銀行風(fēng)險管理部合規(guī)工作總結(jié)（精選13篇）
難忘的工作生活已經(jīng)告一段落了，這段時間里，相信大家面臨著許多挑戰(zhàn)，也收獲了許多成長，好好地做個梳理并寫一份工作總結(jié)吧。大家知道工作總結(jié)的格式嗎？以下是小編幫大家整理的銀行風(fēng)險管理部合規(guī)述職工作總結(jié)，歡迎大家分享。
銀行風(fēng)險管理部合規(guī)工作總結(jié) 1
時光荏苒，轉(zhuǎn)眼間一年又過去了。在這一年中，我所在的銀行風(fēng)險管理部在合規(guī)工作方面積極推進，以適應(yīng)日益變化的監(jiān)管環(huán)境和金融市場需求?，F(xiàn)將過去一年工作的總結(jié)匯報如下。
一、工作回顧
1. 合規(guī)制度建設(shè)
在過去的一年中，我們對現(xiàn)有的合規(guī)管理制度進行了全面的梳理和更新。針對監(jiān)管機構(gòu)的新要求，我們對合規(guī)手冊進行了修訂，確保各項規(guī)定的時效性和適用性。同時，我們也引入了一些國際先進的合規(guī)管理理念，提升了制度的科學(xué)性和合理性。
2. 風(fēng)險評估與監(jiān)測
我們加強了對風(fēng)險評估與監(jiān)測的力度，定期開展風(fēng)險自評估工作。通過對重點業(yè)務(wù)和部門進行風(fēng)險識別和評估，及時發(fā)現(xiàn)潛在風(fēng)險點，并提出相應(yīng)的控制措施。結(jié)合大數(shù)據(jù)分析技術(shù)，我們逐步實現(xiàn)了風(fēng)險監(jiān)測的自動化，提高了工作的效率和準(zhǔn)確性。
3. 培訓(xùn)與宣傳
為了提高全體員工的.合規(guī)意識，我們組織了多次合規(guī)培訓(xùn)，邀請了外部專家和合規(guī)人士為員工進行講解。通過宣傳海報、內(nèi)部郵件等形式，廣泛普及合規(guī)知識，營造良好的合規(guī)文化氛圍。同時，我們還針對新入職員工進行合規(guī)知識的特殊培訓(xùn)，確保他們能夠快速融入工作環(huán)境。
4. 事件管理與處理
在合規(guī)事件的管理與處理方面，我們建立了完整的事件報告機制，確保每一起合規(guī)事件都能及時上報并妥善處理。對已發(fā)生的合規(guī)事件進行了深入分析，以查找根源并制定改善措施。同時，通過總結(jié)和分享事件處理經(jīng)驗，提升全行的合規(guī)管理能力。
二、工作亮點
1. 合規(guī)文化建設(shè)：通過多種形式的宣傳和培訓(xùn)，員工的合規(guī)意識顯著增強，有效降低了合規(guī)風(fēng)險。
2. 數(shù)據(jù)化風(fēng)險監(jiān)測：通過信息技術(shù)的應(yīng)用，實現(xiàn)了對風(fēng)險數(shù)據(jù)的實時監(jiān)控，提升了風(fēng)險管理的響應(yīng)速度。
3. 合規(guī)事件的有效處理：在處理合規(guī)事件中，總結(jié)出了一套有效的處理流程，確保了合規(guī)事件得到快速、高效的解決。
三、存在的不足
盡管我們?nèi)〉昧艘恍┻M展，但在工作中仍然存在一些不足之處。例如，部分業(yè)務(wù)部門對合規(guī)的重要性認識不足，合規(guī)培訓(xùn)的覆蓋面和針對性仍需加強。此外，在風(fēng)險管理工具和技術(shù)應(yīng)用方面，還有進一步提升的空間。
四、未來工作計劃
針對以上不足，我們將在今后的工作中采取以下措施：
1. 加強合規(guī)文化宣傳：繼續(xù)推進合規(guī)文化建設(shè)，通過多樣化的活動增強員工的合規(guī)意識。
2. 優(yōu)化合規(guī)培訓(xùn)體系：根據(jù)不同崗位的需要，定制更加符合實際的培訓(xùn)內(nèi)容，提高培訓(xùn)的有效性。
3. 完善風(fēng)險監(jiān)測技術(shù)：引入更先進的風(fēng)險管理工具，提升數(shù)據(jù)分析能力，以更好地支持風(fēng)險決策。
4. 持續(xù)優(yōu)化合規(guī)管理流程：通過反饋和總結(jié)，持續(xù)完善合規(guī)管理流程，提高工作效率。
總的來說，銀行風(fēng)險管理部在合規(guī)工作中取得了一定的成績，但我們深知在合規(guī)管理的道路上任重而道遠。未來，我們將繼續(xù)秉持嚴謹負責(zé)的態(tài)度，深入推進合規(guī)管理工作，為銀行的可持續(xù)發(fā)展保駕護航。感謝領(lǐng)導(dǎo)和同事們的支持與配合，讓我們攜手并進，共同創(chuàng)造更加合規(guī)、安全的金融環(huán)境。
銀行風(fēng)險管理部合規(guī)工作總結(jié) 2
為全面了解銀行的風(fēng)險管理情況，切實提升本行的風(fēng)險水平，加強識別，計量，檢測和控制風(fēng)險的能力，為本行實行全面風(fēng)險管理務(wù)實基礎(chǔ)，銀行成立以來，我部門主要做了以下工作，現(xiàn)將風(fēng)險管理部近段工作做一個簡要的總結(jié)：
一、建章立制，搭建架構(gòu)
首先，根據(jù)銀監(jiān)部門的監(jiān)管要求，結(jié)合XX銀行發(fā)展的需要，我部門通過學(xué)習(xí)借鑒、摸索，現(xiàn)已草擬不良貸款管理、責(zé)任追究、內(nèi)部控制、風(fēng)險管理等方面等十六項基本制度，正在進一步健全，部分文件正在審閱下發(fā)中。其次，全行已經(jīng)初步明確了各級的風(fēng)險管理架構(gòu)和職責(zé)，并且在本行成立之初就設(shè)置了風(fēng)險管理部，專司從事風(fēng)險管理工作，目前人員3人。
二、摸清家底，務(wù)實基礎(chǔ)
銀行成立之后，我部門在領(lǐng)導(dǎo)的安排下，通過一系列的自查、檢查對我行的資產(chǎn)質(zhì)量和資產(chǎn)管理情況進行了深入的檢查，為以后各項工作的順利開展夯實了基礎(chǔ)，為領(lǐng)導(dǎo)的決策提供了一句。首先是重視基礎(chǔ)工作，造具清冊。對全行到、逾期貸款及新增不良貸款、大額貸款、不良資產(chǎn)及抵貸資產(chǎn)進行了摸底造冊，將表內(nèi)外不良貸款臺帳整合，明細造冊。第二是加強檢查監(jiān)督，摸清底子。根據(jù)省聯(lián)社文件要求不熟完成了勝訴未執(zhí)行涉政不良貸款清收工作和信貸違規(guī)十條的自查工作；組織開展全行信貸風(fēng)險排查，對全行新放貸款、不良貸款、抵質(zhì)押、保證擔(dān)保情況、假冒名貸款、貸款新規(guī)及支付落實情況、關(guān)聯(lián)貸款進行了全面風(fēng)險排查；完成省聯(lián)社風(fēng)險管理工作專項督查的準(zhǔn)備工作；下發(fā)抵押品清理的'通知。第三是創(chuàng)新動態(tài)管理，風(fēng)險提示。每月初對各支行到逾期貸款和新增不良貸款進行了風(fēng)險提示，并督促管理和清收工作。
三、當(dāng)好助手，籌備改革
為了本行改革的順利進行，我部門承接了改革的很多基礎(chǔ)性工作，主要是招牌噴繪布、網(wǎng)點銅牌，屋頂發(fā)光字的制作安裝，現(xiàn)已基本完工。
下一步，我部門將從以下幾個方面開展工作：
1、進一步健全部門制度。
下發(fā)不良貸款責(zé)任追究、風(fēng)險經(jīng)理等方面的文件，以便有章可循。
2、加強對不良貸款的管理。
首先是不良貸款臺帳管理系統(tǒng)數(shù)據(jù)規(guī)范到各支行統(tǒng)一上報，加強管理。第二是將全行不良貸款建立臺帳，明確包收責(zé)任人和管理責(zé)任人，指定清收計劃。第三是借抵押品清理的機會，督促各支行澄清不良貸款抵押品情況，特別是不良和股金購買不良貸款的抵押品，要求建立臺帳、制定處置計劃，增加處置力度。同時對已經(jīng)出現(xiàn)的可能出現(xiàn)風(fēng)險的隱形不良貸款的抵押品要盡早處置或采取保全措施，防范風(fēng)險。第四是各支行要對每月到逾期貸款及新增不良貸款書面說明情況，分析形成原因，落實處置措施。
3、加強與各職能部門之間的聯(lián)動。
通過全面的業(yè)務(wù)檢查發(fā)現(xiàn)風(fēng)險，對風(fēng)險進行提示，推動各項業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。
4、組織開展風(fēng)險管理知識培訓(xùn)。
提升全員風(fēng)險意識，為建立全面風(fēng)險管理長效機制打下不錯基礎(chǔ)。
5、建議
建議總行召集財務(wù)、信貸、風(fēng)險管理等相關(guān)部門就因網(wǎng)點整合造成不良貸款賬務(wù)與資料分離，不良貸款管理與催收較為混亂現(xiàn)象進行統(tǒng)一規(guī)范。
銀行風(fēng)險管理部合規(guī)工作總結(jié) 3
在過去的一年中，風(fēng)險管理部的合規(guī)工作在各級領(lǐng)導(dǎo)的指導(dǎo)下，圍繞銀行的戰(zhàn)略目標(biāo)和合規(guī)要求，積極開展各項工作?，F(xiàn)將本年度的合規(guī)工作總結(jié)如下：
一、合規(guī)管理框架的完善
為確保合規(guī)工作的有效實施，我部認真梳理了現(xiàn)有的合規(guī)管理框架，完善了合規(guī)政策和制度，建立了涵蓋全行業(yè)務(wù)的合規(guī)風(fēng)險管理體系。重點完成了以下幾項工作：
1. 制度修訂與完善：依據(jù)監(jiān)管要求及行業(yè)最佳實踐，修訂了多項內(nèi)部合規(guī)政策，確保其適應(yīng)性和前瞻性。
2. 合規(guī)手冊的更新：對合規(guī)手冊進行了全面更新，明確合規(guī)職責(zé)及流程，為全行員工提供清晰的操作指引。
二、合規(guī)風(fēng)險監(jiān)測與評估
我們對各類合規(guī)風(fēng)險進行了系統(tǒng)的監(jiān)測與評估：
1. 定期風(fēng)險評估：定期開展合規(guī)風(fēng)險評估，識別風(fēng)險點，評估其對業(yè)務(wù)的潛在影響。
2. 監(jiān)測機制建設(shè)：建立了合規(guī)風(fēng)險監(jiān)測機制，運用數(shù)據(jù)分析工具，實時監(jiān)控合規(guī)風(fēng)險變化，確保及時應(yīng)對。
三、合規(guī)培訓(xùn)與宣傳
為了提升全員合規(guī)意識，我部組織了多場合規(guī)培訓(xùn)和宣傳活動：
1. 員工培訓(xùn)：定期開展合規(guī)知識培訓(xùn)，覆蓋新入職員工及各個業(yè)務(wù)部門，確保員工理解并掌握合規(guī)要求。
2. 合規(guī)文化宣傳：通過宣傳欄、電子郵件、內(nèi)部網(wǎng)站等渠道，向員工普及合規(guī)文化，增強合規(guī)意識。
四、合規(guī)檢查與自查
我們持續(xù)加強對合規(guī)執(zhí)行情況的檢查與自查工作：
1. 內(nèi)部檢查：定期組織內(nèi)審部門對合規(guī)執(zhí)行情況進行專項檢查，發(fā)現(xiàn)問題及時整改，并推動合規(guī)管理的持續(xù)改進。
2. 自查自糾：鼓勵各部門積極開展自查自糾工作，建立問題反饋機制，確保合規(guī)問題及時發(fā)現(xiàn)和解決。
五、合規(guī)報告與溝通
本年度，我部通過多種方式加強了合規(guī)信息的`報告與溝通：
1. 定期報告：按季度向管理層提交合規(guī)風(fēng)險工作進展報告，匯報合規(guī)風(fēng)險監(jiān)測結(jié)果及改進建議。
2. 橫向溝通：與其他部門保持密切溝通，及時了解業(yè)務(wù)動態(tài)，共同識別和防范潛在合規(guī)風(fēng)險。
六、未來工作展望
在新的一年中，我們將繼續(xù)加強合規(guī)管理工作：
1. 深化合規(guī)文化建設(shè)，提升全員合規(guī)意識，確保合規(guī)工作融入日常經(jīng)營管理中。
2. 加強合規(guī)科技建設(shè)，借助科技手段提升合規(guī)管理的效率和準(zhǔn)確性。
3. 積極響應(yīng)監(jiān)管要求，及時調(diào)整合規(guī)策略，以適應(yīng)日益變化的監(jiān)管環(huán)境。
總結(jié)過去一年的工作，我們深感責(zé)任重大、使命光榮。在未來的工作中，我們將繼續(xù)發(fā)揚“合規(guī)為先”的理念，推進合規(guī)管理的不斷深化，為銀行的穩(wěn)健發(fā)展貢獻力量。
銀行風(fēng)險管理部合規(guī)工作總結(jié) 4
在金融行業(yè)日益復(fù)雜的環(huán)境中，合規(guī)工作的重要性愈加凸顯。作為銀行風(fēng)險管理部的重要職能之一，本年度我們積極響應(yīng)監(jiān)管要求，強化內(nèi)控體系，保障銀行業(yè)務(wù)的合規(guī)性和安全性。現(xiàn)將本年度的合規(guī)工作總結(jié)如下。
一、工作回顧
1. 政策法規(guī)的梳理與解讀
本年度，我們對監(jiān)管機構(gòu)發(fā)布的新政策、新法規(guī)進行了深入的梳理與解讀，及時傳達至全行各部門，確保相關(guān)人員對合規(guī)要求的理解到位。
針對重點法規(guī)（如反洗錢法、客戶信息保護法等），我們組織了多次培訓(xùn)，提升員工的法律意識和合規(guī)意識。
2. 合規(guī)風(fēng)險評估與監(jiān)測
制定了合規(guī)風(fēng)險評估指標(biāo)體系，對各項業(yè)務(wù)及產(chǎn)品進行定期評估，識別潛在的合規(guī)風(fēng)險。
建立合規(guī)監(jiān)測機制，通過數(shù)據(jù)分析和現(xiàn)場檢查，及時發(fā)現(xiàn)并糾正合規(guī)風(fēng)險隱患。
3. 制度建設(shè)與優(yōu)化
針對合規(guī)工作的實際需求，修訂和完善了多項內(nèi)控制度，確保合規(guī)管理的系統(tǒng)性和有效性。
定期對現(xiàn)有制度進行評估，針對執(zhí)行情況進行反饋，同時聽取各部門的意見建議，持續(xù)優(yōu)化合規(guī)管理流程。
4. 合規(guī)文化的推廣
積極推廣合規(guī)文化，通過線上線下多種形式的宣傳活動，提高全行員工對合規(guī)的重視和參與度。
設(shè)立合規(guī)工作委員會，促進各部門間的溝通與協(xié)作，共同營造良好的合規(guī)氛圍。
二、存在問題
1. 合規(guī)培訓(xùn)覆蓋面不足
雖然我們進行了多次合規(guī)培訓(xùn)，但仍有部分新員工未能及時參加，導(dǎo)致部分規(guī)章制度的理解不到位。
2. 合規(guī)資源配置不足
當(dāng)前合規(guī)人才相對匱乏，專業(yè)知識儲備有待提升，影響了合規(guī)工作的深入開展。
3. 合規(guī)監(jiān)測的實時性亟待加強
部分合規(guī)監(jiān)測手段仍然依賴人工操作，缺乏實時性，建議引入更多科技手段提升監(jiān)測效率。
三、改進措施
1. 加強合規(guī)培訓(xùn)
制定更為系統(tǒng)的合規(guī)培訓(xùn)計劃，確保所有員工尤其是新員工全面了解合規(guī)要求。
考慮引入在線學(xué)習(xí)平臺，提供靈活的'學(xué)習(xí)方式，提高培訓(xùn)的覆蓋率和便捷性。
2. 增配合規(guī)資源
建議加大對合規(guī)團隊的人力資源投入，引進具備專業(yè)背景的合規(guī)人才。
加強對現(xiàn)有員工的培訓(xùn)與發(fā)展，提升合規(guī)團隊的整體素質(zhì)。
3. 引入科技手段
考慮引入合規(guī)管理系統(tǒng)，利用大數(shù)據(jù)和人工智能技術(shù)，實現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險的自動監(jiān)測和預(yù)警。
總結(jié)本年度的合規(guī)工作，我們在合規(guī)管理方面取得了一定的成績，但仍需在培訓(xùn)覆蓋、資源配置以及監(jiān)測技術(shù)等方面進一步提升。展望未來，風(fēng)險管理部將繼續(xù)踐行合規(guī)至上的原則，為銀行的健康穩(wěn)健發(fā)展貢獻力量。我們堅信，良好的合規(guī)文化將為銀行未來的發(fā)展奠定堅實基礎(chǔ)。
銀行風(fēng)險管理部合規(guī)工作總結(jié) 5
隨著金融環(huán)境的不斷變化以及監(jiān)管政策的日益嚴格，合規(guī)管理在銀行的運營中顯得尤為重要。作為銀行風(fēng)險管理部的一員，我深感肩上的責(zé)任，現(xiàn)將過去一年合規(guī)工作總結(jié)如下：
一、工作回顧
1. 合規(guī)管理框架的完善
在過去的一年中，我們圍繞合規(guī)管理的核心要求，進一步完善了合規(guī)管理框架。制定了新的合規(guī)手冊和相關(guān)規(guī)定，明確了各部門的合規(guī)責(zé)任，確保全行合規(guī)管理工作的有序推進。
2. 合規(guī)培訓(xùn)與宣傳
針對不同層級及職能的員工，我們組織了多次合規(guī)培訓(xùn)活動，內(nèi)容涵蓋反洗錢、消費者權(quán)益保護、信息披露及數(shù)據(jù)安全等方面。通過案例分析和互動討論，提高了員工的合規(guī)意識和風(fēng)險防范能力。
3. 合規(guī)檢查與評估
定期開展內(nèi)部合規(guī)檢查，重點關(guān)注信貸業(yè)務(wù)、支付結(jié)算等高風(fēng)險領(lǐng)域。通過自查與互查，發(fā)現(xiàn)并及時整改了一系列合規(guī)風(fēng)險隱患，提升了整體合規(guī)管理水平。
4. 與監(jiān)管的溝通協(xié)調(diào)
積極配合監(jiān)管部門的各項檢查工作，及時提交所需資料和報告。通過良好的溝通，維護了與監(jiān)管部門的良好關(guān)系，確保了我行合規(guī)經(jīng)營的合規(guī)性與透明度。
二、工作成效
通過一年的努力，我們在合規(guī)管理方面取得了一定的成效：
全行合規(guī)文化進一步改善，員工的合規(guī)意識普遍增強。
內(nèi)部合規(guī)管理流程更加規(guī)范，合規(guī)風(fēng)險事件的發(fā)生率有所降低。
在監(jiān)管檢查中，我行獲得了較高的評價，未出現(xiàn)重大合規(guī)違規(guī)事件。
三、存在的問題與改進建議
盡管我們在合規(guī)管理方面取得了一定的'成績，但仍然存在一些問題和不足：
1. 合規(guī)意識需持續(xù)強化
盡管培訓(xùn)取得了一定效果，但部分員工對合規(guī)政策的理解仍不夠深入。建議加強崗位合規(guī)培訓(xùn)，定期進行合規(guī)知識競賽，提升員工的學(xué)習(xí)主動性。
2. 合規(guī)監(jiān)測機制需進一步完善
目前的監(jiān)測機制仍有待加強，尤其在新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品的合規(guī)評估上。建議建立更為科學(xué)的合規(guī)監(jiān)測指標(biāo)體系，確保新業(yè)務(wù)的合規(guī)風(fēng)險及時識別。
3. 對外合作合規(guī)性審查需增強
在與外部合作方的接觸中，合規(guī)風(fēng)險時常被忽視。建議在對外合作前，嚴格進行合規(guī)性審查，確保合作方的合規(guī)狀況符合我行的要求。
四、展望未來
未來，我們將繼續(xù)堅守合規(guī)底線，推動合規(guī)文化的深入發(fā)展。重點關(guān)注新興業(yè)務(wù)領(lǐng)域的合規(guī)風(fēng)險管理，確保我行在快速發(fā)展的同時，始終保持合規(guī)經(jīng)營。
銀行風(fēng)險管理部合規(guī)工作總結(jié) 6
在過去的一年里，銀行風(fēng)險管理部在合規(guī)工作方面持續(xù)加強，積極響應(yīng)國家政策與行業(yè)規(guī)定，努力維護銀行的合規(guī)性與風(fēng)險控制，確保各項業(yè)務(wù)的有序開展。通過制定和完善內(nèi)部控制制度、開展合規(guī)培訓(xùn)以及加強合規(guī)文化建設(shè)，我們的合規(guī)工作取得了一定成效。
一、主要工作內(nèi)容
1. 完善合規(guī)管理制度
針對新出臺的金融法規(guī)，我們對現(xiàn)有的合規(guī)管理制度進行了全面梳理和修訂，確保各項規(guī)定的適應(yīng)性與有效性。
制定了一系列合規(guī)管理細則，明確了各部門的合規(guī)責(zé)任和工作流程，提升了全員的合規(guī)意識。
2. 合規(guī)培訓(xùn)與教育
定期組織合規(guī)培訓(xùn)活動，提高員工對合規(guī)管理重要性的認識。培訓(xùn)內(nèi)容涵蓋法律法規(guī)、合規(guī)風(fēng)險識別及應(yīng)對措施、內(nèi)控管理等多個方面。
通過案例分析和互動討論，使員工在實踐中鞏固合規(guī)知識，增強合規(guī)意識。
3. 合規(guī)風(fēng)險監(jiān)測
建立了合規(guī)風(fēng)險監(jiān)測機制，定期對各業(yè)務(wù)部門的合規(guī)情況進行檢查與評估。通過風(fēng)險評估工具，及時識別潛在的合規(guī)風(fēng)險，并制定相應(yīng)的.整改措施。
設(shè)立合規(guī)舉報渠道，鼓勵員工和客戶反饋合規(guī)方面的問題，確保問題能夠及時被發(fā)現(xiàn)和處理。
4. 外部合規(guī)審查與溝通
積極與監(jiān)管機構(gòu)、行業(yè)協(xié)會溝通，了解最新政策動態(tài)，并參與合規(guī)相關(guān)的外部評審工作。
收集和分析市場上其他金融機構(gòu)的合規(guī)實踐，不斷優(yōu)化我行的合規(guī)政策和流程。
二、工作成效
通過以上努力，銀行風(fēng)險管理部的合規(guī)工作取得了一定成績：
合規(guī)管理意識明顯增強，全行員工的合規(guī)培訓(xùn)參與率達到90%以上。
合規(guī)檢查中發(fā)現(xiàn)的問題得到及時整改，合規(guī)風(fēng)險事件發(fā)生率顯著下降。
受到監(jiān)管機構(gòu)的肯定，未出現(xiàn)重大合規(guī)違約事項。
三、存在的問題與改進措施
雖然我們在合規(guī)工作中取得了一定成效，但仍面臨一些挑戰(zhàn)：
1. 合規(guī)文化仍需深入：部分員工對合規(guī)工作的重視程度不足，需進一步加強合規(guī)文化建設(shè)。
改進措施：可以通過更加豐富的合規(guī)宣傳和活動，提高員工的參與感和認同感。
2. 合規(guī)監(jiān)測手段有限：在合規(guī)風(fēng)險監(jiān)測工具和技術(shù)手段上還有待提升。
改進措施：借助信息技術(shù)，開發(fā)合規(guī)風(fēng)險監(jiān)測系統(tǒng)，提高風(fēng)險識別的準(zhǔn)確性與效率。
20xx年度的合規(guī)工作為我行的風(fēng)險管理奠定了堅實基礎(chǔ)。在未來的工作中，我們將繼續(xù)保持對合規(guī)工作的高度重視，緊跟行業(yè)發(fā)展和政策變化，進一步完善內(nèi)部控制機制，加強合規(guī)培訓(xùn)，提升合規(guī)文化，以更好地服務(wù)于銀行的可持續(xù)發(fā)展。
銀行風(fēng)險管理部合規(guī)工作總結(jié) 7
時光荏苒，轉(zhuǎn)眼間又是一年。在過去的一年里，我所在的銀行風(fēng)險管理部合規(guī)團隊在全行的支持和配合下，積極推進合規(guī)管理工作，確保各項業(yè)務(wù)的合規(guī)性與風(fēng)險控制，維護了銀行的聲譽和利益?，F(xiàn)將20xx年度的工作總結(jié)如下：
一、工作回顧
1. 完善合規(guī)管理體系
在過去的一年中，我們對合規(guī)管理體系進行了全面梳理和優(yōu)化。結(jié)合監(jiān)管要求和市場變化，更新了合規(guī)管理手冊，明確了各部門的合規(guī)職責(zé)和流程，確保全行員工對合規(guī)管理的認知和執(zhí)行力。
2. 加強合規(guī)培訓(xùn)
為提升員工的合規(guī)意識，我們組織了多場合規(guī)培訓(xùn)和宣貫活動。通過案例分析、情景模擬等方式，增強員工對合規(guī)風(fēng)險的識別能力和應(yīng)對能力。培訓(xùn)覆蓋了全行各級員工，取得了良好的效果。
3. 強化合規(guī)風(fēng)險監(jiān)測
我們建立了合規(guī)風(fēng)險監(jiān)測機制，定期對各項業(yè)務(wù)進行合規(guī)性檢查。通過數(shù)據(jù)分析和現(xiàn)場核查，及時發(fā)現(xiàn)和整改合規(guī)風(fēng)險隱患，確保各項業(yè)務(wù)活動的合規(guī)性。
4. 加強與監(jiān)管機構(gòu)的溝通
在與監(jiān)管機構(gòu)的溝通中，我們積極配合檢查工作，及時反饋整改措施，確保合規(guī)工作得到監(jiān)管機構(gòu)的認可。同時，我們也密切關(guān)注監(jiān)管政策的變化，及時調(diào)整內(nèi)部合規(guī)政策，確保與監(jiān)管要求保持一致。
5. 促進合規(guī)文化建設(shè)
我們注重合規(guī)文化的'建設(shè)，通過宣傳和活動，增強全員的合規(guī)意識，營造良好的合規(guī)氛圍。鼓勵員工在日常工作中主動發(fā)現(xiàn)和報告合規(guī)問題，形成合規(guī)自查、自糾的良性循環(huán)。
二、工作成果
通過一年的努力，我們在合規(guī)管理方面取得了顯著成效：
合規(guī)管理體系更加完善，合規(guī)風(fēng)險識別和控制能力顯著提升。
員工合規(guī)意識明顯增強，合規(guī)培訓(xùn)參與率達到95%以上。
合規(guī)風(fēng)險監(jiān)測機制有效運作，合規(guī)問題整改率達到100%。
與監(jiān)管機構(gòu)的溝通更加順暢，未發(fā)生重大合規(guī)事件。
三、存在問題與改進措施
盡管我們?nèi)〉昧艘欢ǖ某煽儯诠ぷ髦腥匀淮嬖谝恍┎蛔阒帲?span style="display:none">EJv萬博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com
1. 合規(guī)文化建設(shè)仍需加強：部分員工對合規(guī)的重視程度不夠，需進一步提升合規(guī)文化的滲透力。
改進措施：加大合規(guī)宣傳力度，開展更多形式多樣的合規(guī)活動，增強員工的參與感和認同感。
2. 合規(guī)風(fēng)險監(jiān)測工具有待完善：現(xiàn)有的監(jiān)測工具和方法仍需進一步優(yōu)化，以提升監(jiān)測的精準(zhǔn)性。
改進措施：引入先進的合規(guī)監(jiān)測技術(shù)，結(jié)合大數(shù)據(jù)分析，提高合規(guī)風(fēng)險識別的效率和準(zhǔn)確性。
20xx年是充滿挑戰(zhàn)和機遇的一年，我們在合規(guī)管理工作中不斷探索和創(chuàng)新。展望20xx年，我們將繼續(xù)秉持合規(guī)第一的原則，進一步加強合規(guī)管理，提升風(fēng)險控制能力，為銀行的可持續(xù)發(fā)展保駕護航。
銀行風(fēng)險管理部合規(guī)工作總結(jié) 8
20xx年是充滿挑戰(zhàn)與機遇的一年，我部門在合規(guī)管理方面積極應(yīng)對各種風(fēng)險，確保銀行業(yè)務(wù)的合規(guī)性和安全性?，F(xiàn)將本年度工作總結(jié)如下。
一、工作回顧
1. 合規(guī)政策的制定與落實
今年，我部門對現(xiàn)有的合規(guī)政策進行了全面的梳理和修訂，確保其與最新的法律法規(guī)和監(jiān)管要求相一致。我們組織了多次內(nèi)部培訓(xùn)，提升全員的合規(guī)意識，并確保各項政策的有效落實。
2. 風(fēng)險評估與監(jiān)測
在風(fēng)險評估方面，我們建立了更為完善的'風(fēng)險監(jiān)測機制。通過定期開展風(fēng)險評估，及時識別和分析潛在的合規(guī)風(fēng)險，并制定相應(yīng)的風(fēng)險控制措施。此外，我們還加強了對新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的合規(guī)審查，確保其在合規(guī)框架內(nèi)運作。
3. 合規(guī)檢查與審計
本年度，我們開展了多次合規(guī)檢查和內(nèi)部審計，重點關(guān)注信貸、反洗錢和客戶信息保護等領(lǐng)域。通過檢查，我們發(fā)現(xiàn)并整改了一些合規(guī)隱患，確保了銀行業(yè)務(wù)的合規(guī)性。同時，我們還積極配合外部審計機構(gòu)的檢查，確保審計工作的順利進行。
4. 合規(guī)文化建設(shè)
為了提升全員的合規(guī)意識，我們積極推動合規(guī)文化建設(shè)，定期組織合規(guī)知識宣傳活動，鼓勵員工主動報告合規(guī)問題。此外，我們還通過案例分享的方式，提高員工對合規(guī)風(fēng)險的認識和警覺性。
二、工作成效
通過一年的努力，我部門在合規(guī)管理方面取得了一定的成效：
1. 合規(guī)政策的覆蓋率和執(zhí)行率顯著提升，員工的合規(guī)意識明顯增強。
2. 風(fēng)險監(jiān)測機制的建立，使得潛在風(fēng)險得以及時識別和控制，降低了合規(guī)風(fēng)險的發(fā)生率。
3. 合規(guī)檢查和審計的有效實施，確保了各項業(yè)務(wù)的合規(guī)性，維護了銀行的良好聲譽。
三、存在的問題與改進措施
盡管我們在合規(guī)管理方面取得了一定的進展，但仍然存在一些問題：
1. 部分員工對合規(guī)政策的理解仍不夠深入，導(dǎo)致在實際操作中出現(xiàn)偏差。
2. 風(fēng)險監(jiān)測工具的技術(shù)支持仍需進一步加強，提升數(shù)據(jù)分析能力。
針對上述問題，我們計劃采取以下改進措施：
1. 加強對合規(guī)政策的培訓(xùn)力度，確保每位員工都能全面理解并執(zhí)行相關(guān)政策。
2. 引入先進的風(fēng)險監(jiān)測工具，提升數(shù)據(jù)分析能力，確保風(fēng)險評估的準(zhǔn)確性和及時性。
20xx年是我部門合規(guī)工作穩(wěn)步推進的一年。在新的一年里，我們將繼續(xù)加強合規(guī)管理，完善風(fēng)險控制機制，進一步提升銀行的合規(guī)水平和風(fēng)險管理能力。我們相信，在全體員工的共同努力下，銀行的合規(guī)文化將更加深入人心，風(fēng)險管理工作將更加扎實有效。
銀行風(fēng)險管理部合規(guī)工作總結(jié) 9
為全面了解銀行的風(fēng)險管理狀況，切實提高本行的風(fēng)險水平，增加識別，計量，檢測和限制風(fēng)險的實力，為本行實行全面風(fēng)險管理務(wù)實基礎(chǔ)，銀行成立以來，我部門主要做了以下工作，現(xiàn)將風(fēng)險管理部近段工作做一個簡要的總結(jié)：
一、建章立制，搭建架構(gòu)
首先，依據(jù)銀監(jiān)部門的監(jiān)管要求，結(jié)合XX銀行發(fā)展的須要，我部門通過學(xué)習(xí)借鑒、摸索，現(xiàn)已草擬不良貸款管理、責(zé)任追究、內(nèi)部限制、風(fēng)險管理等方面等十六項基本制度，正在進一步完善，部分文件正在批閱下發(fā)中。其次，全行已經(jīng)初步明確了各級的風(fēng)險管理架構(gòu)和職責(zé)，并且在本行成立之初就設(shè)置了風(fēng)險管理部，專司從事風(fēng)險管理工作，現(xiàn)有人員3人。
二、摸清家底，務(wù)實基礎(chǔ)
銀行成立之后，我部門在領(lǐng)導(dǎo)的支配下，通過一系列的自查、檢查對我行的資產(chǎn)質(zhì)量和資產(chǎn)管理狀況進行了深化的檢查，為以后各項工作的順當(dāng)開展夯實了基礎(chǔ)，為領(lǐng)導(dǎo)的決策供應(yīng)了一句。
一是重視基礎(chǔ)工作，造具清冊。對全行到、逾期貸款及新增不良貸款、大額貸款、不良資產(chǎn)及抵貸資產(chǎn)進行了摸底造冊，將表內(nèi)外不良貸款臺帳整合，明細造冊。
二是加強檢查監(jiān)督，摸清底子。依據(jù)省聯(lián)社文件要求不熟完成了勝訴未執(zhí)行涉政不良貸款清收工作和信貸違規(guī)十條的自查工作；組織開展全行信貸風(fēng)險排查，對全行新放貸款、不良貸款、抵質(zhì)押、保證擔(dān)保狀況、假冒名貸款、貸款新規(guī)及支付落實狀況、關(guān)聯(lián)貸款進行了全面風(fēng)險排查；完成省聯(lián)社風(fēng)險管理工作專項督查的打算工作；下發(fā)抵押品清理的通知。
三是創(chuàng)新動態(tài)管理，風(fēng)險提示。每月初對各支行到逾期貸款和新增不良貸款進行了風(fēng)險提示，并督促管理和清收工作。
三、當(dāng)好助手，籌備改革
為了本行改革的順當(dāng)進行，我部門承接了改革的許多基礎(chǔ)性工作，主要是招牌噴繪布、網(wǎng)點銅牌，屋頂發(fā)光字的制作安裝，現(xiàn)已基本完工。
下一步，我部門將從以下幾個方面開展工作：
一、進一步完善部門制度。
下發(fā)不良貸款責(zé)任追究、風(fēng)險經(jīng)理等方面的文件，以便有章可循。
二、加強對不良貸款的管理。
一是不良貸款臺帳管理系統(tǒng)數(shù)據(jù)規(guī)范到各支行統(tǒng)一上報，加強管理。二是將全行不良貸款建立臺帳，明確包收責(zé)任人和管理責(zé)任人，指定清收安排。三是借抵押品清理的機會，督促各支行澄清不良貸款抵押品狀況，特殊是不良和股金購買不良貸款的抵押品，要求建立臺帳、制定處置安排，加大處置力度。同時對已經(jīng)出現(xiàn)的.可能出現(xiàn)風(fēng)險的隱形不良貸款的抵押品要及早處置或?qū)嵭斜Ｈ胧婪讹L(fēng)險。四是各支行要對每月到逾期貸款及新增不良貸款書面說明狀況，分析形成緣由，落實處置措施。
三、加強與各職能部門之間的聯(lián)動。
通過全面的業(yè)務(wù)檢查發(fā)覺風(fēng)險，對風(fēng)險進行提示，促進各項業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。
四、組織開展風(fēng)險管理學(xué)問培訓(xùn)。
提高全員風(fēng)險意識，為建立全面風(fēng)險管理長效機制打下良好基礎(chǔ)。
五、建議
建議總行召集財務(wù)、信貸、風(fēng)險管理等相關(guān)部門就因網(wǎng)點整合造成不良貸款賬務(wù)與資料分別，不良貸款管理與催收較為混亂現(xiàn)象進行統(tǒng)一規(guī)范。
銀行風(fēng)險管理部合規(guī)工作總結(jié) 10
xx年是銀行風(fēng)險管理工作全面提升階段的開局之年，風(fēng)險管理部年初制定xx管理改革的總體思路，提出以“鞏固、精細、轉(zhuǎn)變”為原則，以“提高xx處理能力、強化xx風(fēng)險管控”作為工作重點，豐富xx管理手段，突出業(yè)務(wù)集中處理，強化內(nèi)控管理，提高服務(wù)水平，保障xx監(jiān)控工作效能，防范xx業(yè)務(wù)風(fēng)險，努力加強分行xx管理工作的轉(zhuǎn)變，向特色、主動、多維和輔導(dǎo)轉(zhuǎn)變。
xx年，風(fēng)險管理部將繼續(xù)發(fā)揮保障、服務(wù)、風(fēng)險管控職能，打好“組合拳”，努力推進全行xx業(yè)務(wù)健康有序發(fā)展，為xx管理工作全面提升繼續(xù)努力。
現(xiàn)將xx年的工作總結(jié)和xx年工作計劃匯報如下：
20xx年工作總結(jié)
一、人員合理配置，確保營業(yè)機構(gòu)業(yè)務(wù)正常運行
xx主管是營業(yè)機構(gòu)業(yè)務(wù)xx的現(xiàn)場組織者，是重要業(yè)務(wù)的授權(quán)和審批者，是xx風(fēng)險的事中控制者，種種職責(zé)都說明xx主管在營業(yè)機構(gòu)的重要性，所以做好xx主管理的尤為重要。xx年風(fēng)險管理部制定了xx主管輪崗位方案，保障xx隊伍的優(yōu)化、廉潔、高效，保證業(yè)務(wù)xx人員全面掌握核算和管理要求；二是建立xx主管輪休制，避免休假高峰期軋堆休假，保障營業(yè)機構(gòu)業(yè)務(wù)的正常開展，保證xx主管的正常休假，同時透過機動xx主管的輪替，作為xx主管的履職檢閱，發(fā)現(xiàn)和整改xx主管好的方法和錯誤的做法，達到全行統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)；三是做好營業(yè)機構(gòu)xx主管的補充和配備工作，協(xié)助xx主管做好支行的各項xx業(yè)務(wù)正常開展。
二、業(yè)務(wù)培訓(xùn)到位，確保各項業(yè)務(wù)操作合規(guī)
新業(yè)務(wù)產(chǎn)生后，業(yè)務(wù)發(fā)展的好壞，其中首要的就是培訓(xùn)到不到位，所以培訓(xùn)工作很重要，風(fēng)險管理部認真梳理以往的`培訓(xùn)方式，總結(jié)培訓(xùn)的效果，年初重新制定“xx業(yè)務(wù)培訓(xùn)方案”，采取集中培訓(xùn)（每周xx主管和專職人員培訓(xùn)），分層次轉(zhuǎn)培訓(xùn)（由xx主管轉(zhuǎn)培訓(xùn)受派機構(gòu)的xx人員），集中考核（由風(fēng)險管理部組織考試）的方式，以期達到各層級xx人員不斷提高專業(yè)素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能，確保具備履行本崗位職責(zé)的能力，以促進全體xx人員服務(wù)水平持續(xù)提高。
三、業(yè)務(wù)集中上收，確保業(yè)務(wù)順暢高效便捷，促進網(wǎng)點轉(zhuǎn)型
從3月份開始，總行和分行陸續(xù)上收了跨行支付業(yè)務(wù)、行內(nèi)結(jié)算業(yè)務(wù)、個人開戶及簽約業(yè)務(wù)、支票影像提出、提入業(yè)務(wù)、自助設(shè)備加清鈔業(yè)務(wù)、貸款發(fā)放業(yè)務(wù)、票據(jù)審驗業(yè)務(wù)、賬戶錄入業(yè)務(wù)、加密代發(fā)工資等9大項25種業(yè)務(wù)。為支行減負、為xx人員減壓，把風(fēng)險集中化，把業(yè)務(wù)流程化，把管理扁平化，讓柜面員工有機會、有時間充分的發(fā)揮其“一句話”的職能。
截止目前已初步形成“網(wǎng)點全面受理、后臺集中處理”的業(yè)務(wù)xx格局，逐步實現(xiàn)業(yè)務(wù)集約運行、風(fēng)險集中控制和xx效率提升。從而提高我行業(yè)務(wù)xx效率，加強操作風(fēng)險事中防控，促進網(wǎng)點由交易處理型向營銷服務(wù)型轉(zhuǎn)變。
業(yè)務(wù)集中上收，為支行減員13人，為對公人員減壓50%，為對公人員轉(zhuǎn)移風(fēng)險50%。
四、創(chuàng)新風(fēng)險管控方式，提升營業(yè)機構(gòu)風(fēng)險防范水平
為全面提升分行xx管理工作水平，有效控制基層行操作風(fēng)險，圍繞xx工作服務(wù)基層、提升員工專業(yè)素質(zhì)，風(fēng)險管理部努力創(chuàng)新，通過編制“xx業(yè)務(wù)風(fēng)險月刊”、“xx業(yè)務(wù)風(fēng)險季刊”，通過下發(fā)“風(fēng)險警示書”，通過與風(fēng)險薄弱機構(gòu)和人員約見談話、通過委派xx業(yè)務(wù)監(jiān)督人員到風(fēng)險薄弱網(wǎng)點監(jiān)督指導(dǎo)、通過召開全行xx業(yè)務(wù)操作風(fēng)險案防大會等方式，給營業(yè)機構(gòu)負責(zé)人和xx主管提供參考，更加方便、直觀、有針對性的使支行xx工作有的放矢，使xx人員增強風(fēng)險防范意識，保護自己，保護他人，保護全行不受風(fēng)險損失。為全行風(fēng)險管控文化。
四、科技與業(yè)務(wù)結(jié)合，構(gòu)建快捷模式，努力實現(xiàn)業(yè)務(wù)
業(yè)務(wù)的開辦結(jié)合科技的力量可以使辦理業(yè)務(wù)的速度和準(zhǔn)確率倍增，風(fēng)險管理部與信息科技部密切合作開發(fā)了“分行業(yè)務(wù)集中處理綜合填單系統(tǒng)”，“知識庫”，“問題庫”、“數(shù)據(jù)報表系統(tǒng)”，小小的系統(tǒng)程序給支行和員工提供了數(shù)據(jù)參考和業(yè)務(wù)查詢，管理人員通過數(shù)據(jù)分析，填單平臺即提升了客戶的滿意度，提高了業(yè)務(wù)核算質(zhì)量，還減少了xx人員的工作量，體現(xiàn)了科技與業(yè)務(wù)的完美結(jié)合。
20xx年工作計劃
風(fēng)險管理部xx的工作，要更多的體現(xiàn)服務(wù)職能（為客戶做了什么、為前臺部門做了什么，為全行做了什么），體現(xiàn)培訓(xùn)職能（創(chuàng)新培訓(xùn)方式），體現(xiàn)監(jiān)督指導(dǎo)職能（加大聯(lián)動模式）。
以精細管理提升制度執(zhí)行力，以創(chuàng)新模式提升風(fēng)險管控力、以溝通交流提升工作戰(zhàn)斗力，以文化引領(lǐng)提升團隊凝聚力。
一、整合資源優(yōu)化配置
按照總行風(fēng)險管理部的指導(dǎo)意見，結(jié)合xx的實際，對內(nèi)設(shè)團隊的相關(guān)職能進一步細分，將原有五大中心重新設(shè)置為集中作業(yè)中心（清算中心和出納中心）、xx風(fēng)險控制中心和xx質(zhì)量管理中心，并分別指定相應(yīng)的團隊負責(zé)人員履行相關(guān)管理職責(zé)。建立一套精干的xx管理體系及科學(xué)的xx管理模式，達到“流程順暢、風(fēng)險可控”的工作目標(biāo)，提高分行xx管理能力，有效發(fā)揮xx管理的支持保障作用。
二、建章立制，提升業(yè)務(wù)執(zhí)行力和團隊凝聚力
編制分行風(fēng)險管理部管理手冊，通過闡述風(fēng)險管理部部門文化和警訓(xùn)，明確風(fēng)險管理部部門定位和職責(zé)，建立風(fēng)險管理部部門架構(gòu)、輪崗機制和考核機制等八方面的要求，科學(xué)規(guī)范的建立一支高效的xx團隊，提高組織機構(gòu)整體運作和執(zhí)行能力，更好的為前臺經(jīng)營部門和客戶服務(wù)。
根據(jù)學(xué)什么補什么的要求，各部門及各崗位要將涉及本中心和本崗位的制度辦法專夾保管，并嚴格執(zhí)行。
三、打好組合拳優(yōu)化創(chuàng)新模式提升風(fēng)險管理水平
?。ㄒ唬┡嘤?xùn)+考核，提高員工業(yè)務(wù)知識水平，規(guī)范員工操作行為。一是改變對管理人員（中心主管和xx主管）的培訓(xùn)模式，加入管理元素，提升主管管理水平；二是改變內(nèi)容，用圖片代替文字，用圖表代替數(shù)字，使枯燥的內(nèi)容變得直觀易懂，提高員工的業(yè)務(wù)認知度。
?。ǘ┍O(jiān)督檢查+跟蹤規(guī)范，促使?fàn)I業(yè)機構(gòu)各項業(yè)務(wù)統(tǒng)一，員工操作驅(qū)于規(guī)范。
改變檢查模式，加大后續(xù)問題整改和跟蹤檢查的力度，做到現(xiàn)場告知、原因分析、持續(xù)跟蹤、落實整改一條龍的檢查方式。
改善監(jiān)督方式，事后監(jiān)督崗做好賬務(wù)監(jiān)督的同時，開展每周一個業(yè)務(wù)種類，討論業(yè)務(wù)操作、憑證擺放等，逐步將全行業(yè)務(wù)統(tǒng)一、規(guī)范。
?。ㄈ╋L(fēng)險刊物+數(shù)據(jù)分析，努力提高營業(yè)機構(gòu)和xx人員風(fēng)險防范意識和能力。為機構(gòu)的業(yè)務(wù)發(fā)展、組織規(guī)劃、人員調(diào)配、機具配置以及其他管理行為起到參考并在xx業(yè)務(wù)等方面起到一定的指導(dǎo)作用。
?。ㄎ澹┛萍?業(yè)務(wù)，省時省力，改善客戶及員工業(yè)務(wù)辦理時效。加大與科技部門的合作，深入網(wǎng)點一線，用風(fēng)險管理部和科技部融合的視角，挖掘潛在的業(yè)務(wù)優(yōu)化和便捷方式的開發(fā)，旨在進一步提高客戶服務(wù)能力和業(yè)務(wù)風(fēng)險環(huán)節(jié)的防范。
四、專項活動，嚴控風(fēng)險重點
一季度開展各條線部門問題的對照梳理，由各業(yè)務(wù)主管對照問題匯總，查找本中心或委派行存在的問題并加以整改；二季度“人人挖遺漏，處處防風(fēng)險”的百條風(fēng)險建議活動，組織所有xx人員座談操作中制度未覆蓋的風(fēng)險，組織評選“慧眼獎”，涌現(xiàn)有一些有價值的防風(fēng)險建議。三季度xx主管案例大會演，對實際工作中發(fā)生的具體案例進行生動形象的剖析，以點促面，進一步加強“合規(guī)文化”建設(shè)，切實強化員工工作責(zé)任意識、制度執(zhí)行意識和內(nèi)控主動意識；四季度舉辦業(yè)務(wù)主管座談會，對全年風(fēng)險性業(yè)務(wù)差錯進行逐一分析討論。
銀行風(fēng)險管理部合規(guī)工作總結(jié) 11
本人系xxx銀行xxx支行員工，XX年8月參加工作，任職風(fēng)險管理部綜合統(tǒng)計崗，在本人參加工作半年多時間來，受到領(lǐng)導(dǎo)和各位前輩多方面的關(guān)心和照顧，在工作上亦受到了無微不至的指導(dǎo)，幫助我快速的勝任崗位。
風(fēng)險管理部是負責(zé)xxx支行全面風(fēng)險管理政策的落實，監(jiān)測、評價和控制的綜合管理部門，是風(fēng)險和內(nèi)控的日常管理職責(zé)部門。本人任職的綜合統(tǒng)計崗，主要負責(zé)對本行信貸資產(chǎn)風(fēng)險狀況和風(fēng)險分類的統(tǒng)計、分析和管理；負責(zé)全行信貸數(shù)據(jù)動態(tài)管理、分析。
在實際工作中，本人主要完成以下幾個方面的：信貸手工臺帳的錄入與核對，對實際發(fā)生的信貸業(yè)務(wù)明細進行動態(tài)掌控、分析和管理，以便于及時準(zhǔn)確的獲得各項信貸統(tǒng)計數(shù)據(jù)；對xx支行運行的老信貸系統(tǒng)進行維護和管理，對各部辦錄入的數(shù)據(jù)及報表進行統(tǒng)計及分析；提供xx行各項信貸資產(chǎn)數(shù)據(jù)及明細，完成四級分類和五級分類的統(tǒng)計工作和分析工作；月度為行領(lǐng)導(dǎo)以及計財處、公司部、個金部提供同業(yè)經(jīng)營情況的詳細數(shù)據(jù)；月度、季度、年度，獨立的或配合辦公室、計財處等部門對外提供各項信貸數(shù)據(jù)報表。此外，我行新設(shè)了信息安全員一崗，本人即任風(fēng)險管理部信息安全員，負責(zé)部門電腦網(wǎng)絡(luò)信息安全的維護。
進入xx銀行半年多時間來，在領(lǐng)導(dǎo)和前輩的關(guān)心照顧下，本人抱著謙虛好學(xué)的態(tài)度努力工作，積極學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識、掌握操作技能、適應(yīng)工作崗位，基本能較好的完成本職工作和領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作，本人是剛畢業(yè)的理科本科學(xué)生，踏上工作崗位接觸全新的銀行工作，面臨著全新的挑戰(zhàn)，這個過程不僅是專業(yè)的換位，更是一種思考方式和學(xué)習(xí)方法的換位，在綜合統(tǒng)計崗位上，領(lǐng)導(dǎo)和前輩的關(guān)心指導(dǎo)使本人認識到，嚴謹?shù)?態(tài)度、正確的方法、積極的溝通、努力的思考，才能獲得最準(zhǔn)確的統(tǒng)計數(shù)據(jù)和最高的工作效率。也正是銀行業(yè)這種對我而言全新的工作，提供給我一個全新的學(xué)習(xí)機會，在xx優(yōu)良的成長環(huán)境下使我能夠養(yǎng)成在每一天的工作生活中不斷學(xué)習(xí)和獲取新的知識，努力了解銀行業(yè)、金融業(yè)的運行規(guī)律，把所學(xué)所悟的點點滴滴運用到實際工作崗位工作中。
正是由于以上的認識，本人在過去的半年時間里努力向各位前輩學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識，嚴謹認真的完成了本職的統(tǒng)計工作，做到了及時、準(zhǔn)確、完整的.反映xx支行信貸業(yè)務(wù)情況。認真的完成了信息安全員的工作，做好了信息安全的日常維護并建立了安全員日志。努力地養(yǎng)成著良好的工作習(xí)慣和工作方法，近來的工作使本人越來越深刻的認識到良好的工作習(xí)慣是互通的，特別是在工作的條理性上，受到各位前輩的指導(dǎo)今后還將繼續(xù)努力。
風(fēng)險管理部綜合統(tǒng)計崗是一個需要責(zé)任心與耐心的崗位，通過半年多的學(xué)習(xí)和實踐，我堅信能勝任崗位并做出成績；在今后的工作中，我也將繼續(xù)努力，成為更優(yōu)秀的xx一員。
銀行風(fēng)險管理部合規(guī)工作總結(jié) 12
銀行是經(jīng)營風(fēng)險的行業(yè)，銀行的經(jīng)營活動始終與風(fēng)險為伴，其經(jīng)營過程就是管理風(fēng)險的過程，我行開辦的小額貸款業(yè)務(wù)更是一項高風(fēng)險、高收益業(yè)務(wù)。20xx年，被確定為xx銀行的“合規(guī)管理年”，根據(jù) “合規(guī)管理年”活動的工作部署和要求，我行嚴格貫徹小額貸款業(yè)務(wù)制度，規(guī)范業(yè)務(wù)操作程序，加強資產(chǎn)質(zhì)量管理，嚴格控制風(fēng)險?，F(xiàn)就我行小額貸款業(yè)務(wù)上半年風(fēng)險狀況和防控措施報告如下：
一、信貸基本情況
截止6月x日，我行累計放款330筆，金額1396萬元;累計回收回177筆，金額945.88萬元;累計結(jié)存153筆，金額450.12萬元;6月x日所有逾期貸款戶數(shù)33筆，逾期金額107.74萬元，逾期率23.94%。其中有4戶逾期貸款為次級類客戶，16戶為可疑類客戶，均產(chǎn)生不良貸款現(xiàn)象，風(fēng)險防控形勢非常嚴峻。
二、風(fēng)險管理工作情況
半年來，我行認真學(xué)習(xí)、深刻理解總行會議和文件精神，適時分析形勢，認真執(zhí)行政策，嚴格按照規(guī)范化管理要求，切實加強信貸基礎(chǔ)工作，規(guī)范內(nèi)部管理，切實防范風(fēng)險。
1、 嚴格按照總行下發(fā)的《小額貸款業(yè)務(wù)管理辦法》和《小額貸款業(yè)務(wù)操作規(guī)程》開展業(yè)務(wù)，嚴格拓展、篩選小額貸款準(zhǔn)客戶，把風(fēng)險防控關(guān)口前移，進一步對信貸風(fēng)險進行控制，對授信行為進行規(guī)范。嚴密了貸前調(diào)查、審查及審批手續(xù)，對信貸人員貸前調(diào)查的范圍及要求，確保信貸調(diào)查材料真實有效。
2、 嚴格控制信貸風(fēng)險，嚴格執(zhí)行信貸風(fēng)險防范控制管理體系，全面實行審貸分離，規(guī)范了貸審會，實行了貸審例會制，嚴格按照貸審會議事規(guī)程召開會議，明確各環(huán)節(jié)主責(zé)任人職責(zé)。
3、 扎實細致地開展貸后檢查工作，定期和不定期地對客戶經(jīng)營狀況和家庭狀況進行檢查，認真填報貸后檢查表。2月份我行對發(fā)放貸款先后開展了信貸自查及全面排查。此次排查工作通過調(diào)閱客戶檔案、現(xiàn)場走訪客戶、拍攝客戶經(jīng)營場地和走訪信貸員家庭情況及信貸員思想排查等形式，重點關(guān)注逾期貸款客戶、聯(lián)保貸款客戶和放款金額較多及逾期貸款較多的信貸員。從排查情況來看，我行未發(fā)現(xiàn)與中介合作、編造虛假資料騙貸等現(xiàn)象，也未發(fā)現(xiàn)收受客戶好處費、代客戶收取貸款本息等情況。
4、強化管理，完善的內(nèi)部管理機制。我行在不斷加強和改善日常信貸工作的同時，不斷強化管理，重點是制度執(zhí)行管理和從業(yè)人員管理，加強對制度執(zhí)行情況的檢查和貫徹落實。注重加強信貸人員的業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，以便能在業(yè)務(wù)操作中得心應(yīng)手，提升工作質(zhì)量和工作效率。在搞好管理的同時，我行還不斷強化服務(wù)意識，改善服務(wù)手段，積極開展優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)，樹立“陽光、惠農(nóng)、方便”的'信貸形象，以優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和陽光的品牌促進業(yè)務(wù)的發(fā)展。
5、抓好逾期催收，嚴格控制資產(chǎn)質(zhì)量。我行領(lǐng)導(dǎo)及信貸人員從產(chǎn)生第一筆逾期貸款起，就對逾期催收工作高度重視，認真組織落實，集叢人之力，盡職盡力開展信貸還款管理及逾期貸款催收工作，并把這項工作長期作為信貸業(yè)務(wù)發(fā)展中的重中之重來抓，最大程度的控制好風(fēng)險。及早成立了以行領(lǐng)導(dǎo)、業(yè)務(wù)主任、信貸主任及信貸員組成的催收小組，集中人力、物力，采取各種措施和方法，堅持不懈開展逾期貸款的催收工作。在做好電話催收、上門催收和聯(lián)合催收的同時，果斷決策，將逾期30天以上的客戶依法提起訴訟，申請資產(chǎn)保全，利用法律的手段進行貸款的清收，最大程度的.控制好逾期貸款風(fēng)險，防止貸款出現(xiàn)損失。
三、下一步風(fēng)險防控強化措施
為有效促進我行小額貸款業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展，我行要加強小額貸款的合規(guī)管理，促進小額貸款經(jīng)營和操作的合規(guī)性和規(guī)范性，有效維護我行小額貸款業(yè)務(wù)發(fā)展的良性循環(huán)。下一步，我行將在以下幾個方面繼續(xù)做好風(fēng)險防控工作：
1、 完善規(guī)章制度
一是建立否決貸款登記制度。對每筆被否決貸款進行詳細地記錄，記錄內(nèi)容包括客戶基本信息、申請信息、否決原因等。
二是對聯(lián)保貸款分行業(yè)分用途、采用等額本息還款法、分組調(diào)查等控制風(fēng)險的措施。
三完善審查人員崗位職責(zé)。要求審查人員在對權(quán)限范圍內(nèi)的信貸業(yè)務(wù)進行審查時，除對資料的完整性、合規(guī)性進行審查外，還須進行電話核實客戶信息，在必要時還須進行現(xiàn)場核實。
四要嚴格系統(tǒng)崗位配置制度。嚴格執(zhí)行崗位兼職的合規(guī)性，規(guī)范信貸人員工號及崗位設(shè)置、變更，保證系統(tǒng)中客戶信息管理的規(guī)范性和嚴肅性。
五要嚴格落實檔案管理。建立完善的檔案管理辦法，對提交審貸會成功的資料要嚴格把關(guān)，認真檢查相關(guān)資料及貸款信息，并嚴格執(zhí)行保密制度。
2、規(guī)范信貸操作流程
一是提升貸前調(diào)查質(zhì)量。對于收入、成本等關(guān)鍵信息應(yīng)盡可能取得紙質(zhì)單據(jù)或書面證明做支撐;關(guān)鍵的財務(wù)數(shù)據(jù)必須進行交叉檢驗;對于房產(chǎn)或車輛等信息，應(yīng)查看和復(fù)印房產(chǎn)證、行駛證、租賃合同等。調(diào)查項目應(yīng)全面，堅持“眼見為實”原則。
二要嚴把貸中審查。審查人員必須電話核實借款客戶的真實性。審貸會必須有2名以上管理人員參加，且被審查貸款的主副調(diào)必須全部參加審貸會。審貸會提問提升質(zhì)量，問到關(guān)鍵風(fēng)險點。
三是落實貸后檢查。信貸員在貸款發(fā)放后的四周內(nèi)，必須到客戶住所或生產(chǎn)經(jīng)營場所進行首次貸后檢查，對資金使用情況和貸款投向進行監(jiān)控，以后每月不少于一次貸后檢查。
3、加強逾期貸款管理。對于逾期貸款，除對信貸員進行考核外，還對貸款的逾期原因進行分析，采取一切措施和辦法，不惜代價進行逾期貸款的催收，以防微杜漸，保持貸款的良好回收和質(zhì)量。
4、加強信貸隊伍建設(shè)。每天晨會及每周例會對信貸所有人員進行信貸業(yè)務(wù)、操作規(guī)范性、法律法規(guī)等知識進行集中地學(xué)習(xí)，同時加強對信貸人員的思想品德教育。要每半年對信貸員進行一次梳理，同時對信貸從業(yè)人員實行年審，年審不合格的調(diào)離信貸崗位。要加強對信貸人員良好作風(fēng)的培養(yǎng)。嚴格執(zhí)行“八不準(zhǔn)”要求，打造郵儲小額貸款品牌，樹立良好的公眾形象。
銀行風(fēng)險管理部合規(guī)工作總結(jié) 13
一年來的工作已經(jīng)結(jié)束，在聯(lián)社的指導(dǎo)和同事們的積極協(xié)助、配合下，我順利完成了xx年風(fēng)險合規(guī)部的各項工作任務(wù)。在崗期間，我能夠認真履行自己的職責(zé)，積極做好本職工作，較好地完成了自己負責(zé)的各項工作任務(wù)?，F(xiàn)從以下幾個方面將我一年以來的工作情況述職如下。
一、履行本職工作
（一）為了盡快進入角色，保證風(fēng)險合規(guī)工作的規(guī)范性、有效性和針對性，我嚴格要求自己，從一個新學(xué)員做起，注重加強知識積累和業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，夯實風(fēng)險審查崗位的理論基礎(chǔ)。
首先，我認真學(xué)習(xí)銀監(jiān)局下發(fā)的各類合規(guī)、風(fēng)險控制方面的文件，以及我社信貸管理和授信業(yè)務(wù)審批流程、《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》《三個“辦法”》，一個“指引”、合規(guī)文化建設(shè)及案件防控治理等規(guī)章制度。
其次，在系統(tǒng)操作上，學(xué)習(xí)并熟練操作了信貸業(yè)務(wù)信息管理系統(tǒng)、統(tǒng)計報表等相關(guān)查詢系統(tǒng)。另外，積極參加銀行業(yè)協(xié)會舉辦的銀行業(yè)從業(yè)人員資格考試。
通過學(xué)習(xí)培訓(xùn)，不僅逐步提高了個人專業(yè)職能理論水平，提升了自身的業(yè)務(wù)素質(zhì)，增進了對風(fēng)險合規(guī)管理重要性的認識，同時也提高了個人的業(yè)務(wù)操作技能，使自己在業(yè)務(wù)操作上能夠規(guī)范熟練，在工作上做到有的放矢。
（二）在實際本職工作中，我主要做好了以下幾個方面：
一是對風(fēng)險合規(guī)工作進行安排部署。在全年的工作安排中，就轄內(nèi)的風(fēng)險管理組織體系、風(fēng)險管理政策和程序、風(fēng)險管理運行機制、考核問責(zé)、風(fēng)險管理文化、監(jiān)督與等工作進行了安排部署，進一步明確了全年的風(fēng)險合規(guī)工作方向和。
二是制定風(fēng)險合規(guī)。在年初，根據(jù)市辦《長治市農(nóng)村信用社xx年風(fēng)險合規(guī)指導(dǎo)意見》制定了xx年度風(fēng)險與合規(guī)，明確了全年制度建設(shè)、合規(guī)培訓(xùn)、合規(guī)審核、合規(guī)檢查、品創(chuàng)新評估和風(fēng)險與合規(guī)、普法提示等一系列工作目標(biāo)。為使合規(guī)工作順利開展按時完成，制定了合規(guī)部工作考核辦法。通過出臺制度，制定辦法，為確保全年合規(guī)管理工作取得成效奠定了基礎(chǔ)。
三是加強內(nèi)控管理，建立健全內(nèi)控制度體系。結(jié)合工作實際，在年初及時梳理現(xiàn)有的各項規(guī)章制度，業(yè)務(wù)流程和環(huán)節(jié)的合規(guī)風(fēng)險點，制定了某某聯(lián)社xx年度規(guī)范性文件
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