了2個過期滅火器；
(5)、對營業(yè)室柜臺配備的催淚瓦斯、狼牙棒、電警棍進(jìn)行了檢查，均能正常使用，并多配置了2個狼牙棒；
(6)、對機房和金庫、檔案室進(jìn)行了檢查，存在機房和金庫雜物比較多，文件柜頂上亂堆雜物，墻上電線紊亂，衛(wèi)生狀況差等問題，針對這些問題，對相關(guān)工作人員進(jìn)行了批評，并購買了鐵皮柜放置在機房和金庫中，將 长篇交换高h肉辣全集目录| 一女三黑人玩4p惨叫a片| 国产精品久久久久久吹潮| 浴室高潮bd在线观看| 天天做天天摸天天爽天天爱| 极品白嫩的小少妇| 国产欧美日韩精品丝袜高跟鞋| 国产精品久久久久久无码不卡| 被喂春药蹂躏的欲仙欲死视频| 国产乱妇无码大黄aa片| av无码精品久久久久精品免费| 国产肉体xxxx裸体784大胆| 欧美老熟妇乱大交xxxxx| 亚洲成熟丰满熟妇高潮xxxxx| 日本va欧美va精品发布| 中国妇被黑人xxx猛交| 丰满饥渴老女人hd| jzzijzzij亚洲成熟少妇| 少妇真实被内射视频三四区| 少妇与邻居做爰| 亚洲成av人片一区二区密柚| 丰满老女人a片| 无人视频在线观看完整版高清| 性xxxx视频播放免费| 国产精品成人一区二区三区| 美妙人妻系列| 国产免费一区二区三区免费视频| ass美女撒尿pics| 无码一区二区三区在线观看| 一个添下面两个吃奶把腿扒开| 免费观看性生交大片| 西西gogo顶级艺术人像摄影| 欧洲黑人巨大视频在线观看| 小雪嗯快啊高潮了喷水了| 四虎永久在线精品免费一区二区| 在线永久看片免费的视频| 亚洲精品无码久久久久秋霞| 真人性做爰无遮a片免费| 午夜不卡av免费| 熟睡人妻被讨厌的公侵犯| 弥留之国的爱丽丝第一季|