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銀行信息保護(hù)風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告

時(shí)間:2025-06-02 11:07:51 10

    銀行信息保護(hù)風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告范文(通用21篇)3OP萬博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      不經(jīng)意間,工作已經(jīng)告一段落,過去一段時(shí)間以來存在的工作問題,非常值得總結(jié),這時(shí)候,最關(guān)鍵的自查報(bào)告怎么能落下!那么一份詳細(xì)的自查報(bào)告要怎么寫呢?下面是小編收集整理的銀行信息保護(hù)風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告范文(通用21篇),希望對(duì)大家有所幫助。3OP萬博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

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      銀行信息保護(hù)風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告1

      按照年度工作部署,我部認(rèn)真學(xué)習(xí)貫徹《商業(yè)銀行信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理指引》精神,為充分做好重要時(shí)期金融網(wǎng)絡(luò)和信息系統(tǒng)安全保障工作,防范我行信息科技風(fēng)險(xiǎn),保障計(jì)算機(jī)系統(tǒng)運(yùn)行和操作安全,建立和完善信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制。現(xiàn)將我部對(duì)我行的信息科技工作自我評(píng)估及審查,報(bào)告如下。3OP萬博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      一、信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)估主要關(guān)注以下內(nèi)容3OP萬博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      1、相關(guān)崗位人員的配備情況,人員配備是否充足,崗位人員是否清晰理解崗位職能和工作流程;3OP萬博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      2、信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理制度和流程的建設(shè)情況,是否為信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理制定了全面規(guī)范的制度、流程文件,當(dāng)前正式發(fā)布了哪些單位和部門級(jí)別的管理制度文件;3OP萬博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      3、已經(jīng)建立的信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理制度和流程,是否得到了有效貫徹和執(zhí)行,能夠提供哪些已有的管理過程記錄,能夠證明管理制度和流程的落地執(zhí)行;3OP萬博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      4、為確保管理制度和流程的落地執(zhí)行,提供了哪些輔助技術(shù)工具;3OP萬博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      5、在近期的監(jiān)管檢查中發(fā)現(xiàn)了哪些缺陷和問題,采取了哪些措施和步驟對(duì)有關(guān)問題進(jìn)行了跟蹤整改。3OP萬博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      二、組織架構(gòu)、制度建設(shè)及管理情況3OP萬博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      1、信息科技治理組織架構(gòu)3OP萬博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

     ?。?)我行明確董事長(zhǎng)是本行計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理的第一責(zé)任人。同時(shí)設(shè)立信息科技管理委員會(huì),全面負(fù)責(zé)領(lǐng)導(dǎo)和協(xié)調(diào)本行科技信息安全,董事長(zhǎng)任委員會(huì)主任,其他班子成員為副主任,成員為各部室負(fù)責(zé)人。3OP萬博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

     ?。?)農(nóng)商銀行合規(guī)(風(fēng)險(xiǎn))管理部為信息科技的風(fēng)險(xiǎn)管理部門,主要負(fù)責(zé)掌握主要的信息科技風(fēng)險(xiǎn),對(duì)計(jì)算機(jī)業(yè)務(wù)系統(tǒng)建設(shè)和應(yīng)用的安全措施進(jìn)行檢查和監(jiān)督;對(duì)安全隱患和漏洞提出改進(jìn)和防范意見,確定風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別,確保相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)能夠被識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)和控制。3OP萬博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

     ?。?)合規(guī)(風(fēng)險(xiǎn))管理部主要負(fù)責(zé)人為信息系統(tǒng)開發(fā)及推廣小組成員、信息數(shù)據(jù)安全管理小組成員、信息安全等級(jí)保護(hù)領(lǐng)導(dǎo)小組以及信息系統(tǒng)應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組成員、應(yīng)急處置保障小組成員(負(fù)責(zé)法務(wù)咨詢等)。3OP萬博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

     ?。?)在支行層面則設(shè)立合規(guī)員,負(fù)責(zé)各支行科技信息相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和報(bào)告。監(jiān)管部門。3OP萬博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      2、信息科技風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估3OP萬博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      20xx年委托專業(yè)的第三方評(píng)估機(jī)構(gòu)綠盟科技集團(tuán)股份有限公司對(duì)本行信息科技現(xiàn)狀開展一次信息科技全面風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。3OP萬博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      三、不足和改進(jìn)方法3OP萬博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      1、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部缺少具備相關(guān)技能資質(zhì)的崗位人員3OP萬博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      本行已經(jīng)在內(nèi)部建立并健全了一系列的計(jì)算機(jī)系統(tǒng)安全管理制度,但未配置信息科技風(fēng)險(xiǎn)專職管理崗位,因此對(duì)照指引的.精神,從組織上保證信息科技風(fēng)險(xiǎn)有具體人員來承擔(dān)責(zé)任,強(qiáng)化執(zhí)行力和合規(guī)性。目前,暫設(shè)置兼職信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理崗位合規(guī)人員,負(fù)責(zé)信息科技風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作。3OP萬博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      2、未完善信息科技風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)管理機(jī)制《報(bào)表.信息科技風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)指標(biāo)》中規(guī)定了信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理專項(xiàng)檢查指標(biāo),信息科技風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)數(shù)據(jù)的采集和上報(bào)機(jī)制,但仍需完善的信息科技風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)管理機(jī)制。加強(qiáng)開發(fā)過程的風(fēng)險(xiǎn)控制,將日常信息風(fēng)險(xiǎn)管理從傳統(tǒng)的檢查模式逐步過渡到基于評(píng)估、規(guī)劃、執(zhí)行和監(jiān)督全面循環(huán)改進(jìn)的模式,并納入整個(gè)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)管理體系中,定期向信息科技管理委員會(huì)報(bào)告。3OP萬博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      3、加強(qiáng)信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理制度建設(shè)3OP萬博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      《農(nóng)商銀行科技信息外包管理辦法》外包管理制度需全面覆蓋具備集中度特征外包、重要外包、關(guān)聯(lián)外包、非駐場(chǎng)外包等不同類別外包和不同級(jí)別外包商管理要求。3OP萬博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      銀行信息保護(hù)風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告2

      根據(jù)《關(guān)于印發(fā)XX縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)實(shí)施方案的通知》要求,為更好貫徹落實(shí)該項(xiàng)工作,我社迅速成立“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)推動(dòng)工作小組,并對(duì)存在的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行認(rèn)真自查,通過加大組織宣傳、培訓(xùn)教育、強(qiáng)化檢查、規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程等手段,不斷提升我社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理水平?,F(xiàn)將我社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)自查情況報(bào)告如下:3OP萬博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      一、組織領(lǐng)導(dǎo)3OP萬博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      根據(jù)聯(lián)社“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)要求,我社成立了“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)推動(dòng)工作領(lǐng)導(dǎo)小組。3OP萬博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      組長(zhǎng):3OP萬博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      副組長(zhǎng):3OP萬博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      成員:、3OP萬博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      (注:正副組長(zhǎng)由班子擔(dān)任,全體員工均為成員,確保人人合規(guī)、人人推動(dòng))3OP萬博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      二、自查情況3OP萬博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      經(jīng)過組織本社全體干部員工開展合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)大討論及組織全面排查,我社共發(fā)現(xiàn)以下主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn):3OP萬博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      (一)信用風(fēng)險(xiǎn)管理方面3OP萬博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      主要排查內(nèi)容是:信貸業(yè)務(wù)貸前、貸中、貸后等環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)管理(含貸款形態(tài)分類及其調(diào)整、貸款檔案管理、不良貸款清收等方面)。3OP萬博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

     ?。ǘ┦袌?chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理方面3OP萬博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      主要排查內(nèi)容是:完善可操作性強(qiáng)的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理,關(guān)注對(duì)投資品種和期限選擇、投資決策、倉(cāng)位限制、止損行動(dòng)等方面風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)容(該項(xiàng)業(yè)務(wù)已集中在計(jì)財(cái)部,由該部負(fù)責(zé))。3OP萬博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

     ?。ㄈ┎僮黠L(fēng)險(xiǎn)管理方面3OP萬博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      主要排查內(nèi)容是:操作風(fēng)險(xiǎn)是否存在人為錯(cuò)誤、技術(shù)缺陷或不利的外部事件所造成損失的風(fēng)險(xiǎn)(含人員、系統(tǒng)、流程和外部事件所引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn))。由于操作風(fēng)險(xiǎn)滲透在業(yè)務(wù)和管理各個(gè)方面,所以各信用社(部、中心)均應(yīng)按照職責(zé)要求歸口負(fù)責(zé),同時(shí)嚴(yán)格按照內(nèi)控管理要求提高對(duì)各業(yè)務(wù)條線在制度方面的有效執(zhí)行。重點(diǎn)關(guān)注是否建立完整的、可操作性強(qiáng)的操作風(fēng)險(xiǎn)管理制度,該制度是否有效執(zhí)行。其中人力資源部重點(diǎn)對(duì)全轄兼崗情況、要害崗位定期輪換、強(qiáng)制休假、親屬回避等方面進(jìn)行嚴(yán)格監(jiān)測(cè)排查。3OP萬博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

     ?。ㄋ模┝鲃?dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理方面3OP萬博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      主要排查內(nèi)容是:要求建立完善的、可操作性強(qiáng)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理。重點(diǎn)關(guān)注日常流動(dòng)性監(jiān)測(cè)管理、管理層對(duì)流動(dòng)性頭寸的'關(guān)注程序、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)壓力測(cè)試及相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)緩釋安排等方面內(nèi)容。(該項(xiàng)工作由計(jì)劃資金財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé))3OP萬博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

     ?。ㄎ澹┞曌u(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理方面3OP萬博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      主要排查內(nèi)容是:重點(diǎn)是完善可操作性強(qiáng)的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理制度。財(cái)富管理中心重點(diǎn)關(guān)注考察產(chǎn)品是否存在銷售誤導(dǎo)、不實(shí)宣傳用語,合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)客戶回訪情況方面內(nèi)容、各信用社認(rèn)真排查分析近年來出現(xiàn)客戶投訴事件發(fā)生原因。3OP萬博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      (六)應(yīng)急管理方面3OP萬博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      主要排查內(nèi)容是:是否建立和完善涵蓋支付清算、現(xiàn)金供應(yīng)、信息系統(tǒng)建設(shè)、安全保衛(wèi)、負(fù)面新聞報(bào)道等方面的、可操作性強(qiáng)的應(yīng)急管理制度;各社對(duì)有關(guān)應(yīng)急預(yù)案 報(bào)告管理機(jī)制是否清晰。3OP萬博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      上述排查格式僅供參考,各社亦可按具體業(yè)務(wù)條線執(zhí)行情況進(jìn)行認(rèn)真排查分析(具體條線分為:信貸、會(huì)計(jì)出納、中間業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)管理、安全保衛(wèi)、服務(wù)規(guī)范等方面內(nèi)容);聯(lián)社有關(guān)職能部門主要根據(jù)自身業(yè)務(wù)條線職責(zé)要求進(jìn)行排查,重點(diǎn)排查內(nèi)控制度、業(yè)務(wù)流程是否科學(xué)、清晰;崗位設(shè)置是否科學(xué)合理、工作職責(zé)邊界是否清晰;各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作是否合法、合規(guī)等方面進(jìn)行分析。3OP萬博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      三、原因分析3OP萬博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      對(duì)上述問題(風(fēng)險(xiǎn))的產(chǎn)生原因作出詳盡分析,深入了解問題(風(fēng)險(xiǎn))根源。3OP萬博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      四、整改措施3OP萬博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      對(duì)上述問題(風(fēng)險(xiǎn))的產(chǎn)生提出解決或處理措施,認(rèn)真處理好今后在業(yè)務(wù)發(fā)展過程中與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的正確關(guān)系,嚴(yán)格踐行合規(guī)職責(zé)。3OP萬博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      銀行信息保護(hù)風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告3

      一、絡(luò)運(yùn)行風(fēng)險(xiǎn)3OP萬博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      來自互聯(lián)和移動(dòng)磁介質(zhì)上病毒的攻擊。隨著我區(qū)農(nóng)村信用社電子化建設(shè)的發(fā)展,計(jì)算機(jī)技術(shù)在農(nóng)村信用社各項(xiàng)業(yè)務(wù)中的廣泛應(yīng)用,部分員工因病毒防范意識(shí)較為薄弱,加上計(jì)算機(jī)水平又是參差不齊,有的員工很難主動(dòng)發(fā)現(xiàn)客戶端系統(tǒng)出現(xiàn)的漏洞從而實(shí)施補(bǔ)丁升級(jí),U盤濫用且從不進(jìn)行病毒掃描,這樣就容易造成內(nèi)部信息泄漏或絡(luò)阻塞,中斷重要業(yè)務(wù)的正常運(yùn)行。3OP萬博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      二、操作流程風(fēng)險(xiǎn)3OP萬博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      隨著業(yè)務(wù)的更新和科技步伐的加快,員工的計(jì)算機(jī)操作業(yè)務(wù)能力與嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)范程序不適應(yīng),綜合柜員制未能全面落實(shí),不能夠完全掌握農(nóng)信社的各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作流程及處置程序,必然會(huì)造成操作失誤而導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)。操作風(fēng)險(xiǎn)大致分為以下幾方面:3OP萬博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      1、操作行為不規(guī)范,安全防范意識(shí)差。目前,我區(qū)農(nóng)村信用社計(jì)算機(jī)操作員一般只通過了短期輔導(dǎo)培訓(xùn),未能全面掌握計(jì)算機(jī)理論知識(shí)及運(yùn)用技術(shù),主要表現(xiàn)在:3OP萬博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      一是一些操作人員對(duì)計(jì)算機(jī)知識(shí)的缺乏,經(jīng)常出現(xiàn)操作性錯(cuò)誤;3OP萬博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      二是操作人員基本安全意識(shí)不強(qiáng),缺乏安全防范意識(shí);3OP萬博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      三是人員調(diào)離或崗位變動(dòng)時(shí)不及時(shí)注銷操作員,導(dǎo)致操作員不便于管理;3OP萬博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      四是人離機(jī)不退,個(gè)別人隨意離開工作崗位,也不簽退,給他人可乘之機(jī),造成了嚴(yán)重的信息安全隱患。3OP萬博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      2、不嚴(yán)格執(zhí)行操作流程,造成安全隱患。由于部分員工跟不上當(dāng)前農(nóng)村信用社電子化建設(shè)步伐,對(duì)推出的硬件設(shè)備以及電子化產(chǎn)品及功能不熟悉或風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)不強(qiáng)等原因造成了在操作過程中出現(xiàn)系列風(fēng)險(xiǎn)。3OP萬博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      一是操作人員不嚴(yán)格執(zhí)行硬件設(shè)備的操作流程,造成設(shè)備損壞,致使重要業(yè)務(wù)中斷的風(fēng)險(xiǎn);3OP萬博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      二是沒有定期對(duì)機(jī)器除塵、保養(yǎng),使微機(jī)在較惡劣環(huán)境下帶“病”工作,計(jì)算機(jī)運(yùn)行報(bào)錯(cuò)或元器件損壞時(shí)有發(fā)生,影響了信用社窗口的服務(wù)效率和形象;3OP萬博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      三是不嚴(yán)格按照業(yè)務(wù)操作流程操作業(yè)務(wù)系統(tǒng)程序,給他人或科技結(jié)算中心造成不必要的負(fù)擔(dān)。3OP萬博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      為此我們將嚴(yán)格按照省市聯(lián)社關(guān)于計(jì)算機(jī)管理的一系列相關(guān)要求,對(duì)日常計(jì)算機(jī)信息管理中存在的問題經(jīng)行重點(diǎn)監(jiān)督和整改:3OP萬博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      1、嚴(yán)格業(yè)務(wù)系統(tǒng)、辦公系統(tǒng)與因特等公眾系統(tǒng)的隔離,無法隔離的要隨時(shí)升級(jí)殺毒程序,同時(shí)嚴(yán)格移動(dòng)磁介質(zhì)的使用范圍、殺毒流程。加強(qiáng)員工計(jì)算機(jī)知識(shí)培訓(xùn),提高員工的電腦操作技能,制定防毒策略,養(yǎng)成良好的上習(xí)慣,嚴(yán)防病毒侵害。3OP萬博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      2、加強(qiáng)對(duì)一線人員的操作流程、各項(xiàng)基本規(guī)定的培訓(xùn),加強(qiáng)對(duì)信息專管員的培訓(xùn),提高其處理計(jì)算機(jī)及絡(luò)故障、防范計(jì)算機(jī)及絡(luò)風(fēng)險(xiǎn)的能力;對(duì)業(yè)務(wù)操作人員要重點(diǎn)抓好計(jì)算機(jī)知識(shí)的普及培訓(xùn)工作,建立各種形式的崗位培訓(xùn)和定期輪訓(xùn)制度,提高職工的.政治素質(zhì)、業(yè)務(wù)技能、敬業(yè)、計(jì)算機(jī)業(yè)務(wù)操作水平和安全防范綜合能力。一線人員的操作和授權(quán)不能流于形式,堅(jiān)決杜絕各種混崗現(xiàn)象,嚴(yán)格遵循管理制度。3OP萬博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      3、嚴(yán)格操作規(guī)范及操作權(quán)限管理3OP萬博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      隨著農(nóng)村信用社的發(fā)展,信貸系統(tǒng),財(cái)務(wù)系統(tǒng),OA系統(tǒng)的成功上線并投入使用,操作人員必須學(xué)習(xí)和掌握農(nóng)村信用社的操作流程和各項(xiàng)規(guī)章制度 ,加強(qiáng)制度執(zhí)行力的管理。操作員密碼必須定期不定期修改,并嚴(yán)格按規(guī)定設(shè)置操作員及操作員密碼,還需定期修改密碼,多用字母或符號(hào),嚴(yán)禁使用6位相同數(shù)字或電話號(hào)碼或生日號(hào)碼等,嚴(yán)禁口頭或電話告知操作密碼。3OP萬博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      4、加強(qiáng)內(nèi)控建設(shè),強(qiáng)化監(jiān)督,完善防范機(jī)制。首先,建立柜員崗位制約為主,做到責(zé)任到崗、落實(shí)到人、相互制約、互相監(jiān)督。其次,全面落實(shí)以主任、內(nèi)勤主任為主的監(jiān)管體系,確保做到實(shí)時(shí)監(jiān)管,及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題,及時(shí)進(jìn)行整改,消除風(fēng)險(xiǎn)隱患。再則,加強(qiáng)會(huì)計(jì)事后監(jiān)督和電視監(jiān)控系統(tǒng)管理,加大查處力度,重點(diǎn)是督促基層社各項(xiàng)計(jì)算機(jī)制度執(zhí)行與落實(shí),提升基層執(zhí)行力,以此推進(jìn)和完善防范制度,切實(shí)做到防患于未然。3OP萬博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      5、日常維護(hù)方面,由基社信息專管員負(fù)責(zé)每周一次對(duì)機(jī)房衛(wèi)生清理和設(shè)備故障排查,發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)上報(bào)科技信息部處理;每月在各基社點(diǎn)信息專管員的配合下,對(duì)絡(luò)設(shè)備的運(yùn)行和管理進(jìn)行維護(hù)和檢查至少一次,全轄的ATM和POS機(jī)由科技信息部統(tǒng)一管理,落實(shí)基社點(diǎn)專人負(fù)責(zé),加大專管人員的培訓(xùn),使日常操作、維護(hù)工作和安全防范措施得以落實(shí)。3OP萬博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      銀行信息保護(hù)風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告4

      為規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng),強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理,增強(qiáng)全員合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí),降低案件風(fēng)險(xiǎn)隱患,確保安全、穩(wěn)健運(yùn)行。我行進(jìn)行了嚴(yán)格規(guī)范的自查行動(dòng)。3OP萬博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      第一,按照制度要求,重塑制度流程 按照最新文件規(guī)定、相關(guān)崗位操作流程和有關(guān)制度辦法,認(rèn)真梳理農(nóng)村信用社工作崗位中“應(yīng)知、應(yīng)會(huì)、應(yīng)做、應(yīng)遵”制度、知識(shí)、技能以及職業(yè)操守,組織學(xué)習(xí)了本崗位和基層營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)學(xué)習(xí)的文件材料。3OP萬博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      第二,做好自查和整改工作 自查柜面業(yè)務(wù)操作。對(duì)柜面業(yè)務(wù)操作流程及各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)隱患排查。對(duì)庫(kù)存現(xiàn)金情況,重要空白憑證、印章、有價(jià)單證使用管理,股金管等進(jìn)行自查;對(duì)內(nèi)外賬務(wù)核對(duì)、開戶業(yè)務(wù)、大額資金業(yè)務(wù)、掛失及提前支取等業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性進(jìn)行自查,找出了存在問題的原因,糾錯(cuò)整改,使我們每個(gè)柜員嚴(yán)格按照各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作流程規(guī)定辦理業(yè)務(wù),提高工作質(zhì)量,防控操作風(fēng)險(xiǎn),消除了風(fēng)險(xiǎn)隱患。同時(shí),在此基礎(chǔ)上,我們都作出了承諾。承諾真實(shí)、全面地對(duì)工作崗位中的各個(gè)細(xì)節(jié)進(jìn)行自查,按時(shí)上報(bào)自查報(bào)告,準(zhǔn)確、及時(shí)地反映自查發(fā)現(xiàn)問題,并積極配合檢查組檢查,保證不再出現(xiàn)類似問題。 自查服務(wù)形象。按照辛集縣農(nóng)信聯(lián)社“統(tǒng)一著裝,樹立新形象”的要求,對(duì)各柜員“統(tǒng)一著裝,微笑服務(wù)”執(zhí)崗情況進(jìn)行自查,同時(shí)在營(yíng)業(yè)廳顯著位置公示了縣聯(lián)社及本社主任的舉報(bào)電話,促使員工改變服務(wù)態(tài)度,提升服務(wù)形象,切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和服務(wù)水平,真正實(shí)現(xiàn)“合規(guī)管理,風(fēng)險(xiǎn)共 。防,和諧共贏” 通過全面清查,找準(zhǔn)問題,統(tǒng)籌兼顧,綜合施治,形成相互制約、權(quán)責(zé)明確的監(jiān)督約束機(jī)制,保障皮革城分社規(guī)范健康可持續(xù)發(fā)展。3OP萬博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      第三,加強(qiáng)學(xué)習(xí),提高風(fēng)險(xiǎn)防控能力 為使活動(dòng)不走過場(chǎng),使每個(gè)柜員以良好的精神狀態(tài)積極參與到活動(dòng)中來,對(duì)各種文件制度進(jìn)行集中學(xué)習(xí),并做好學(xué)習(xí)筆記,提高對(duì)風(fēng)險(xiǎn)防控工作的`認(rèn)識(shí)。同時(shí),把提高員工素質(zhì)作為工作中的一個(gè)基本點(diǎn),學(xué)習(xí)內(nèi)容包含現(xiàn)代化支付業(yè)務(wù)操作規(guī)程操作規(guī)程等等,大大提高了我們作為一線柜員的實(shí)際操作能力。全員行動(dòng),按照“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值、合規(guī)防控風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)保障發(fā)展”的整體目標(biāo),多措并舉,從全員著裝、工作作風(fēng)、考勤會(huì)風(fēng)、優(yōu)質(zhì)服務(wù)、工作效率等方面樹立信用社新形象,為“推進(jìn)案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作,逐步建立案件防控工作長(zhǎng)效機(jī)制,加快構(gòu)建系統(tǒng)全面、精細(xì)嚴(yán)密、運(yùn)行有效的風(fēng)險(xiǎn)管理體系”做足準(zhǔn)備。3OP萬博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      第四,整改措施及今后工作思路 今后,我將繼續(xù)加強(qiáng)自己的政治思想教育,深入持續(xù)開展合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng),將合規(guī)文化建設(shè)工作貫穿于整個(gè)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過程中,加大對(duì)違規(guī)責(zé)任人的懲處力度,嚴(yán)肅查處違規(guī)人員,營(yíng)造清正廉潔、文明健康的學(xué)習(xí)工作與生活環(huán)境,進(jìn)一步防范操作風(fēng)險(xiǎn)。3OP萬博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      (一)加強(qiáng)學(xué)習(xí),繼續(xù)深入合規(guī)文化建設(shè),使全社員工更加明確合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)的工作目標(biāo)、具體內(nèi)容和要求,定期集中學(xué)習(xí),通過學(xué)習(xí) SC6000 系統(tǒng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)要點(diǎn)、業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊(cè)、信貸管理文件等各項(xiàng)規(guī)章制度及業(yè)務(wù)技能。確保自己更加熟悉各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作流程、確保合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)工作落實(shí)到人、落實(shí)到崗,落到實(shí)處,確保自己在思想上牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營(yíng)的理念,從而有效防范我社內(nèi)部操作風(fēng)險(xiǎn)。3OP萬博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

     ?。ǘ┘訌?qiáng)對(duì)自己的金融政策、法律制度,財(cái)經(jīng)紀(jì)律、職業(yè)道德教育,規(guī)范員工言行,加強(qiáng)對(duì)“九種人”實(shí)行不定期排查,同時(shí)對(duì)重要崗位人員及“九種人”定期實(shí)行交心談心,樹立正確的世界觀、人生觀、價(jià)值觀,提高員工對(duì)防范操作風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí),提高合規(guī)操作意識(shí),消除麻痹思想,使大家真正認(rèn)識(shí)到“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值、合規(guī)保障發(fā)展”的重要性。3OP萬博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

     ?。ㄈ┓e極參加全社員工以操作風(fēng)險(xiǎn)防控為主題進(jìn)行討論,就操作風(fēng)險(xiǎn)防控問題發(fā)表各自意見,通過討論進(jìn)一步提高員工風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和防范能力。3OP萬博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      (四)樹立正確的經(jīng)營(yíng)指導(dǎo)思想,嚴(yán)格按照聯(lián)社的有關(guān)規(guī)定,組織好本社的內(nèi)控制度、財(cái)務(wù)帳務(wù)、綜合業(yè)務(wù)、信貸管理和安全保衛(wèi)等方面的檢查工作。3OP萬博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      銀行信息保護(hù)風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告5

      為全面做好支行高管人員防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)工作的開展,確?;鶎痈吖苋藛T正確履行職責(zé)工作取得實(shí)效,根據(jù)總行《中國(guó)銀行支行高管人員防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)履職監(jiān)察要點(diǎn)》及省行《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)的通知》文件精神,結(jié)合本人工作實(shí)際,就貫徹落實(shí)《要點(diǎn)》開展了自查自糾工作,現(xiàn)將自查結(jié)果匯報(bào)如下:3OP萬博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      一、經(jīng)過認(rèn)真對(duì)照檢查,本人沒有存在下列違法違規(guī)行為:一是沒有存在授意或指使員工違規(guī)辦理業(yè)務(wù)行為;二是沒有存在超越權(quán)限或范圍辦理業(yè)務(wù)行為;三是沒有存在濫用職權(quán)決策或授意、強(qiáng)迫員工實(shí)施違規(guī)貸款行為;四是沒有存在違反規(guī)定辦理借新還舊及處置不良貸款行為;五是沒有存在違規(guī)辦理存取款、資金劃撥、開銷戶、扣劃存款等業(yè)務(wù)行為;六是沒有發(fā)現(xiàn)存在其他嚴(yán)重違規(guī)行為。3OP萬博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      二、今后我將一如既往堅(jiān)持以身作則的`工作作風(fēng),認(rèn)真學(xué)習(xí)和宣貫《要點(diǎn)》,并結(jié)合業(yè)務(wù)行為合規(guī)性和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)易發(fā)點(diǎn),強(qiáng)化自己的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和廉潔意識(shí),自覺抵制違規(guī)行為,維護(hù)銀行利益。3OP萬博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      特此報(bào)告。
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      銀行信息保護(hù)風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告6

    銀監(jiān)局:3OP萬博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      為認(rèn)真貫徹關(guān)于州銀監(jiān)局轉(zhuǎn)發(fā)的《開展銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)安全自查工作的通知》,我行專門召開了以網(wǎng)絡(luò)安全為主題的會(huì)議,并草擬了網(wǎng)絡(luò)安全責(zé)任制和有關(guān)規(guī)章制度,由我行科技部統(tǒng)一管理,各科室負(fù)責(zé)各自的網(wǎng)絡(luò)安全工作。嚴(yán)格落實(shí)有關(guān)網(wǎng)絡(luò)安全方面的各項(xiàng)規(guī)定,采取了多種措施防范安全有關(guān)事件的發(fā)生,總體上看,我行網(wǎng)絡(luò)安全工作做得比較扎實(shí),效果也比較好,近年來未發(fā)現(xiàn)泄密問題。3OP萬博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      一、計(jì)算機(jī)涉密信息管理情況3OP萬博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      今年以來,我行加強(qiáng)組織,強(qiáng)化宣傳教育,落實(shí)工作責(zé)任,加強(qiáng)日常監(jiān)督檢查,將涉密計(jì)算機(jī)管理抓在手上。對(duì)于計(jì)算機(jī)磁介質(zhì)(軟盤、U盤、移動(dòng)硬盤等)的管理,采取專人保管、涉密文件單獨(dú)存放,嚴(yán)禁攜帶存在涉密內(nèi)容的磁介質(zhì)到上的計(jì)算機(jī)上加工、貯存、傳遞處理文件,形成了良好的安全保密環(huán)境。對(duì)涉密計(jì)算機(jī)實(shí)行了與國(guó)際互聯(lián)及其他公共信息物理隔離,并按照有關(guān)規(guī)定落實(shí)了安全措施,到目前為止,未發(fā)生一起計(jì)算機(jī)失密、泄密事故。3OP萬博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      二、計(jì)算機(jī)和網(wǎng)絡(luò)安全情況3OP萬博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      一是網(wǎng)絡(luò)安全方面。我行配備了防病毒軟件、絡(luò)隔離卡,采用了強(qiáng)口令密碼、數(shù)據(jù)庫(kù)存儲(chǔ)備份、移動(dòng)存儲(chǔ)設(shè)備管理、數(shù)據(jù)加密等安全防護(hù)措施,明確了網(wǎng)絡(luò)安全責(zé)任,強(qiáng)化了網(wǎng)絡(luò)安全工作。3OP萬博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      二是日常管理方面切實(shí)抓好內(nèi)、外和應(yīng)用軟件“五層管理”,確?!吧婷苡?jì)算機(jī)不上,上計(jì)算機(jī)不涉密”,嚴(yán)格按照要求處理光盤、硬盤、優(yōu)盤、移動(dòng)硬盤等管理、維修和銷毀工作。重點(diǎn)抓好“三大安全”排查:一是硬件安全,包括防雷、防火、防盜和電源連接等;二是網(wǎng)絡(luò)安全,包括絡(luò)結(jié)構(gòu)、安全日志管理、密碼管理、IP管理、互聯(lián)行為管理等;三是應(yīng)用安全,包括郵件系統(tǒng)、資源庫(kù)管理、軟件管理等。3OP萬博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      三、硬件設(shè)備使用合理,軟件設(shè)置規(guī)范,設(shè)備運(yùn)行狀況良好。3OP萬博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      我行每臺(tái)終端機(jī)都安裝了防病毒軟件,系統(tǒng)相關(guān)設(shè)備的應(yīng)用一直采取規(guī)范化管理,硬件設(shè)備的使用符合國(guó)家相關(guān)產(chǎn)品質(zhì)量安全規(guī)定,單位硬件的運(yùn)行環(huán)境符合要求,打印機(jī)配件、色帶架等基本使用設(shè)備原裝產(chǎn)品;防雷地線正常,對(duì)于有問題的防雷插座已進(jìn)行更換,防雷設(shè)備運(yùn)行基本穩(wěn)定,沒有出現(xiàn)雷擊事故;UPS基本運(yùn)轉(zhuǎn)正常。站系統(tǒng)安全有效,無任何安全隱患。3OP萬博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      四、通訊設(shè)備運(yùn)轉(zhuǎn)正常3OP萬博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      我行絡(luò)系統(tǒng)的組成結(jié)構(gòu)及其配置合理,并符合有關(guān)的'安全規(guī)定;絡(luò)使用的各種硬件設(shè)備、軟件和絡(luò)接口是也過安全檢驗(yàn)、合格后才投入使用的,自安裝以來運(yùn)轉(zhuǎn)基本正常。3OP萬博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      五、嚴(yán)格管理、規(guī)范設(shè)備維護(hù)3OP萬博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      我行對(duì)電腦及其設(shè)備實(shí)行“誰使用、誰管理、誰負(fù)責(zé)”的管理制度。在管理方面我們一是堅(jiān)持“制度管人”。二是強(qiáng)化信息安全教育、提高員工計(jì)算機(jī)技能。同時(shí)在行內(nèi)開展網(wǎng)絡(luò)安全知識(shí)宣傳,使全體人員意識(shí)到了,計(jì)算機(jī)安全保護(hù)是“三防一?!惫ぷ鞯挠袡C(jī)組成部分。而且在新形勢(shì)下,計(jì)算機(jī)犯罪還將成為安全保衛(wèi)工作的重要內(nèi)容。在設(shè)備維護(hù)方面,專門設(shè)置了絡(luò)設(shè)備故障登記簿、計(jì)算機(jī)維護(hù)及維修表對(duì)于設(shè)備故障和維護(hù)情況屬實(shí)登記,并及時(shí)處理。對(duì)外來維護(hù)人員,要求有相關(guān)人員陪同,并對(duì)其身份和處理情況進(jìn)行登記,規(guī)范設(shè)備的維護(hù)和管理。3OP萬博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      六、安全教育3OP萬博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      為保證我行網(wǎng)絡(luò)安全有效地運(yùn)行,減少病毒侵入,我行就網(wǎng)絡(luò)安全及系統(tǒng)安全的有關(guān)知識(shí)進(jìn)行了培訓(xùn)。期間,大家對(duì)實(shí)際工作中遇到的計(jì)算機(jī)方面的有關(guān)問題進(jìn)行了詳細(xì)的咨詢,并得到了滿意的答復(fù)。3OP萬博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      自查存在的問題及整改意見:3OP萬博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      我們?cè)诠芾磉^程中發(fā)現(xiàn)了一些管理方面存在的薄弱環(huán)節(jié),今后我們還要在以下幾個(gè)方面進(jìn)行改進(jìn)。3OP萬博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      (一)對(duì)于線路不整齊、暴露的,立即對(duì)線路進(jìn)行限期整改,并做好防鼠、防火安全工作。3OP萬博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      (二)加強(qiáng)設(shè)備維護(hù),及時(shí)更換和維護(hù)好故障設(shè)備。3OP萬博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      (三)自查中發(fā)現(xiàn)個(gè)別人員計(jì)算機(jī)安全意識(shí)不強(qiáng)。在以后的工作中,我們將繼續(xù)加強(qiáng)計(jì)算機(jī)安全意識(shí)教育和防范技能訓(xùn)練,讓員工充分認(rèn)識(shí)到計(jì)算機(jī)案件的嚴(yán)重性。人防與技防結(jié)合,確實(shí)做好單位的網(wǎng)絡(luò)安全工作。3OP萬博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      銀行信息保護(hù)風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告7

      本人,現(xiàn)任支行副行長(zhǎng)。根據(jù)總行“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)精神,本人結(jié)合自身崗位與職責(zé)認(rèn)真開展了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)全面自查,現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下:3OP萬博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      一、本人基本情況3OP萬博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      本人于20xx年XX月份從原信用社調(diào)入信用社,20xx年元月開始在信用社任副主任并兼任信貸員職務(wù),主要負(fù)責(zé)XX鎮(zhèn)XX村、XX村、XX社區(qū)片的信貸業(yè)務(wù)?,F(xiàn)任支行副行長(zhǎng),包片責(zé)任區(qū)仍和以上一樣。從副主任到副行長(zhǎng)近8年來,除了協(xié)助領(lǐng)導(dǎo)做好本職崗位的管理職能外,還兼任從事信貸業(yè)務(wù)。以下主要從信貸業(yè)務(wù)的合規(guī)自查分析總結(jié)。3OP萬博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      本人從20xx年開始發(fā)放貸款(當(dāng)時(shí)稱為經(jīng)辦人、現(xiàn)稱為第一責(zé)任人),所經(jīng)辦的貸款總額近3億元,貸款客戶對(duì)象主要涉及農(nóng)業(yè)種、養(yǎng)殖、農(nóng)民生活、消費(fèi)信貸,工業(yè)企業(yè)固定資產(chǎn)、流動(dòng)資金貸款,商業(yè)企業(yè)、個(gè)體工商戶的經(jīng)營(yíng)周轉(zhuǎn)貸款等多個(gè)領(lǐng)域。截止20xx年6月末,經(jīng)辦貸款賬面余額5786萬元,約占支行各項(xiàng)貸款余額的%。其中有10筆,金額23萬元貸款為不良貸款,個(gè)人經(jīng)辦貸款不良率為%。不良貸款主要為20xx年至20xx年間形成,20xx年后至今無一筆不良貸款。3OP萬博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      二、存在問題3OP萬博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      總結(jié)過去經(jīng)辦貸款形成不良的因素主要有:3OP萬博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      1、信貸工作經(jīng)驗(yàn)不足,貸前調(diào)查不能全面深入,細(xì)致分析信貸風(fēng)險(xiǎn)。20xx年時(shí)期,因當(dāng)時(shí)有支農(nóng)再貸款的大力支持,信用社的經(jīng)營(yíng)狀況已有很大改觀,經(jīng)營(yíng)性流動(dòng)也較為充足,信用社的信貸投放也逐漸擴(kuò)大。當(dāng)時(shí)聯(lián)社的'信貸管理制度也存在一些欠缺與不足,如信用查詢沒有建立,基層信貸審批權(quán)限較高。本人在此期間經(jīng)辦了大量的國(guó)家機(jī)關(guān)公務(wù)員、教師,企事業(yè)單位工作人員的自貸和保證擔(dān)保貸款。在經(jīng)辦這些貸款時(shí)往往只注重貸款的擔(dān)保形式,而未著重強(qiáng)調(diào)第一還款來源的重要性與充足性,對(duì)借款人的誠(chéng)信度狀況也缺乏足夠的深入了解,對(duì)貸款用途的真實(shí)性也未能做到具體、細(xì)致的調(diào)查,比較過分的相信借款人的介紹,這也是從業(yè)經(jīng)驗(yàn)不足而造成的。3OP萬博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      2、在貸后檢查方面也存在跟蹤檢查不到位,或未能及時(shí)行使檢查責(zé)任,寬容心過高。例如過去發(fā)放的個(gè)人貸款大多以購(gòu)戶或建房(公務(wù)員、教師自貸、保證擔(dān)保較多)。在貸后檢查時(shí)發(fā)現(xiàn)有些為個(gè)人經(jīng)營(yíng)所用,也有臨時(shí)挪作他用的現(xiàn)象,但在跟蹤檢查發(fā)現(xiàn)時(shí),只督促借款人盡快歸還貸款,而未及時(shí)對(duì)借款人做出相應(yīng)處罰措施。3OP萬博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      3、盲目相信領(lǐng)導(dǎo)介紹的貸款,例如本人經(jīng)辦的一筆貸款,借款人為上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)介紹,保證人為國(guó)家公務(wù)員(法院工作人員),后因借款人經(jīng)營(yíng)不善為逃債而下落不明,該筆貸款雖已通過訴訟,但債權(quán)至今難以落實(shí)。3OP萬博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      三、原因分析及整改措施3OP萬博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      出現(xiàn)上述問題的原因一方面為主觀因素造成,另一方面相關(guān)制度的欠缺也風(fēng)險(xiǎn)管理上的不足。而隨著總行相關(guān)制度的不斷完善,操作流程的不斷建設(shè),逐步建立健全的內(nèi)控制度和通過教育、培訓(xùn)對(duì)員工個(gè)人素質(zhì)的不斷提升,近年來此類現(xiàn)象已未發(fā)生。從目前的審貸分離及審批權(quán)限的上收也從一定角度上杜絕了這類現(xiàn)象的發(fā)生。3OP萬博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      而貸款責(zé)任追究更是對(duì)這一現(xiàn)象的有效處罰,近兩年來通過貸款的責(zé)任認(rèn)定、追究,有效地督促了信貸員清收責(zé)任貸款,防范新增不良貸款,在貸款調(diào)查時(shí)做到了盡職盡責(zé),貸款發(fā)放后及時(shí)跟蹤檢查和管理,資產(chǎn)的安全性得到了進(jìn)一步提升,流動(dòng)性與效益性也得到了保障。3OP萬博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      今年是合規(guī)文化建設(shè)年,良好的合規(guī)文化是我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康發(fā)展的根本保障。相信在今后的發(fā)展中,隨著我行各項(xiàng)制度的不斷完善、健全,員工合規(guī)意識(shí)的不斷提升。員工能在今后的履職過程中正確處理業(yè)務(wù)發(fā)展與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的正確關(guān)系,嚴(yán)格踐行合規(guī)職責(zé),最終達(dá)到防范和化解風(fēng)險(xiǎn)目的,促進(jìn)我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)又快又好的發(fā)展。3OP萬博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      銀行信息保護(hù)風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告8

      為落實(shí)行《關(guān)于開展支行高管人員防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)履職監(jiān)察工作的通知》,充分發(fā)揮紀(jì)檢監(jiān)察工作在x銀行內(nèi)控管理中的作用,加強(qiáng)基層高管人員履職及風(fēng)險(xiǎn)防控職能,我行特針對(duì)高管人員履職情況及防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)履職檢查要點(diǎn)開展了一次談心活動(dòng),現(xiàn)就具體情況匯報(bào)如下:3OP萬博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      一、實(shí)施情況3OP萬博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      本次談心活動(dòng)時(shí)間為2月21日―28日,談話對(duì)象為全體x銀行員工所有在崗人員,談心地點(diǎn)為行長(zhǎng)辦公室。3OP萬博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      二、內(nèi)容形式3OP萬博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      此次談心活動(dòng)以“支行高管人員防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)履職檢查工作”為主題,對(duì)全體員工進(jìn)行展開,并由審計(jì)人員進(jìn)行記錄。本次活動(dòng)內(nèi)容嚴(yán)謹(jǐn),設(shè)計(jì)層面高,對(duì)我行未來的發(fā)展可能遇到的問題,以及高管人員的履職對(duì)企業(yè)發(fā)展的影響進(jìn)行了分析和總結(jié)。3OP萬博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      三、談話的具體情況:3OP萬博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      1、行長(zhǎng)首先肯定了高管人員履職的重要性,并提出假設(shè),使員工站在高管人員的高度去思考一個(gè)高管人員應(yīng)該如何履行自己的職責(zé),從而從側(cè)面了解到員工對(duì)高管人員履職的.看法及要求。3OP萬博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      2、行長(zhǎng)詢問了在日常工作中是否有發(fā)現(xiàn)其他人員有授意或指使員工違規(guī)辦理業(yè)務(wù)行為和超越權(quán)限或范圍辦理業(yè)務(wù)行為,員工根據(jù)日常工作中的實(shí)際情況對(duì)問題做了闡述,確定我行現(xiàn)沒有發(fā)現(xiàn)此類不合規(guī)問題。3OP萬博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      3、行長(zhǎng)還詢問了員工在日常工作中是否發(fā)現(xiàn)高管及持權(quán)限人員存在違規(guī)及違反流程的操作行為,員工均針對(duì)此問題如實(shí)回答,并對(duì)可能出現(xiàn)的不良苗頭向行長(zhǎng)做出匯報(bào)。3OP萬博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      四、總結(jié):3OP萬博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      通過本次談話,使高管人員充分認(rèn)識(shí)到高管嚴(yán)格、合規(guī)履職對(duì)于我行未來發(fā)展的重要性;充分認(rèn)識(shí)到作為銀行基層領(lǐng)導(dǎo)在經(jīng)營(yíng)管理一線中的關(guān)鍵作用;充分認(rèn)識(shí)到支行高管人員在全員合規(guī)經(jīng)營(yíng)、防范風(fēng)險(xiǎn)中的重要責(zé)任;充分認(rèn)識(shí)到加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理對(duì)于確立全面風(fēng)險(xiǎn)管理理念,推行全員風(fēng)險(xiǎn)文化,促進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè),確保銀行穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的重要意義,進(jìn)一步增強(qiáng)做好風(fēng)險(xiǎn)防范履職工作的自覺性和主動(dòng)性。3OP萬博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      銀行信息保護(hù)風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告9

      近年來,銀行卡在國(guó)內(nèi)迅速發(fā)展,已成為廣大人民群眾購(gòu)物消費(fèi)、存取款、轉(zhuǎn)賬支付等金融活動(dòng)的重要載體,但在銀行卡業(yè)務(wù)快速發(fā)展的同時(shí),也暴露出了諸多風(fēng)險(xiǎn),有效地防范和控制風(fēng)險(xiǎn)是當(dāng)前必須要解決的問題。根據(jù)粵農(nóng)信聯(lián)河源辦發(fā)【20xx】14號(hào)文關(guān)于開展銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng)的通知,我社對(duì)銀行卡業(yè)務(wù)的相關(guān)管理情況進(jìn)行了自查,主要有以下幾個(gè)方面:3OP萬博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      一、關(guān)于制度建設(shè)和崗位設(shè)置方面:縣聯(lián)社關(guān)于銀行卡業(yè)務(wù)方面制定了詳細(xì)的相關(guān)管理規(guī)定和操作細(xì)則,我社根據(jù)縣聯(lián)社相關(guān)管理規(guī)定對(duì)我社銀行卡業(yè)務(wù)涉及的各崗位進(jìn)行了明確的崗位分工,組織員工學(xué)習(xí)了關(guān)于銀行卡操作的具體流程、重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)防范和控制等內(nèi)容,對(duì)于銀行卡的開卡、收回、銷卡等都設(shè)置了授權(quán)復(fù)核、專項(xiàng)登記等,務(wù)求達(dá)到外部監(jiān)督和內(nèi)控管理的`有效結(jié)合,相互制約和防范銀行卡操作風(fēng)險(xiǎn)。3OP萬博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      二、關(guān)于業(yè)務(wù)管理情況方面:對(duì)于銀行卡的開銷戶、掛失、沖銷、補(bǔ)正等分險(xiǎn)類交易我社在實(shí)際業(yè)務(wù)操作中都嚴(yán)格按照縣聯(lián)社的相關(guān)管理規(guī)定進(jìn)行操作,嚴(yán)格審查客戶資料的真實(shí)性和有效性,杜絕違規(guī)操作,同時(shí),我社也時(shí)常向客戶派發(fā)關(guān)于銀行卡安全用卡方面的宣傳手冊(cè)給前來辦理業(yè)務(wù)的客戶,向他們宣傳有關(guān)防范銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的相關(guān)知識(shí),確保我社銀行卡業(yè)務(wù)健康安全地向前發(fā)展。3OP萬博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      三、關(guān)于自助設(shè)備業(yè)務(wù)管理情況方面:目前我社還暫未安裝有銀行卡自助設(shè)備,因此我社暫無此項(xiàng)業(yè)務(wù)的相關(guān)內(nèi)容。3OP萬博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      四、關(guān)于銀聯(lián)POS業(yè)務(wù)管理情況方面:因?yàn)榇隧?xiàng)業(yè)務(wù)目前主要是由縣聯(lián)社負(fù)責(zé)安裝、維護(hù)和管理,因此我社也暫無此項(xiàng)業(yè)務(wù)的相關(guān)內(nèi)容。3OP萬博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      五、關(guān)于資金清算及差錯(cuò)處理情況方面:對(duì)于客戶的差錯(cuò)投訴,我社都第一時(shí)間安排專員負(fù)責(zé)跟進(jìn)了解,并及時(shí)與縣聯(lián)社清算部門進(jìn)行溝通解決,務(wù)求將損失和風(fēng)險(xiǎn)控制在最低范圍。3OP萬博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      六、關(guān)于新業(yè)務(wù)開展情況方面:我社目前并未開展珠江平安卡VIP卡、銀行卡自助循環(huán)貸款、農(nóng)民工銀行卡特色服務(wù)等方面業(yè)務(wù)。3OP萬博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      七、關(guān)于科技開發(fā)管理情況方面:此項(xiàng)業(yè)務(wù)主要由縣聯(lián)社相關(guān)部門負(fù)責(zé)。3OP萬博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      八、關(guān)于檢查監(jiān)督情況方面:對(duì)于銀行卡的各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作,包括開銷卡、掛失、沖正、卡保管等我社領(lǐng)導(dǎo)班子都定期或不定期進(jìn)行檢查,縣聯(lián)社稽核部門也會(huì)不定期派人前來進(jìn)行檢查指導(dǎo)工作,務(wù)求對(duì)銀行卡業(yè)務(wù)的監(jiān)督檢查達(dá)到防范風(fēng)險(xiǎn)要求,使我們的廣大客戶能夠安全用卡、放心用卡。
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      銀行信息保護(hù)風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告10

      一、 存在的風(fēng)險(xiǎn)3OP萬博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

     ?。ㄒ唬┪覀儗⒅攸c(diǎn)關(guān)注市場(chǎng)業(yè)務(wù)單位和系統(tǒng)內(nèi)信譽(yù)存疑公司的信用風(fēng)險(xiǎn),采取措施防范此類風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí),嚴(yán)格對(duì)客戶進(jìn)行信用等級(jí)劃分,對(duì)信用可疑單位加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防控措施,確保企業(yè)資金安全。3OP萬博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

     ?。ǘ榱吮苊膺`背制度評(píng)審程序的風(fēng)險(xiǎn),我們必須嚴(yán)格遵守招投標(biāo)程序和合同評(píng)審程序。首先,我們需要嚴(yán)控預(yù)算,確保投標(biāo)底線不被低于成本;同時(shí),在標(biāo)前論證評(píng)審中也要嚴(yán)格把關(guān),禁止低于成本投標(biāo)。其次,在合同評(píng)審流程中,我們必須嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)定,對(duì)所有修改意見都要進(jìn)行仔細(xì)的反饋并進(jìn)行必要的修改。這樣才能確保整個(gè)過程的公正性和合法性,避免任何違規(guī)行為。3OP萬博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

     ?。ㄈ┰诤献鬟^程中,我們需要嚴(yán)格履行合同條款,特別是在質(zhì)量、付款時(shí)間和金額等方面的約定上,以免出現(xiàn)違約風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí),我們也要避免違反合同中義務(wù)和附隨義務(wù)的情況發(fā)生。只有這樣,我們才能確保合作順利進(jìn)行,達(dá)到共贏的目的。3OP萬博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

     ?。ㄋ模榉婪懂a(chǎn)品質(zhì)量和安全事故,我們需要加強(qiáng)對(duì)產(chǎn)品質(zhì)量的控制和管理。在索要、保管產(chǎn)品質(zhì)量及其證明文件方面要嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)定,確保產(chǎn)品質(zhì)量符合標(biāo)準(zhǔn)。同時(shí),在裝車、卸車、運(yùn)輸過程中,需要注意安全風(fēng)險(xiǎn),避免發(fā)生安全事故。我們要高度重視并采取有效措施,確保產(chǎn)品質(zhì)量和安全,保障消費(fèi)者權(quán)益。3OP萬博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

     ?。ㄎ澹﹪?yán)格控制債務(wù)規(guī)模和周期,積極化解債務(wù)風(fēng)險(xiǎn):若逾期未還達(dá)到一定周期或金額,則需采取停止供應(yīng)、融資協(xié)助、發(fā)出催款函或律師函的手段來進(jìn)行追討,甚至通過仲裁或訴訟等方式維護(hù)自身權(quán)益。3OP萬博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

     ?。┘哟蠹扔械娜谫Y性貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)處置力度,防止出現(xiàn)新的風(fēng)險(xiǎn)3OP萬博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      (七)加強(qiáng)員工勞動(dòng)合同、勞務(wù)合同管理、規(guī)章制度等管理,嚴(yán)格遵循民主程序。3OP萬博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      二、 擬采取的措施3OP萬博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      1、建立健全公司合規(guī)管理制度體系,嚴(yán)格執(zhí)行民主程序;加大力度宣貫股份、集團(tuán)和公司近期出臺(tái)的管理制度;3OP萬博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      2、嚴(yán)格執(zhí)行項(xiàng)目決策管理、杜絕先斬后奏、斬而不奏等違規(guī)行為;3OP萬博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      3、加強(qiáng)客戶管理和業(yè)務(wù)審批,嚴(yán)格評(píng)估客戶信用狀況,確保風(fēng)險(xiǎn)可控。對(duì)于合作方,必須具備良好的信譽(yù)、經(jīng)濟(jì)實(shí)力和誠(chéng)信意識(shí),并制定相應(yīng)的控制預(yù)案。只有合作方符合條件,我們才會(huì)考慮與其展開合作。3OP萬博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      4、我們將全面執(zhí)行招投標(biāo)規(guī)定和制度、合同評(píng)審流程和制度,確保決策要素得以貫徹落實(shí);通過信息化等手段,嚴(yán)格控制項(xiàng)目的關(guān)鍵環(huán)節(jié),加強(qiáng)對(duì)項(xiàng)目和合同簽訂履行過程的管控,保障資金的`安全和投資的收益。3OP萬博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      5、修訂和完善公司現(xiàn)有的格式合同文本,確保合同文本內(nèi)容合法、條款完備、可操作性強(qiáng)。3OP萬博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      6、提升合同綜合管理水平:強(qiáng)化合同章使用管理和授權(quán)管控,實(shí)現(xiàn)從招標(biāo)、洽談、評(píng)審、簽約、履行到糾紛解決、檔案歸檔等各個(gè)環(huán)節(jié)的全流程閉環(huán)管理。3OP萬博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      7、做到一案一策,引進(jìn)有實(shí)力的律所和資產(chǎn)公司,加強(qiáng)既有貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)的處置力度。3OP萬博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      8、認(rèn)真開展普法宣傳和法律培訓(xùn),提升法律顧問的履職能力和全體員工的法治素養(yǎng)。3OP萬博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      銀行信息保護(hù)風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告11

      按照上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的指示,我行認(rèn)真貫徹精神,為充分做好重要時(shí)期金融網(wǎng)絡(luò)和信息系統(tǒng)安全保障工作,防范我行信息科技風(fēng)險(xiǎn),保障計(jì)算機(jī)系統(tǒng)運(yùn)行和操作安全,建立和完善信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制。對(duì)我行的信息科技工作進(jìn)行了一次全面的自我評(píng)估及審查?,F(xiàn)將審查情況報(bào)告如下:3OP萬博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      一、設(shè)備間建設(shè)規(guī)范和管理規(guī)范3OP萬博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

     ?。?)設(shè)備間安裝了溫濕度儀表,以用來監(jiān)控機(jī)房溫度和濕度,并能夠及時(shí)開啟控溫控濕設(shè)備來保證機(jī)房的溫度和濕度。3OP萬博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      (2)設(shè)備間每周由網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)理或支行行長(zhǎng)來對(duì)設(shè)備間的環(huán)境狀況進(jìn)行檢查,并登記成冊(cè),以確保設(shè)備間保持整潔和規(guī)范。3OP萬博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

     ?。?)設(shè)備間嚴(yán)格控制出入人員,并保證營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)外來人員有相關(guān)證件登記。3OP萬博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      (4)支行技術(shù)人員每年一次對(duì)設(shè)備間的主要設(shè)備進(jìn)行巡檢,確保設(shè)備能夠正常使用,并在相關(guān)登記本上記錄。3OP萬博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      二、應(yīng)急管理和終端安全3OP萬博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      (1)支行會(huì)不定期對(duì)一些預(yù)案進(jìn)行檢查,確保這些預(yù)案是最新的,且告知網(wǎng)點(diǎn)人員張貼在需要的'地方。3OP萬博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

     ?。?)支行每年會(huì)抽取一定的網(wǎng)點(diǎn)人員進(jìn)行培訓(xùn)和演練,并書寫心得和體會(huì),確保網(wǎng)點(diǎn)人員能夠正確的應(yīng)對(duì)突發(fā)狀況。3OP萬博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

     ?。?)支行每月會(huì)不定期的抽查相關(guān)電腦的軟件安裝情況,檢查是否存在私自安裝不必要的軟件,以及是否私自開通ADSL等違規(guī)的網(wǎng)絡(luò)。3OP萬博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      銀行信息保護(hù)風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告12

      為防范化解運(yùn)營(yíng)操作風(fēng)險(xiǎn),根據(jù)分行《關(guān)于開展20xx年運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)排查的通知》的要求,我行成立了以主管行長(zhǎng)掛帥的運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)排查小組,開展20xx年運(yùn)營(yíng)操作風(fēng)險(xiǎn)排查工作,特別針對(duì)重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)環(huán)節(jié)和重點(diǎn)崗位進(jìn)行認(rèn)真仔細(xì)的排查,具體如下:3OP萬博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      一、運(yùn)營(yíng)主管履職情況。3OP萬博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      通過屏打0307柜員屬性與柜員責(zé)任制核對(duì),未發(fā)現(xiàn)有相沖突現(xiàn)象,能合理確定勞動(dòng)組合,正確劃分柜員業(yè)務(wù)范圍和權(quán)限,落實(shí)柜員崗位責(zé)任制。保證了ABIS系統(tǒng)安全運(yùn)行與業(yè)務(wù)的正常辦理。3OP萬博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      對(duì)查庫(kù)登記簿所記載情況與監(jiān)控錄象進(jìn)行核對(duì),未發(fā)現(xiàn)有作假現(xiàn)象。能嚴(yán)格執(zhí)行網(wǎng)點(diǎn)查庫(kù)制度,能做到每周查庫(kù)一次;在日常營(yíng)業(yè)期間,能監(jiān)督柜員做好“一日三碰箱”;柜員現(xiàn)金箱交接時(shí),能仔細(xì)核對(duì)現(xiàn)金箱個(gè)數(shù)。3OP萬博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      能按規(guī)定及時(shí)做好會(huì)計(jì)監(jiān)控系統(tǒng)預(yù)警信息的核實(shí),組織核查各類會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)差錯(cuò)、事故和違規(guī)行為,分析原因,提出處理意見,督促改進(jìn)工作。對(duì)本機(jī)構(gòu)內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)的存在問題能全面落實(shí)整改。3OP萬博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      二、代客辦理業(yè)務(wù)。3OP萬博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      通過對(duì)所有人員抽屜突擊檢查,沒有發(fā)現(xiàn)有代保管有客戶存單、存折、銀行卡、身份證件等物品的現(xiàn)象。通過抽查監(jiān)控錄象,沒有發(fā)現(xiàn)存在代客辦理業(yè)務(wù)行為;辦理掛失解掛、密碼重置、存折重寫磁條等應(yīng)客戶本人辦理的'業(yè)務(wù)是客戶本人親自辦理;由他人代理的業(yè)務(wù),代理手續(xù)齊全規(guī)范。3OP萬博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      通過查看傳票,單位存款轉(zhuǎn)存通過91過渡轉(zhuǎn)個(gè)人賬戶,支票收款人與進(jìn)賬單收款人不一致而進(jìn)行入賬的一象。3OP萬博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      三、內(nèi)外部對(duì)賬。3OP萬博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      經(jīng)核對(duì)對(duì)賬單回收率比較高,對(duì)對(duì)賬不符處理能及時(shí)、規(guī)范。運(yùn)營(yíng)主管能按照要求在對(duì)賬不符對(duì)賬回執(zhí)清單上注明核對(duì)日期、不符原因及處理結(jié)果,并由經(jīng)辦員、運(yùn)營(yíng)主管簽章后及時(shí)反饋對(duì)賬中心。印鑒不符的賬單對(duì)賬回執(zhí)由單位重新加蓋印鑒并及時(shí)收回,處理手續(xù)規(guī)范。3OP萬博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      沒有客戶經(jīng)理派送本人所管戶的對(duì)賬單。銀行上門對(duì)賬的,能堅(jiān)持雙人辦理。經(jīng)查能按日打印“核對(duì)上下級(jí)資金賬戶余額表”,打印人員及運(yùn)營(yíng)主管能按規(guī)定每天核對(duì)余額并簽章確認(rèn)。3OP萬博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      四、沖正、抹賬業(yè)務(wù)。3OP萬博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      通過抽查沖賬憑證及監(jiān)控錄夠象,沒有發(fā)現(xiàn)有操作錯(cuò)誤的現(xiàn)象。錯(cuò)賬沖正能填制記賬憑證,原錯(cuò)賬、錯(cuò)賬處理和補(bǔ)記賬的業(yè)務(wù)發(fā)生傳票經(jīng)過運(yùn)營(yíng)主管現(xiàn)場(chǎng)核實(shí)、審批后才進(jìn)行操作。錯(cuò)賬沖正時(shí),能堅(jiān)持“更改有據(jù)、處理及時(shí)”的原則,多筆沖正時(shí),能按“先貸方紅字或借方藍(lán)字,后借方紅字或貸方藍(lán)字”的賬務(wù)順序進(jìn)行沖正處理。3OP萬博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      五、業(yè)務(wù)印章、預(yù)留印鑒保管使用管理。3OP萬博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      通過核查開戶資料及抽查監(jiān)控錄象,單位預(yù)留印鑒能由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理。授權(quán)他人辦理的,能出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的身份證件及其出具的授權(quán)書,以及被授權(quán)人的身份證件;單位存款人申請(qǐng)變更印鑒,手續(xù)及相關(guān)證明材料齊備,運(yùn)營(yíng)主管能按規(guī)定審核變更資料;客戶預(yù)留印鑒卡保管規(guī)范,單位結(jié)算及個(gè)人支票賬戶款項(xiàng)支付能按規(guī)定進(jìn)行電子驗(yàn)印,電子驗(yàn)印無法通過時(shí)能堅(jiān)持人工核對(duì)及換人復(fù)核制度。3OP萬博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      六、重要空白憑證使用管理。3OP萬博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      通過抽查錄象及現(xiàn)場(chǎng)審核,沒有違規(guī)辦理業(yè)務(wù)的現(xiàn)象,柜員能按定嚴(yán)格執(zhí)行定期存單防套取規(guī)定,簽發(fā)個(gè)人定期存單和單位開戶證實(shí)書、定期存單,能由運(yùn)營(yíng)主管或指定人員(管章人)加蓋網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)專用章,并在記賬憑證上抄寫定期存單(單位開戶證實(shí)書)號(hào)碼(后四位),簽章證實(shí)定期存單發(fā)出的真實(shí)性。3OP萬博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      不存在將本人經(jīng)管的業(yè)務(wù)印章、重要空白憑證違規(guī)交與他人使用或在重要空白憑證上預(yù)先加蓋印章的現(xiàn)象。重要空白憑證出售管理符合規(guī)定,沒有內(nèi)部人員代單位購(gòu)買重要空白憑證的現(xiàn)象。3OP萬博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      七、自助設(shè)備管理。3OP萬博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      通過抽查監(jiān)控錄象及與系統(tǒng)、實(shí)物進(jìn)行相對(duì),未發(fā)現(xiàn)有違規(guī)現(xiàn)象。ATM鈔箱鑰匙、備用鑰匙、密碼的保管、封存、啟用、使用規(guī)范;ATM鈔箱能堅(jiān)持雙鎖雙控、雙人在場(chǎng)打開或關(guān)閉箱門、雙人清點(diǎn)現(xiàn)金;ATM長(zhǎng)短款、吞卡能按規(guī)定及時(shí)處理。3OP萬博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      八、BOS集中作業(yè)平臺(tái)業(yè)務(wù)。3OP萬博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      經(jīng)核查,BOS系統(tǒng)異常時(shí)導(dǎo)致未處理完成的業(yè)務(wù)時(shí),能有逐筆做好記錄,啟用應(yīng)急預(yù)案在ABIS系統(tǒng)處理后,能在系統(tǒng)恢復(fù)后在BOS做撤銷處理;BOS系統(tǒng)的“過渡資金賬戶余額”與ABIS系統(tǒng)的“待處理后臺(tái)集中匯兌往賬款項(xiàng)”的余額相符。BOS業(yè)務(wù)撤銷時(shí),能按照ABIS系統(tǒng)的抹賬要求,在核證行憑證內(nèi)作好批注(撤銷原因,后續(xù)處理情況等);BOS業(yè)務(wù)退回,能按規(guī)定在核證行憑證內(nèi)作好批注(退回原因,后續(xù)處理情況等)。3OP萬博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      九、內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)問題整改情況。3OP萬博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      20xx年上半年運(yùn)營(yíng)案件風(fēng)險(xiǎn)排查現(xiàn)場(chǎng)檢查發(fā)現(xiàn)問題、20xx年上半年“三化三鐵”考評(píng)現(xiàn)場(chǎng)檢查存在問題已按規(guī)定全面落實(shí)整改。在上半年“三化三鐵”創(chuàng)建過程中,COMS系統(tǒng)中本行的前10類普遍性問題以及第5級(jí)較大違規(guī)操作問題,已查明原因,并有針對(duì)性地分類采取措施加以整改,同類問題發(fā)生頻率明顯減少。3OP萬博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      銀行信息保護(hù)風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告13

      根據(jù)攀商銀發(fā)154號(hào)《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)《銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)監(jiān)管分局XX市公安局關(guān)于開展X銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全評(píng)估工作的通知》的通知》的文件,積極成立了安全檢查小組,我支行行風(fēng)建設(shè)工作堅(jiān)持以 "三個(gè)代表 "重要為指導(dǎo),按照鎮(zhèn)委鎮(zhèn)政府行風(fēng)工作的統(tǒng)一安排和布署,深入落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀,以規(guī)范服務(wù)行為,強(qiáng)化服務(wù)意識(shí),改善服務(wù)態(tài)度,提高服務(wù)質(zhì)量為目標(biāo),以群眾滿意為標(biāo)準(zhǔn),從解決群眾關(guān)心的熱點(diǎn)和難點(diǎn)問題入手,使行業(yè)作風(fēng)得到明顯改善?,F(xiàn)將安全評(píng)估工作匯報(bào)如下:3OP萬博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      一、安全自查工作情況3OP萬博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      (一)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安全3OP萬博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      1、物防方面:3OP萬博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      (1)、柜臺(tái)與外界相通的出入安裝有尾隨門,在其余出入口均安裝有堅(jiān)固的金屬防護(hù)門金屬防護(hù)門鎖具符合標(biāo)準(zhǔn),柜臺(tái)有防爆功能的透明防護(hù)屏障;此次對(duì)支行營(yíng)業(yè)室手動(dòng)卷簾門、進(jìn)出營(yíng)業(yè)室的防尾緩沖式電控聯(lián)動(dòng)門使用情況進(jìn)行了檢查,使用情況正常。對(duì)營(yíng)業(yè)大廳具有防爆功能的透明防護(hù)屏障進(jìn)行檢查,有一道落地玻璃有嚴(yán)重裂痕,目前已重新更換。大廳和金庫(kù)配備有自動(dòng)應(yīng)急照明設(shè)備3臺(tái);3OP萬博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      (2)、現(xiàn)金出納柜臺(tái)已采用磚石或鋼筋混凝土結(jié)構(gòu),柜臺(tái)高度、寬度都符合檢查機(jī)關(guān)的相關(guān)要求;現(xiàn)金業(yè)務(wù)柜臺(tái)的臺(tái)面設(shè)置和收銀槽長(zhǎng)寬高均符合要求;3OP萬博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      (3)、對(duì)營(yíng)業(yè)大廳空調(diào)、飲水機(jī)等大功率設(shè)備進(jìn)行檢查發(fā)現(xiàn),如果空調(diào)等設(shè)備正常運(yùn)行,就會(huì)造成ATM機(jī)的電壓不夠,出現(xiàn)自動(dòng)關(guān)機(jī)情況,針對(duì)該情況,支行專門請(qǐng)電工和攀鋼的供電所人員一起,對(duì)引入支行的電路問題進(jìn)行了改造;3OP萬博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      (4)、對(duì)營(yíng)業(yè)大堂、ATM機(jī)點(diǎn)消防用滅火器擺放位置合理和能否正常使用進(jìn)行了檢查,通過檢查更換了2個(gè)過期滅火器;3OP萬博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      (5)、對(duì)營(yíng)業(yè)室柜臺(tái)配備的催淚瓦斯、狼牙棒、電警棍進(jìn)行了檢查,均能正常使用,并多配置了2個(gè)狼牙棒;3OP萬博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      (6)、對(duì)機(jī)房和金庫(kù)、檔案室進(jìn)行了檢查,存在機(jī)房和金庫(kù)雜物比較多,文件柜頂上亂堆雜物,墻上電線紊亂,衛(wèi)生狀況差等問題,針對(duì)這些問題,對(duì)相關(guān)工作人員進(jìn)行了批評(píng),并購(gòu)買了鐵皮柜放置在機(jī)房和金庫(kù)中,將

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