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銀行內(nèi)控合規(guī)提升年工作總結(jié)

時(shí)間:2024-12-14 10:58:06 71

    銀行內(nèi)控合規(guī)提升年工作總結(jié)(精選10篇)Jgv萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      總結(jié)是把一定階段內(nèi)的有關(guān)情況分析研究,做出有指導(dǎo)性結(jié)論的書(shū)面材料,它可以使我們更有效率,讓我們好好寫(xiě)一份總結(jié)吧。那么你知道總結(jié)如何寫(xiě)嗎?下面是小編幫大家整理的銀行內(nèi)控合規(guī)提升年工作總結(jié),供大家參考借鑒,希望可以幫助到有需要的朋友。Jgv萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

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      銀行內(nèi)控合規(guī)提升年工作總結(jié) 1

      健全和完善內(nèi)控管理制度,是農(nóng)業(yè)銀行實(shí)現(xiàn)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、提高經(jīng)營(yíng)效益、防范化解風(fēng)險(xiǎn)、確保安全發(fā)展的需要。近幾年來(lái),我行在內(nèi)控管理建設(shè)中,進(jìn)行了積極有效的探索,對(duì)增強(qiáng)我行業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)能力,提高經(jīng)營(yíng)管理水平發(fā)揮了積極的作用,取得了一些成績(jī),20xx年內(nèi)控綜合評(píng)價(jià)首次被評(píng)為一類(lèi)行。但是我們也應(yīng)清醒地認(rèn)識(shí)我行內(nèi)控管理在執(zhí)行和落實(shí)上還存在一些薄弱環(huán)節(jié)和突出的問(wèn)題,制約著全行工作質(zhì)量的提升?,F(xiàn)就我行當(dāng)前和今后一段時(shí)期內(nèi)控管理工作談幾點(diǎn)設(shè)想。Jgv萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      一、完善內(nèi)控主體建設(shè)Jgv萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      建立內(nèi)控機(jī)制。要積極培育符合我行實(shí)際的內(nèi)部控制文化,使內(nèi)控意識(shí)和內(nèi)控文化滲透到每一位員工思想深處,使內(nèi)控成為每位員工的自覺(jué)行為。熟悉自身崗位工作的職責(zé)要求,理解和掌握內(nèi)控要點(diǎn),及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn),把這些作為加強(qiáng)內(nèi)控建設(shè)的重要任務(wù)。Jgv萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      完善風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和評(píng)估體系。要認(rèn)真借鑒同業(yè)的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn),積極運(yùn)用現(xiàn)代科技手段,逐步建立覆蓋所有業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)控、評(píng)價(jià)和預(yù)警系統(tǒng)。重視貸款風(fēng)險(xiǎn)集中度及關(guān)聯(lián)企業(yè)授信監(jiān)測(cè)和風(fēng)險(xiǎn)提示,重視早期預(yù)警,認(rèn)真執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)提示制度。Jgv萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      樹(shù)立正確的業(yè)務(wù)發(fā)展觀。要在追求盈利性的同時(shí),重視安全性和流動(dòng)性,在追求業(yè)務(wù)高速發(fā)展同時(shí),更重視風(fēng)險(xiǎn)防范和內(nèi)控建設(shè)。Jgv萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      建立內(nèi)控信息聯(lián)絡(luò)機(jī)制。要建立完善內(nèi)部管理信息系統(tǒng),為內(nèi)控的設(shè)計(jì)、執(zhí)行、反饋提供信息保障。建立內(nèi)控管理部門(mén)信息聯(lián)絡(luò)和定期聯(lián)系機(jī)制,及時(shí)、真實(shí)、完整地傳遞監(jiān)管意圖、交流信息、溝通問(wèn)題。Jgv萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      重視對(duì)管理人員的監(jiān)管。要加強(qiáng)對(duì)管理層、決策層的監(jiān)督控制,解決“控下不控上”的不合理現(xiàn)象。把內(nèi)控文化建設(shè)納入高管人員的管理,實(shí)行內(nèi)控問(wèn)責(zé)制,促使其轉(zhuǎn)變觀念,發(fā)揮模范帶頭作用。Jgv萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      二、強(qiáng)化內(nèi)控責(zé)任落實(shí)Jgv萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。建立內(nèi)控組織機(jī)構(gòu),成立了以行長(zhǎng)為組長(zhǎng)、分管行長(zhǎng)為副組長(zhǎng)、各部門(mén)負(fù)責(zé)人為成員的內(nèi)控管理工作領(lǐng)導(dǎo)小組,明確職責(zé)和目標(biāo),形成由行長(zhǎng)負(fù)責(zé)抓、分管領(lǐng)導(dǎo)具體抓、部門(mén)配合抓,層層抓落實(shí)的組織架構(gòu),負(fù)責(zé)全面組織協(xié)調(diào)、具體組織實(shí)施、擬定有關(guān)制度、內(nèi)控措施評(píng)估和提交工作建設(shè),切實(shí)加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo),扎實(shí)采取有效措施,為開(kāi)展內(nèi)控管理工作奠定堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。Jgv萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      建立例會(huì)制度。全行要加強(qiáng)學(xué)習(xí),熟練掌握各項(xiàng)規(guī)章制度,做到有章可循,定期進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查和案件分析。要晨鐘暮鼓地強(qiáng)化防范意識(shí),大事敲鐘,小事敲鼓,沒(méi)事敲木魚(yú),做到警鐘長(zhǎng)鳴。要深刻吸取反面典型的沉痛教訓(xùn),未雨綢繆地完善預(yù)防措施。要加強(qiáng)制度建設(shè),不斷完善內(nèi)控管理制度,各部門(mén)要充分發(fā)揮指導(dǎo)、監(jiān)督作用。Jgv萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      強(qiáng)化部門(mén)自律監(jiān)管。業(yè)務(wù)主管部門(mén)要實(shí)施“一崗雙責(zé)”、發(fā)揮再監(jiān)管作用,要強(qiáng)化授權(quán)管理,認(rèn)真履行崗位職責(zé),確保監(jiān)督不流于形式。同時(shí)各業(yè)務(wù)主管部門(mén)制定確實(shí)可行的自律監(jiān)管檢查實(shí)施方案,堅(jiān)持自律監(jiān)管與自查自糾相結(jié)合、常規(guī)檢查與專(zhuān)項(xiàng)檢查相結(jié)合,確保監(jiān)管檢查到位,不走過(guò)場(chǎng),不留監(jiān)管盲點(diǎn)。監(jiān)察部門(mén)要對(duì)業(yè)務(wù)部門(mén)進(jìn)行再監(jiān)管,使監(jiān)管真正落到實(shí)處,不斷提升有效監(jiān)管水平。Jgv萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      落實(shí)防控措施。在日常經(jīng)營(yíng)管理中,要注重對(duì)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的防范,全行員工都應(yīng)切記“隱患險(xiǎn)于明露,防范勝于補(bǔ)牢,責(zé)任重于泰山”。各業(yè)務(wù)部門(mén)要真正把各項(xiàng)防范工作落到實(shí)處,組織“飛行隊(duì)”加強(qiáng)內(nèi)控管理工作檢查力度,做到邊檢查、邊通報(bào)、邊整改、邊處理。具體做到以下幾點(diǎn):Jgv萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      1、指定專(zhuān)門(mén)專(zhuān)人負(fù)責(zé)各項(xiàng)規(guī)章制度的具體落實(shí)、實(shí)施。Jgv萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      2、對(duì)上級(jí)行的各項(xiàng)制度認(rèn)真組織學(xué)習(xí)并及時(shí)下達(dá)貫徹。Jgv萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      3、針對(duì)檢查存在的薄弱環(huán)節(jié)、重點(diǎn)部位和業(yè)務(wù)開(kāi)拓中存在的問(wèn)題,制定配套的措施和實(shí)施細(xì)則。Jgv萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      4、對(duì)以前規(guī)章制度的執(zhí)行情況進(jìn)行綜合考核,確定重點(diǎn)監(jiān)控部位,進(jìn)行重點(diǎn)檢查。Jgv萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      5、配備專(zhuān)職監(jiān)管進(jìn)行檢查輔導(dǎo),檢查輔導(dǎo)執(zhí)行規(guī)章制度中存在的問(wèn)題和漏洞,及時(shí)反饋信息。Jgv萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      6、抓好整改落實(shí)。對(duì)各類(lèi)檢查中發(fā)現(xiàn)的存在問(wèn)題要抓好后續(xù)跟蹤檢查,認(rèn)真分析問(wèn)題產(chǎn)生的根源,做到查找重點(diǎn),對(duì)癥下藥,強(qiáng)力整治。對(duì)整改不到位進(jìn)行補(bǔ)缺補(bǔ)漏,做到正視問(wèn)題,認(rèn)真對(duì)待,逐條落實(shí),確保規(guī)范。對(duì)能整改的,當(dāng)場(chǎng)予以整改。對(duì)既成事實(shí)不能整改的從中吸取教訓(xùn),有效防范,嚴(yán)防“邊改邊犯”、“改后再犯”的現(xiàn)象。確保整改工作取得一定成效。Jgv萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      7、嚴(yán)格追究責(zé)任。要真正提高內(nèi)控制度的執(zhí)行力,就要強(qiáng)化責(zé)任追究,完善懲誡問(wèn)責(zé)制度,對(duì)存在問(wèn)題整改不到位、有章不循、屢禁不止的責(zé)任人要從嚴(yán)處理,建立“違章責(zé)任登記制度”,實(shí)行嚴(yán)格懲誡。監(jiān)察部門(mén)要加大執(zhí)法監(jiān)察力度,強(qiáng)化監(jiān)督檢查,按照責(zé)任到位、追究到位、懲誡到位、整改到位的原則嚴(yán)肅對(duì)違法違紀(jì)人員的查處。Jgv萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      三、強(qiáng)化各種規(guī)章制度的執(zhí)行力Jgv萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      強(qiáng)化檢查。要重視檢查制度落實(shí)情況的重要性,不要等上級(jí)布置時(shí)來(lái)抓檢查,或發(fā)生案件后進(jìn)行檢查,而是應(yīng)該要做到常規(guī)性檢查,把執(zhí)行力作為各級(jí)管理人員的首要職責(zé),各業(yè)務(wù)主管部門(mén)要定期制訂檢查方案,事后的檢查結(jié)果要書(shū)面報(bào)告行領(lǐng)導(dǎo),以此作為考核職能部室工作質(zhì)量的主要依據(jù)。Jgv萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      一要提高檢查頻率。安全保衛(wèi)、信貸、會(huì)計(jì)、科技、員工行為檢查或考評(píng)等要訂出規(guī)劃,規(guī)定多少時(shí)間必須檢查一次。Jgv萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      二要確保檢查質(zhì)量。檢查之前要有檢查提綱,包括內(nèi)容、要求、檢查人員組成、目的要求等,檢查之后要有書(shū)面總結(jié)。Jgv萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      三要突出風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)檢查。全面檢查是需要的,但更重要的是應(yīng)找準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),多搞一些突擊性的、專(zhuān)題性的、帶有苗頭性的、針對(duì)性的檢查。Jgv萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      嚴(yán)格問(wèn)責(zé)。重獎(jiǎng)之下必有勇夫,而重罰之下,必將使違規(guī)者付出昂貴的代價(jià),使之不敢違規(guī)。其內(nèi)容主要有:業(yè)務(wù)主管部門(mén)有無(wú)按規(guī)定組織本專(zhuān)業(yè)制度執(zhí)行情況進(jìn)行檢查,其方案和檢查質(zhì)量結(jié)果,問(wèn)題的`整改情況的落實(shí)情況如何。檢查組人員有無(wú)做和事佬情況,有無(wú)該查而不查,有無(wú)應(yīng)發(fā)現(xiàn)而未發(fā)現(xiàn),有無(wú)發(fā)現(xiàn)了未作報(bào)告、未要求其進(jìn)行整改等情況。通過(guò)問(wèn)責(zé),對(duì)制度執(zhí)行不到位的,要提出批評(píng)。如造成損失的,則視其損失情況進(jìn)行責(zé)任追究。同時(shí),對(duì)制度執(zhí)行有力的同志要及時(shí)進(jìn)行表彰以弘揚(yáng)正氣。Jgv萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      實(shí)施倒查。實(shí)踐表明各類(lèi)問(wèn)題大多暴露在基層,在操作人員,但往往根在各級(jí)管理層,在于管理層管理不力,制度執(zhí)行力不強(qiáng)。所以,執(zhí)行力的實(shí)施內(nèi)容應(yīng)加上實(shí)施嚴(yán)格的責(zé)任倒查制度,建立檢查人員對(duì)檢查事實(shí)要負(fù)事實(shí)責(zé)任,以提高檢查人員的責(zé)任心和檢查質(zhì)量。各業(yè)務(wù)主管部門(mén)未加強(qiáng)管理、未按規(guī)定組織各類(lèi)檢查、未及時(shí)組織整改,而延誤時(shí)機(jī)造成損失的要倒查其責(zé)任。Jgv萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      定期輪崗。輪崗工作是銀監(jiān)會(huì)和上級(jí)行業(yè)管理部門(mén)的要求,是案件專(zhuān)項(xiàng)治理的強(qiáng)制性要求,是防范各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)暴露和各種陳年老帳的有效途經(jīng),也是鍛煉人才、培養(yǎng)復(fù)合型人員的有效途經(jīng)。由于我行員工無(wú)論何種崗位,都有一定的職權(quán),所以輪崗應(yīng)該是全員的輪崗,但關(guān)鍵崗位的輪崗尤其必要。輪崗除了暴露問(wèn)題外,也能約束有關(guān)人員違規(guī)的不良心態(tài)的產(chǎn)生。信貸人員的輪崗,可以是管片管戶的輪崗,也可以是跨網(wǎng)點(diǎn)輪崗。Jgv萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      四、強(qiáng)化合規(guī)管理Jgv萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      增強(qiáng)合規(guī)意識(shí)。合規(guī)管理是商業(yè)銀行一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng),是為適應(yīng)股份制改革和現(xiàn)代商業(yè)銀行公司治理的需要。目前,我行內(nèi)控管理還存在諸多薄弱環(huán)節(jié),迫切需要增強(qiáng)合規(guī)意識(shí),實(shí)施合規(guī)管理,有利于確立我行風(fēng)險(xiǎn)管理核心。開(kāi)展合規(guī)管理是員工增強(qiáng)自我保護(hù)意識(shí)和能力的需要。Jgv萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      全面增強(qiáng)合規(guī)管理,以有效識(shí)別、防范和化解風(fēng)險(xiǎn)為目的,避免因不遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則而可能遭受法律制裁,監(jiān)管處罰,重大財(cái)務(wù)損失風(fēng)險(xiǎn)和聲譽(yù)損失風(fēng)險(xiǎn),確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展。Jgv萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      加強(qiáng)合規(guī)評(píng)價(jià)。只有加強(qiáng)合規(guī)評(píng)價(jià),才能及時(shí)發(fā)現(xiàn)各級(jí)行執(zhí)行合規(guī)管理的好壞。合規(guī)評(píng)價(jià)的內(nèi)容主要由組織合規(guī)、權(quán)限合規(guī)、制度合規(guī)、監(jiān)督合規(guī)和安全合規(guī)五個(gè)方面組成。組織合規(guī)主要評(píng)價(jià)崗位責(zé)任制度、學(xué)習(xí)制度、報(bào)告制度、休假制度、回避制度等。權(quán)限合規(guī)主要評(píng)價(jià)執(zhí)行上級(jí)權(quán)限管理規(guī)定、授權(quán)制度、各崗位權(quán)限。Jgv萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      制度合規(guī)主要評(píng)價(jià)嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度、依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作。監(jiān)督合規(guī)主要評(píng)價(jià)各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)履行檢查制度、主管人員落實(shí)檢查制度情況。安全合規(guī)主要評(píng)價(jià)經(jīng)營(yíng)安全的結(jié)果,防止各類(lèi)案件的發(fā)生。Jgv萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      提升合規(guī)管理水平。強(qiáng)化規(guī)章制度的學(xué)習(xí)和執(zhí)行,正確運(yùn)用規(guī)章制度和合規(guī)操作。構(gòu)建合規(guī)管理平臺(tái),把制度執(zhí)行落實(shí)到操作層面,將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率降到最低。加強(qiáng)對(duì)制度和操作合規(guī)性的監(jiān)督和再監(jiān)督,主要是對(duì)各業(yè)務(wù)主管部門(mén)及人員進(jìn)行自查、檢查、督促是否執(zhí)行各項(xiàng)制度的落實(shí),監(jiān)督保障部門(mén)及人員應(yīng)強(qiáng)化再監(jiān)督管理職能。Jgv萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      建立存在問(wèn)題的整改機(jī)制、重視違規(guī)問(wèn)題的后續(xù)檢查,突出抓好存在問(wèn)題的整改。建立部門(mén)合規(guī)協(xié)作機(jī)制,強(qiáng)化部門(mén)之間的協(xié)調(diào)配合與互動(dòng),確保合規(guī)管理的效率與質(zhì)量。Jgv萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      銀行內(nèi)控合規(guī)提升年工作總結(jié) 2

      20xx年以來(lái),結(jié)合我行各項(xiàng)金融業(yè)務(wù)特點(diǎn),我著重在相關(guān)信貸業(yè)務(wù)品種的流程制度和政策等方面加強(qiáng)了學(xué)習(xí)。20xx年一年的工作經(jīng)歷,使我對(duì)我行始終堅(jiān)持的依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)有了更深刻的認(rèn)識(shí),也對(duì)自己所在的崗位,所從事的工作有了更深刻的感觸和了解?,F(xiàn)將我對(duì)內(nèi)控工作的總結(jié)如下:Jgv萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      一、認(rèn)清形勢(shì),樹(shù)立正確的人生觀價(jià)值觀。銀行是一個(gè)特殊的行業(yè),特別強(qiáng)調(diào)思想素質(zhì)。要做一名合格的工行員工,首先我們要做一個(gè)正直誠(chéng)實(shí)的人。做一名思想素質(zhì)過(guò)硬的員工,才能時(shí)刻堅(jiān)持按照業(yè)務(wù)流程操作,按照規(guī)章制度辦事,抵制其他一切客觀不利因素的誘惑及威壓。Jgv萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      二、堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營(yíng),扎扎實(shí)實(shí)地把業(yè)務(wù)流程和規(guī)章制度放在心上。業(yè)務(wù)流程和規(guī)章制度不能只掛在嘴上,一到真正處理業(yè)務(wù)時(shí)在操作細(xì)節(jié)上,就把流程制度丟在一邊,工作浮躁,業(yè)務(wù)操作流程敷衍了事。案件的發(fā)生就是因?yàn)樵谶@些細(xì)節(jié)上沒(méi)有堅(jiān)持合規(guī)操作,最終給客戶造成了不便和損失,給我行造成了經(jīng)濟(jì)和聲譽(yù)上的損失,更是給自己的工作和發(fā)展帶來(lái)了阻礙。如果每筆業(yè)務(wù)的每個(gè)環(huán)節(jié)上的每個(gè)員工都能夠按照我行的規(guī)定工作,嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)流程,那么案件的發(fā)生就無(wú)機(jī)可乘。所以要防范案件,關(guān)鍵在于要把合規(guī)落實(shí)到位。切勿感情代替制度,盲目信任,心存僥幸,把制度弱化,使制度形同虛設(shè)。Jgv萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      三、內(nèi)控工作需提高全員案防的'整體警覺(jué)性。通過(guò)這一年來(lái)的案件防范分析會(huì),我明白了,不是只要自己管好自己不違規(guī),不犯法就行了,而是我們?nèi)魏稳怂傅娜魏我粋€(gè)錯(cuò)誤都將對(duì)身邊同事的正常工作造成極大的影響,甚至是連累到身邊的同事。所以我要提高自己的警覺(jué),時(shí)刻對(duì)照自己的崗位職責(zé)進(jìn)行反思,在工作時(shí)刻提醒自己和身邊的同事,嚴(yán)格按照規(guī)章制度工作,嚴(yán)格執(zhí)行制度。Jgv萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      四、認(rèn)真學(xué)習(xí)《員工違規(guī)積分管理辦法》《員工違規(guī)行為處理規(guī)定》和《員工行為守則》等內(nèi)容和要求。明白違規(guī)的嚴(yán)重性質(zhì),提高違規(guī)就要問(wèn)責(zé)的認(rèn)識(shí)。業(yè)務(wù)的開(kāi)展要在健康合規(guī)的前提下進(jìn)行,拋棄僥幸心理確保每一筆業(yè)務(wù)都合規(guī);學(xué)會(huì)保護(hù)自己和他人,牢固樹(shù)立“一切不能代替制度”的從業(yè)觀念,保護(hù)好自己,保護(hù)好自己的同事。Jgv萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      案件發(fā)生的教訓(xùn)是深刻的,20xx年我同樣也在這方面翻過(guò)錯(cuò)誤,因?yàn)樽约旱倪^(guò)分“靈活”,因?yàn)樽约旱哪屈c(diǎn)“小聰明”違犯了業(yè)務(wù)正常流程和規(guī)章制度,幸虧領(lǐng)導(dǎo)和同事們的及時(shí)制止和教育,使我懸崖勒馬,浪子回頭,沒(méi)有造成更大損失。20xx年我必當(dāng)牢固地樹(shù)立合規(guī)意識(shí),嚴(yán)格遵守各項(xiàng)規(guī)章制度,樹(shù)立信心,不斷地學(xué)習(xí)和掌握各項(xiàng)專(zhuān)業(yè)知識(shí)和技能,以飽滿的熱情投入到新一年的工作中去。Jgv萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      銀行內(nèi)控合規(guī)提升年工作總結(jié) 3

      20xx年以來(lái)我行堅(jiān)持“從嚴(yán)治行”,高度重視內(nèi)部控制管理工作,把內(nèi)控工作作為一項(xiàng)重要的工作來(lái)抓,在嚴(yán)格執(zhí)行上級(jí)行制度、辦法的前提下,針對(duì)xx支行實(shí)際,努力完善、細(xì)化內(nèi)控管理制度,做精做細(xì)各項(xiàng)內(nèi)控工作,為了實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo),我行堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營(yíng)策略,在規(guī)范操作程序、防范風(fēng)險(xiǎn)中起到了積極的作用?,F(xiàn)將我行內(nèi)控管理基本情況匯報(bào)如下:Jgv萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      一、加強(qiáng)制度的梳理及學(xué)習(xí)Jgv萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      今年以來(lái),我行先后對(duì)各條線的規(guī)章制度進(jìn)行了梳理,針對(duì)新的文件變化,認(rèn)真組織,做好相關(guān)政策的學(xué)習(xí)和指導(dǎo),在實(shí)際業(yè)務(wù)操作及經(jīng)營(yíng)中始終貫徹落實(shí)最新的制度要求與規(guī)定,確保我行相關(guān)業(yè)務(wù)操作依法合規(guī)。在今年四月份我行根據(jù)支行教育月活動(dòng)內(nèi)容,全面深入開(kāi)展了《柜員及營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人十個(gè)嚴(yán)禁》、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守》、《xx銀行股份有限公司員工守則》、《員工違規(guī)行為處理辦法》、《國(guó)有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》、《中國(guó)共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準(zhǔn)則》、《黨內(nèi)監(jiān)督條例》、《中國(guó)共產(chǎn)黨紀(jì)律處分條例》等一系列規(guī)章制度的學(xué)習(xí)。我行全體員工遵章守紀(jì)、依法合規(guī)意識(shí)進(jìn)一步提升。二、繼續(xù)落實(shí)重要崗位人員管控措施我行嚴(yán)格按照相關(guān)制度要求,在柜員號(hào)使用、開(kāi)戶、驗(yàn)印、業(yè)務(wù)印章保管、對(duì)賬、票據(jù)交換、大額資金收付的授權(quán)與證實(shí)等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中,責(zé)任到人,明確不相容崗位和業(yè)務(wù)。堅(jiān)決杜絕串崗、混崗或違規(guī)頂崗、兼崗等問(wèn)題發(fā)生。同時(shí),我行按要求對(duì)重要崗位人員實(shí)施輪崗及強(qiáng)制休假制度,至今已完成輪崗3人,強(qiáng)制休假3人。Jgv萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      三、堅(jiān)持對(duì)重要操作環(huán)節(jié)及高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的實(shí)施管控Jgv萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      我行每月至少檢查一次“雙十禁”規(guī)定執(zhí)行情況;每月至少一次對(duì)現(xiàn)金、重要空白憑證、貴金屬等進(jìn)行賬賬、賬實(shí)檢查;每季度至少一次對(duì)開(kāi)戶、掛失、賬戶凍結(jié)、大額存取和轉(zhuǎn)賬、客戶預(yù)留印鑒、業(yè)務(wù)印章和柜員私章保管等進(jìn)行檢查;每季度至少一次主動(dòng)了解我行重點(diǎn)客戶對(duì)賬情況。四、積極開(kāi)展今年的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)排查工作根據(jù)省行及支行今年的最新文件精神開(kāi)展我行的風(fēng)險(xiǎn)排查工作,進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的管理,規(guī)范日常操作,增強(qiáng)員工合規(guī)操作和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。Jgv萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

     ?。ㄒ唬┕緱l線Jgv萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      根據(jù)《關(guān)于明確人民幣大額交易查證及授權(quán)登記制度管理要求的通知》文件要求,我行再一次對(duì)大額交易查證的標(biāo)準(zhǔn)、核實(shí)人員和查證方式以及登記工作進(jìn)行了自查及規(guī)范,確保我行在此業(yè)務(wù)操作與執(zhí)行方面的依法合規(guī)。Jgv萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

     ?。ǘ﹤€(gè)金條線Jgv萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      1、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送的通知》文件要求,進(jìn)一步規(guī)范我行個(gè)人客戶信息的'查詢及調(diào)閱工作,切實(shí)做好我行個(gè)人客戶信息的保密工作。Jgv萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      2、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送的通知》文件要求,我行對(duì)20xx年8月至20xx年3月期間通過(guò)個(gè)人理財(cái)銷(xiāo)售系統(tǒng)辦理的員工個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面、逐筆自查,重點(diǎn)檢查員工是否存在利用工作之便辦理本人理財(cái)業(yè)務(wù)行為。經(jīng)過(guò)自查我行的理財(cái)業(yè)務(wù)均合規(guī),無(wú)上述情況出現(xiàn)。Jgv萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      (三)監(jiān)察及法律合規(guī)方面Jgv萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      1、根據(jù)《關(guān)于對(duì)銀行員工泄露客戶資料風(fēng)險(xiǎn)提示的通知》文件要求,我行切實(shí)開(kāi)展了員工的思想教育和管理工作,加大了員工保密工作的培訓(xùn)力度。Jgv萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      2、根據(jù)《關(guān)于加強(qiáng)對(duì)員工自辦業(yè)務(wù)和使用個(gè)人賬戶過(guò)渡客戶資金等操作風(fēng)險(xiǎn)防范的通知》文件要求,對(duì)我行員工開(kāi)展了業(yè)務(wù)指導(dǎo)與學(xué)習(xí),培育全員操作風(fēng)險(xiǎn)管理文化,規(guī)范柜臺(tái)操作流程。Jgv萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      五、員工思想動(dòng)態(tài)分析與行為排查制度落實(shí)到位Jgv萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      近期我行組織了員工思想動(dòng)態(tài)分析與行為排查工作,通過(guò)觀察、談話、會(huì)議分析、家訪、客戶回訪等方式了解掌握每位員工思想動(dòng)態(tài)和行為變化。同時(shí)經(jīng)常與每位員工進(jìn)行交流,進(jìn)行“雙十禁”、思想道德、合規(guī)操作與案例警示等教育,并暢通溝通渠道,鼓勵(lì)每位員工為支行的合規(guī)內(nèi)控工作獻(xiàn)計(jì)獻(xiàn)策。Jgv萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      在支行領(lǐng)導(dǎo)及我行全體員工的不懈努力下,我行的內(nèi)控合規(guī)工作運(yùn)行良好。在今后的工作中,我行將繼續(xù)高度重視,將內(nèi)控合規(guī)作為一項(xiàng)長(zhǎng)期不懈的工作來(lái)抓,讓合規(guī)內(nèi)控工作為我行的經(jīng)營(yíng)發(fā)展保駕護(hù)航。Jgv萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      銀行內(nèi)控合規(guī)提升年工作總結(jié) 4

      xx分行內(nèi)控監(jiān)察部按照上級(jí)行和本行內(nèi)控工作重點(diǎn),今年根據(jù)內(nèi)控合規(guī)工作新要求,在努力完成審計(jì)檢查工作的同時(shí),積極轉(zhuǎn)變觀念,推進(jìn)內(nèi)控體系建設(shè)、探索合規(guī)管理、完善操作風(fēng)險(xiǎn)管理等工作?,F(xiàn)把全年內(nèi)控合規(guī)工作總結(jié)如下:Jgv萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      一、積極創(chuàng)新內(nèi)控管理手段,建立良好內(nèi)控文化氛圍Jgv萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      1、制定《中國(guó)工商銀行xx分行今年內(nèi)控指導(dǎo)意見(jiàn)》。 根據(jù)建設(shè)“治理優(yōu)良、資本充足、內(nèi)控嚴(yán)密、運(yùn)營(yíng)安全、服務(wù)和效益良好、具有較強(qiáng)國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力”世界一流銀行的經(jīng)營(yíng)理念。提出了今年內(nèi)控管理工作五方面目標(biāo):一是完善內(nèi)控體系建設(shè),積極營(yíng)造全員參與的氛圍、樹(shù)立內(nèi)控先行的理念、構(gòu)建主動(dòng)合規(guī)的內(nèi)控文化;二是強(qiáng)化內(nèi)控基礎(chǔ)工作,進(jìn)一步完善內(nèi)控防案履職網(wǎng)絡(luò)建設(shè),內(nèi)控評(píng)價(jià)結(jié)果力爭(zhēng)比上年提高一個(gè)層次;三是按照總、省行全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作要求,初步建立全行風(fēng)險(xiǎn)管理體系;四是構(gòu)建全行內(nèi)控管理信息平臺(tái),實(shí)現(xiàn)內(nèi)控管理資源共享,降低內(nèi)控管理成本,提高風(fēng)險(xiǎn)控制效率;五是全行實(shí)現(xiàn)安全無(wú)事故、無(wú)案件、無(wú)重大差錯(cuò)。Jgv萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      為保證目標(biāo)實(shí)現(xiàn)提出了五大方面19項(xiàng)工作措施:一是大力推進(jìn)內(nèi)控體系建設(shè),構(gòu)筑良好內(nèi)控環(huán)境,提高內(nèi)控管理水平;二是積極探索合規(guī)管理模式,初步建立合規(guī)管理體系;三是進(jìn)一步完善操作風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估,完善操作風(fēng)險(xiǎn)管理;四是加強(qiáng)重點(diǎn)業(yè)務(wù)領(lǐng)域的審計(jì)和檢查,提高審計(jì)檢查工作的針對(duì)性和有效性;五是加強(qiáng)與監(jiān)管部門(mén)及外部審計(jì)的溝通協(xié)調(diào)。Jgv萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      2、根據(jù)內(nèi)控合規(guī)、操作風(fēng)險(xiǎn)防范要求對(duì)內(nèi)控網(wǎng)絡(luò)辦法進(jìn)行了新一輪的修訂,以進(jìn)一步規(guī)范內(nèi)控檢查監(jiān)督網(wǎng)絡(luò)體系成員履職行為。Jgv萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      根據(jù)省分行內(nèi)控管理和各項(xiàng)業(yè)務(wù)及管理體制的發(fā)展要求,對(duì)《中國(guó)工商銀行xx分行內(nèi)控管理檢查監(jiān)督網(wǎng)絡(luò)體系實(shí)施辦法(試行)》進(jìn)行了相應(yīng)的修訂。一是進(jìn)一步拓展網(wǎng)絡(luò)功能;二是進(jìn)一步明確網(wǎng)絡(luò)成員范圍和層次劃分;三是進(jìn)一步整合網(wǎng)絡(luò)管理各項(xiàng)制度;四是進(jìn)一步規(guī)范各項(xiàng)報(bào)告格式;五是進(jìn)一步完善考核評(píng)價(jià)體系。Jgv萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      制定、修訂的其他內(nèi)控制度有《中國(guó)工商銀行xx分行內(nèi)控管理考核辦法(今年版)》、《中國(guó)工商銀行xx分行機(jī)關(guān)管理部門(mén)內(nèi)控管理考核辦法(今年版)》等。Jgv萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      3、抓好內(nèi)控述職工作。為完善內(nèi)控防案工作問(wèn)責(zé)制度,進(jìn)一步加強(qiáng)支行內(nèi)控管理和防案工作,根據(jù)上級(jí)行內(nèi)控述職指導(dǎo)意見(jiàn)和分行內(nèi)控委會(huì)議精神,為確實(shí)落實(shí)“各行(部)‘一把手’內(nèi)控防案工作的第一責(zé)任人職責(zé),全面履行對(duì)內(nèi)控防案工作的直接領(lǐng)導(dǎo)職責(zé),對(duì)本行(部)的內(nèi)控防案工作負(fù)總責(zé);分管領(lǐng)導(dǎo)是分管部門(mén)和專(zhuān)業(yè)內(nèi)控防案工作的直接責(zé)任人,負(fù)責(zé)把分管專(zhuān)業(yè)的內(nèi)控防案工作納入到日常工作中,對(duì)分管工作內(nèi)控防案工作負(fù)責(zé)”的內(nèi)控要求,擬定了《xx分行支行行長(zhǎng)內(nèi)控工作述職方案及今年度述職計(jì)劃》,要求各支行(部)所有助理以上人員進(jìn)行內(nèi)控述職。為確保述職會(huì)起到實(shí)效,會(huì)前,以幫助各支行發(fā)現(xiàn)內(nèi)控管理不足為目的精心準(zhǔn)備述職材料,整理了20xx年全年各支行接受上級(jí)行各項(xiàng)審計(jì)、檢查、內(nèi)控評(píng)價(jià)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題和各項(xiàng)涉及內(nèi)控考核的有關(guān)數(shù)據(jù),并就各支行20xx年內(nèi)控管理情況和相關(guān)問(wèn)題整改情況設(shè)計(jì)了部分問(wèn)題。會(huì)后,就述職中反映的問(wèn)題和行領(lǐng)導(dǎo)相關(guān)要求向各支行提出了整改建議,對(duì)述職工作情況及時(shí)進(jìn)行總結(jié)和通報(bào),肯定工作成績(jī),推廣工作經(jīng)驗(yàn),分析存在問(wèn)題,指導(dǎo)各行提高內(nèi)控履職水平。Jgv萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      4、落實(shí)內(nèi)控重點(diǎn)聯(lián)系行制度。今年,我行出臺(tái)了《內(nèi)控重點(diǎn)支行管理辦法》,落實(shí)對(duì)轄內(nèi)內(nèi)控管理相對(duì)較為薄弱的支行實(shí)行對(duì)口幫教,今年主要落實(shí)了以下工作,一是從內(nèi)部管理、業(yè)務(wù)指導(dǎo)、人員培訓(xùn)三個(gè)方面加強(qiáng)對(duì)支行幫輔工作的,尤其突出教育、培訓(xùn)、交流、分析方面的重點(diǎn)幫輔工作,分行內(nèi)控分管行長(zhǎng)王青英率領(lǐng)內(nèi)控監(jiān)察部、個(gè)人業(yè)務(wù)部、貸后管理中心、運(yùn)行管理部負(fù)責(zé)人一行到重點(diǎn)支行召開(kāi)幫輔現(xiàn)場(chǎng)溝通會(huì);二是組織重點(diǎn)支行與內(nèi)控管理先進(jìn)行進(jìn)行內(nèi)控履職交流會(huì),9月在海寧召開(kāi)了現(xiàn)場(chǎng)會(huì),由海寧支行行長(zhǎng)、內(nèi)控專(zhuān)管員、綜合業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)人、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、營(yíng)業(yè)經(jīng)理等從各自的層面介紹了自己在內(nèi)控防案履職過(guò)程中的經(jīng)驗(yàn)和體會(huì),對(duì)內(nèi)控管理重點(diǎn)行實(shí)行一對(duì)一幫輔。通過(guò)幫教工作,重點(diǎn)支行內(nèi)控管理水平有較大提高,其中平湖支行進(jìn)步較大,內(nèi)控評(píng)價(jià)得分是所有支行中提高最多的。Jgv萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      5、完善內(nèi)控專(zhuān)管員管理。Jgv萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

     ?。?)為充分發(fā)揮支行內(nèi)控專(zhuān)管員在組織、協(xié)調(diào)、強(qiáng)化內(nèi)控管理、防范操作風(fēng)險(xiǎn)中的作用,更好地貫徹落實(shí)省分行《內(nèi)控專(zhuān)管員管理辦法》和《xx分行內(nèi)控防案履職網(wǎng)絡(luò)實(shí)施辦法》中內(nèi)控專(zhuān)管員相關(guān)要求,出臺(tái)了《內(nèi)控專(zhuān)管員履職規(guī)范細(xì)則》。該細(xì)則對(duì)內(nèi)控專(zhuān)管員的聘任和崗位設(shè)置、日常工作、檔案管理和報(bào)告制度、工作權(quán)限、管理和考核五方面內(nèi)容進(jìn)行了詳細(xì)的規(guī)范。該細(xì)則充分考慮了上級(jí)行的要求和xx分行內(nèi)控防案網(wǎng)絡(luò)的特點(diǎn),一是對(duì)內(nèi)控機(jī)制管理、風(fēng)險(xiǎn)管理、日常督促提醒等較為抽象的工作進(jìn)行了量化規(guī)定;二是對(duì)報(bào)告內(nèi)容和報(bào)告時(shí)限進(jìn)行了詳細(xì)劃分;三是著重強(qiáng)調(diào)了內(nèi)控信息的重要性,對(duì)專(zhuān)管員內(nèi)控信息報(bào)送作出了較高要求;四是規(guī)范了內(nèi)控專(zhuān)管員的責(zé)任制,規(guī)定內(nèi)控專(zhuān)管員承擔(dān)全行實(shí)現(xiàn)內(nèi)部控制目標(biāo)、規(guī)范合規(guī)管理、防范操作風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)防案件的指導(dǎo)、培訓(xùn)、檢查、監(jiān)督、修正、報(bào)告的責(zé)任;五是規(guī)范了考核結(jié)果的運(yùn)用,對(duì)連續(xù)兩年考核排名靠后的專(zhuān)管員要求支行進(jìn)行換崗。Jgv萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      (2)向內(nèi)控專(zhuān)管員開(kāi)放了審計(jì)非現(xiàn)場(chǎng)通用查詢系統(tǒng),使該系統(tǒng)的數(shù)據(jù)篩選和統(tǒng)計(jì)功能得到充分發(fā)揮,也提高了該系統(tǒng)的利用率,同時(shí)為規(guī)范使用,還制定了嚴(yán)格的管理制度。為此,還邀請(qǐng)了省分行開(kāi)發(fā)此系統(tǒng)的王光紅老師前來(lái)講課,通過(guò)授課,使內(nèi)控專(zhuān)管員和總會(huì)計(jì)的使用能力大大提高,為進(jìn)一步開(kāi)展非現(xiàn)場(chǎng)檢查打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。Jgv萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      6、組織分行內(nèi)控合規(guī)知識(shí)競(jìng)賽。競(jìng)賽的主要內(nèi)容涉及全行各專(zhuān)業(yè)的各項(xiàng)規(guī)章制度和操作流程,銀監(jiān)會(huì)和上級(jí)行關(guān)于內(nèi)控合規(guī)的各項(xiàng)基本制度,獎(jiǎng)罰措施等。本次知識(shí)競(jìng)賽突破了以往知識(shí)競(jìng)賽的慣例,在形式上作了不少創(chuàng)新,取得了很好的效果。一是通過(guò)抽簽決定了機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人、客戶經(jīng)理、營(yíng)業(yè)經(jīng)理、綜合柜員和內(nèi)控專(zhuān)管員等崗位人員參加必答題環(huán)節(jié)的比賽,使得參加比賽的人員更多,突出了“合規(guī)人人有責(zé)”的內(nèi)控合規(guī)文化理念。二是各支行以方陣形式參加比賽,在回答必答題時(shí)如果指定人員不能回答,可以向方陣求助,活潑了現(xiàn)場(chǎng)氣氛。三是為突出對(duì)實(shí)際工作的指導(dǎo)意義,專(zhuān)門(mén)組織業(yè)務(wù)部門(mén)編制拍攝了多篇案例錄像,集中了業(yè)務(wù)過(guò)程中的違章現(xiàn)象,通過(guò)直觀生動(dòng)的案例展示,一方面使競(jìng)賽過(guò)程生動(dòng)活潑,另一方面,也使員工獲得了不少內(nèi)控合規(guī)知識(shí)。Jgv萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      7、積極組織各項(xiàng)內(nèi)控評(píng)價(jià)相關(guān)工作Jgv萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

     ?。?)根據(jù)省分行今年版內(nèi)控評(píng)價(jià)辦法,結(jié)合我行實(shí)際,今年我行對(duì)下轄各支行進(jìn)行了內(nèi)控評(píng)價(jià),從現(xiàn)場(chǎng)評(píng)價(jià)情況看,各行內(nèi)控管理水平有較大提高,一是得分普遍提高,幅度較大;二是控制環(huán)境、信息交流等內(nèi)控基礎(chǔ)工作方面基本杜絕了失分;三是發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的性質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)度比去年有較大幅度的下降,同時(shí)問(wèn)題分布的范圍也大大縮小了;四是部分原來(lái)內(nèi)控管理基礎(chǔ)比較薄弱的行今年有較大改觀,如平湖支行今年不但杜絕了內(nèi)控基礎(chǔ)方面的扣分,而且得分提高幅度較大。Jgv萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

     ?。?)對(duì)20xx年省分行評(píng)價(jià)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題,我行已落實(shí)整改,所有問(wèn)題均整改落實(shí)到位;對(duì)今年內(nèi)控評(píng)價(jià)問(wèn)題正著手開(kāi)始組織整改。Jgv萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

     ?。?)認(rèn)真布置落實(shí)銀監(jiān)局內(nèi)控評(píng)價(jià)的自查工作,自查在三個(gè)層面展開(kāi),一是內(nèi)控合規(guī)管理部門(mén)對(duì)全行近兩年來(lái)的內(nèi)控管理狀況進(jìn)行全面回顧總結(jié),同時(shí)整理相應(yīng)的內(nèi)控管理材料,做好銀監(jiān)分局現(xiàn)場(chǎng)評(píng)價(jià)的資料準(zhǔn)備工作;二是布置各專(zhuān)業(yè)部門(mén)針對(duì)自查方案,對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)從管理部門(mén)角度檢查文件制度方面的問(wèn)題,對(duì)涉及業(yè)務(wù)的進(jìn)行全面自查;三是布置各支行主要針對(duì)操作環(huán)節(jié)進(jìn)行全面自查。現(xiàn)銀監(jiān)局現(xiàn)場(chǎng)評(píng)價(jià)工作已順利結(jié)束,評(píng)價(jià)結(jié)果尚未反饋。Jgv萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      二、積極探索合規(guī)工作思路,完善合規(guī)體制建設(shè)Jgv萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      1、以完善內(nèi)控合規(guī)網(wǎng)絡(luò)化管理為基本點(diǎn)建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制Jgv萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

     ?。?)進(jìn)一步完善績(jī)效考核制度,加大內(nèi)控合規(guī)考核力度。一是在支行內(nèi)控合規(guī)考核辦法中,我們?cè)黾恿撕弦?guī)管理的考核比例,使得支行內(nèi)控考核重點(diǎn)更傾向于合規(guī)管理的要求;二是對(duì)分行各部室的考核強(qiáng)調(diào)了必須及時(shí)跟蹤相關(guān)政策的變化,對(duì)有關(guān)規(guī)章制度進(jìn)行梳理、整合、完善的內(nèi)容,同時(shí)強(qiáng)調(diào)了對(duì)銀監(jiān)局、人行等外部各項(xiàng)合規(guī)檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題,必須追究相應(yīng)管理部門(mén)責(zé)任。Jgv萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

     ?。?)進(jìn)一步完善內(nèi)控合規(guī)人員履職責(zé)任制度和支行行長(zhǎng)內(nèi)控合規(guī)述職制度,加大合規(guī)問(wèn)責(zé)力度。一是通過(guò)修訂《內(nèi)控合規(guī)網(wǎng)絡(luò)成員履職實(shí)施辦法》,規(guī)范了內(nèi)控合規(guī)各管理層面人員的職責(zé)范圍和履職責(zé)任制,界定了履行內(nèi)控合規(guī)職責(zé)不到位而造成后果的網(wǎng)絡(luò)成員應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任;二是進(jìn)一步完善支行行長(zhǎng)內(nèi)控合規(guī)述職制度;三是進(jìn)一步完善員工抵制檢舉重大違規(guī)違紀(jì)行為和堵截案件獎(jiǎng)勵(lì)制度,加大誠(chéng)信舉報(bào)宣傳力度。Jgv萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      2、以防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)為立足點(diǎn)認(rèn)真清理規(guī)章制度Jgv萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

     ?。?)全面排查業(yè)務(wù)制度流程合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),清理規(guī)章制度和業(yè)務(wù)流程。由于業(yè)務(wù)辦法制定權(quán)集中在總行層面,我行清理重點(diǎn)是本行制定的一些補(bǔ)充性的制度和業(yè)務(wù)流程。今年我行共計(jì)清理各項(xiàng)制度和業(yè)務(wù)流程131個(gè),其中整合3個(gè),修訂34個(gè),廢止18個(gè),繼續(xù)執(zhí)行76個(gè)。Jgv萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

     ?。?)建立日常化合規(guī)審議制度。為確保我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營(yíng),從源頭上對(duì)各項(xiàng)制度辦法進(jìn)行合規(guī)控制,我行今年實(shí)行了“制度合規(guī)審議流程”,規(guī)定各業(yè)務(wù)部門(mén)在制定各項(xiàng)業(yè)務(wù)規(guī)定、操作流程時(shí),必須報(bào)送內(nèi)控監(jiān)察部合規(guī)人員進(jìn)行合規(guī)審議,從是否符合國(guó)家法律法規(guī)、監(jiān)管要求和總行的規(guī)定等方面進(jìn)行全面審視,使各項(xiàng)規(guī)章制度、程序符合法規(guī)制度要求,規(guī)避因不符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求而造成的合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)。今年內(nèi)控監(jiān)察部已分別對(duì)結(jié)算與電子銀行部的“電子銀行申請(qǐng)表填寫(xiě)規(guī)范”、“網(wǎng)上銀行代發(fā)工資辦法”、個(gè)人業(yè)務(wù)部“‘1+1’個(gè)人組合貸款業(yè)務(wù)指引”、保衛(wèi)部“xx庫(kù)區(qū)實(shí)地守護(hù)操作規(guī)程”、“xx安邦押運(yùn)業(yè)務(wù)操作流程”等進(jìn)行了合規(guī)審核。Jgv萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      三、以操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)指標(biāo)為抓手,加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)管理Jgv萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      1、及時(shí)監(jiān)測(cè)、分析和報(bào)告各業(yè)務(wù)領(lǐng)域的操作風(fēng)險(xiǎn)。做好全年操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)工作,并針對(duì)產(chǎn)生的操作風(fēng)險(xiǎn),提出多方面加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)管理建議,如提高信貸工作前瞻性,切實(shí)做好貸前調(diào)查工作,把信貸風(fēng)險(xiǎn)控制關(guān)口前移,嚴(yán)把風(fēng)險(xiǎn)質(zhì)量關(guān);進(jìn)一步落實(shí)貸后管理工作責(zé)任制,定期進(jìn)行考核評(píng)價(jià),并與相關(guān)責(zé)任人績(jī)效工資掛鉤,努力提高信貸從業(yè)人員的貸后管理水平;加強(qiáng)對(duì)經(jīng)營(yíng)者的動(dòng)態(tài)和貸款日常動(dòng)態(tài)的管理,特別是企業(yè)法定代表人風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信息、企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信息和企業(yè)出現(xiàn)重大異常情況下,要進(jìn)行認(rèn)真分析,從感性和理性兩方面判斷企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)情況及貸款風(fēng)險(xiǎn)狀況;處理好抓存款業(yè)務(wù)與履行反洗錢(qián)的工作職責(zé)之間的關(guān)系,認(rèn)真落實(shí)反洗錢(qián)工作制度,杜絕因工作失誤而造成操作風(fēng)險(xiǎn);充分發(fā)揮銀行卡專(zhuān)管員的作用,保障他們服務(wù)于本職工作的時(shí)間,重視上門(mén)催收工作,合理安排車(chē)輛或交通費(fèi)用,提高催收成功率與及時(shí)分析風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因,根據(jù)不同對(duì)象有針對(duì)性地采取各種措施,必要時(shí)通過(guò)公安、司法等手段強(qiáng)制清收等建議。Jgv萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      2、認(rèn)真落實(shí)操作風(fēng)險(xiǎn)管理指導(dǎo),一是建立操作風(fēng)險(xiǎn)提示制度,對(duì)內(nèi)控監(jiān)察部各項(xiàng)合規(guī)檢查和審計(jì)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題中的操作風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題均向被檢查單位作出風(fēng)險(xiǎn)提示并提出防范風(fēng)險(xiǎn)的建議;二是建立操作風(fēng)險(xiǎn)通報(bào)制度,對(duì)上述情況同時(shí)通報(bào)相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)。Jgv萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      3、認(rèn)真組織總行《業(yè)務(wù)操作指南》培訓(xùn)及考試工作 我行成立了以卜克強(qiáng)行長(zhǎng)為組長(zhǎng),各位副行長(zhǎng)為副組長(zhǎng),各部門(mén)總經(jīng)理為成員的領(lǐng)導(dǎo)小組,全面負(fù)責(zé)指導(dǎo)、協(xié)調(diào)、檢查和推廣工作。Jgv萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      (1)積極采取多種形式進(jìn)行培訓(xùn)活動(dòng)。一是落實(shí)專(zhuān)業(yè)部門(mén)組織開(kāi)展專(zhuān)業(yè)培訓(xùn),電子銀行、會(huì)計(jì)、國(guó)際業(yè)務(wù)等采取集中授課的方式,由分行相關(guān)部門(mén)組成巡回授課組,到各支行進(jìn)行授課;二是針對(duì)涉及人員較少的專(zhuān)業(yè),采取自學(xué)為主的方式;三是支行層面采取通過(guò)“網(wǎng)點(diǎn)三會(huì)”、網(wǎng)訊、綜合業(yè)務(wù)信息平臺(tái)交流學(xué)習(xí),組織營(yíng)業(yè)經(jīng)理集中學(xué)習(xí)和交流,開(kāi)展“學(xué)習(xí)貫徹指南,查找薄弱環(huán)節(jié)”建議活動(dòng),組織知識(shí)競(jìng)賽、辯論賽等形式,進(jìn)一步拓展學(xué)習(xí)渠道,加深員工印象。Jgv萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

     ?。?)采取多種形式檢驗(yàn)培訓(xùn)效果。一是建立目標(biāo)責(zé)任制,在制定《07年xx分行內(nèi)控工作指導(dǎo)意見(jiàn)》時(shí)中明確規(guī)定以《業(yè)務(wù)操作指南》確定的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)為內(nèi)控工作準(zhǔn)則;二是在內(nèi)控防案履職網(wǎng)絡(luò)制度中明確《業(yè)務(wù)操作指南》作為網(wǎng)絡(luò)成員履職的`檢查重點(diǎn);三是落實(shí)日常管理措施,把操作指南內(nèi)容作為日常審計(jì)重點(diǎn);四是落實(shí)考前輔導(dǎo)工作,分行內(nèi)控辦收集整理了《業(yè)務(wù)操作指南》各類(lèi)型試題,下發(fā)支行,要求組織學(xué)習(xí);五是認(rèn)真組織省分行統(tǒng)一考試,本次考試,根據(jù)省分行的要求,我行組織136名員工集中到分行參加考試,除一人參加總行在湖南的培訓(xùn)缺考外,其他135位員工均認(rèn)真參加了考試,合格率為100%;六是組織內(nèi)控防案知識(shí)競(jìng)賽,深化培訓(xùn)效果,我行組織了內(nèi)控防案知識(shí)競(jìng)賽,其中,《業(yè)務(wù)操作指南》被作為一項(xiàng)重要內(nèi)容,占總題量的15%左右。Jgv萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      四、轉(zhuǎn)變內(nèi)審理念,突出重點(diǎn)做好審計(jì)工作Jgv萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      1、認(rèn)真做好上級(jí)行布置的各項(xiàng)專(zhuān)項(xiàng)審計(jì)及檢查Jgv萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

     ?。?)根據(jù)省分行《關(guān)于開(kāi)展案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作的通知》及浙江銀監(jiān)局《關(guān)于對(duì)浙江轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展案件風(fēng)險(xiǎn)排查的通知》文件要求,全行共成立檢查組44個(gè),參加檢查人員166人,我行還成立督查組,對(duì)各行排查情況進(jìn)行督查,確保各行排查工作落到實(shí)處。整個(gè)排查工作共查出319個(gè)問(wèn)題,涉及問(wèn)題金額億元。Jgv萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

     ?。?)抓好重要崗位和高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)專(zhuān)項(xiàng)檢查和整改工作。根據(jù)省分行《關(guān)于對(duì)部分重要崗位和高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)進(jìn)行專(zhuān)項(xiàng)檢查的通知》的文件要求,我行組成檢查組,對(duì)分行業(yè)務(wù)處理中心、現(xiàn)金營(yíng)運(yùn)中心、財(cái)富管理中心、銀行卡中心、分行營(yíng)業(yè)部和轄屬嘉善、平湖支行的營(yíng)業(yè)部、市場(chǎng)部、財(cái)富中心及嘉善電廠橋分理處、平湖環(huán)北分理處進(jìn)行了突擊檢查。針對(duì)省分行和本行突擊檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題情況下發(fā)了《關(guān)于近期重要業(yè)務(wù)突擊檢查情況的通報(bào)》,在全行范圍內(nèi)進(jìn)行了通報(bào),要求各行部必須進(jìn)一步落實(shí)“兩手抓”,抓好問(wèn)題的整改工作。Jgv萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

     ?。?)根據(jù)總行《關(guān)于組織重要經(jīng)營(yíng)事項(xiàng)重點(diǎn)檢查》的要求,由內(nèi)控合規(guī)部門(mén)牽頭開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)自查工作。在落實(shí)檢查的過(guò)程中,一是注意與省分行溝通,確保檢查工作能夠規(guī)范、順利展開(kāi);二是做好整合協(xié)調(diào)工作,制作了分行檢查項(xiàng)目安排表、各部門(mén)分管領(lǐng)導(dǎo)和聯(lián)系人的通訊錄、檢查組成員通訊錄和聯(lián)合檢查組檢查時(shí)間和人員安排表,為確保整合檢查,先后4次協(xié)調(diào)檢查時(shí)間和檢查人員,確保以最佳時(shí)間安排和最佳線路完成聯(lián)合檢查,減輕支行的接待負(fù)擔(dān);三是規(guī)范檢查工作,本次自查規(guī)范了統(tǒng)一的工作底稿、取證書(shū)、報(bào)告書(shū)格式,并要求檢查一條邊到底,中間不得更換檢查人員,以便最大程度統(tǒng)一檢查標(biāo)準(zhǔn);四是抓好落實(shí)整改工作。Jgv萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

     ?。?)根據(jù)省分行工作布置,抓好電子銀行業(yè)務(wù)合規(guī)性調(diào)查工作。對(duì)分行電子銀行部、業(yè)務(wù)處理中心、分行營(yíng)業(yè)部及嘉善、海寧支行的部分電子銀行業(yè)務(wù)進(jìn)行了專(zhuān)項(xiàng)調(diào)查。針對(duì)調(diào)查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題,提出五方面的整改建議,及時(shí)提示電子銀行業(yè)務(wù)在管理和操作中的風(fēng)險(xiǎn)狀況,促進(jìn)xx分行電子銀行業(yè)務(wù)的健康持續(xù)發(fā)展。Jgv萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      2、針對(duì)重點(diǎn)業(yè)務(wù)組織專(zhuān)項(xiàng)審計(jì)和合規(guī)檢查Jgv萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      (1)針對(duì)部分網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)經(jīng)理履職不到位情況發(fā)生較為頻率的現(xiàn)狀,內(nèi)控監(jiān)察部為了加強(qiáng)營(yíng)業(yè)經(jīng)理的內(nèi)控防案工作,促進(jìn)營(yíng)業(yè)經(jīng)理認(rèn)真履行職責(zé),及時(shí)防范風(fēng)險(xiǎn)、堵塞漏洞,組織內(nèi)控人員對(duì)下屬五個(gè)支行及本級(jí)營(yíng)業(yè)部的部分網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)經(jīng)理履職情況進(jìn)行了抽查。檢查采取了現(xiàn)場(chǎng)和非現(xiàn)場(chǎng)相結(jié)合的方式,并抽查一定時(shí)段錄像予以核實(shí)。對(duì)個(gè)別營(yíng)業(yè)經(jīng)理在履職工作中不到位的地方,檢查人員當(dāng)場(chǎng)指正并提出合理化建議,及時(shí)總結(jié)其他網(wǎng)點(diǎn)的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn),幫助營(yíng)業(yè)經(jīng)理提高履職能力,把今后的工作做細(xì)做好。Jgv萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

     ?。?)針對(duì)部分總會(huì)計(jì)在崗時(shí)間較長(zhǎng)等因素,為了促進(jìn)總會(huì)計(jì)認(rèn)真履行職責(zé),及時(shí)防范風(fēng)險(xiǎn)、堵塞漏洞,組織內(nèi)控人員對(duì)轄內(nèi)4名總會(huì)計(jì)的履職情況進(jìn)行了專(zhuān)項(xiàng)審計(jì)。檢查采取了現(xiàn)場(chǎng)和非現(xiàn)場(chǎng)相結(jié)合的方式,檢查人員認(rèn)真分析其履職中不夠到位的環(huán)節(jié),并提出合理化建議,幫助總會(huì)計(jì)提高履職能力,把今后的工作做細(xì)做好。Jgv萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      (3)為強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理,跟蹤落實(shí)審計(jì)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題整改情況,鞏固審計(jì)成果,防范操作風(fēng)險(xiǎn),對(duì)去年審計(jì)中發(fā)現(xiàn)問(wèn)題較多的個(gè)人經(jīng)營(yíng)性貸款和小(微)型企業(yè)信貸業(yè)務(wù)開(kāi)展后續(xù)審計(jì)。兩項(xiàng)審計(jì)共發(fā)現(xiàn)問(wèn)題54個(gè),提出建議26條,被審計(jì)行采納26條。Jgv萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      3、認(rèn)真開(kāi)展非現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)Jgv萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      (1)做好利息收支核對(duì)和利率政策執(zhí)行季度常規(guī)非現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)。針對(duì)中長(zhǎng)期貸款利率一期一調(diào)整操作上的問(wèn)題,牽頭召集信貸管理和運(yùn)行管理部門(mén)共同研究利率調(diào)整工作,規(guī)范利率執(zhí)行,減少不必要的手工計(jì)息和差錯(cuò),提高了利率執(zhí)行的合規(guī)性。Jgv萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

     ?。?)開(kāi)展日常排查工作,今年我行對(duì)貸款用途、反交易、單位定期存款、匯票簽發(fā)、營(yíng)業(yè)經(jīng)理代班等進(jìn)行了排查,因未發(fā)現(xiàn)問(wèn)題,故未形成報(bào)告。Jgv萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      (3)拓展通用查詢系統(tǒng)的使用范圍,今年在征得省分行內(nèi)控合規(guī)部同意后,向支行內(nèi)控專(zhuān)管員、總會(huì)計(jì)、分行運(yùn)行管理部開(kāi)放了通用查詢系統(tǒng),進(jìn)一步提高了系統(tǒng)使用效率。Jgv萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      4、加強(qiáng)關(guān)鍵崗位管理,一是做好離任離崗審計(jì)工作,今年共計(jì)開(kāi)展支行助理以上人員離任、責(zé)任審計(jì)9項(xiàng),二級(jí)支行行長(zhǎng)以上管理人員離崗、強(qiáng)制離崗審計(jì)23項(xiàng);二是配合人力資源部制訂了《xx分行關(guān)于規(guī)范關(guān)鍵崗位離崗審計(jì)和檢查補(bǔ)充細(xì)則》,界定了各崗位檢查承擔(dān)部門(mén),規(guī)范了檢查程序。Jgv萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      5、認(rèn)真落實(shí)各項(xiàng)審計(jì)檢查工作發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的整改,截至報(bào)告日,已到整改期限的審計(jì)檢查涉及問(wèn)題已全部落實(shí)整改。Jgv萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      6、積極落實(shí)內(nèi)控處罰,完善違規(guī)違章系統(tǒng)的管理。據(jù)統(tǒng)計(jì),1-11月份各項(xiàng)審計(jì)檢查共計(jì)扣點(diǎn)46人次93點(diǎn),經(jīng)濟(jì)處罰元,獎(jiǎng)勵(lì)元;同時(shí)分行內(nèi)控辦公室定期檢查支行違規(guī)違章信息庫(kù)管理情況,各支行內(nèi)控專(zhuān)管員均能及時(shí)輸入各項(xiàng)檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及扣點(diǎn)情況,并向分行內(nèi)控辦定期上報(bào)問(wèn)題整改進(jìn)展及支行違規(guī)違章信息庫(kù)使用情況。Jgv萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      五、努力提高內(nèi)控合規(guī)人員整體素質(zhì),完善人員管理Jgv萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      1、我行目前設(shè)立合并履行職責(zé)的綜合部門(mén)――內(nèi)控監(jiān)察部,承擔(dān)了原內(nèi)控合規(guī)和監(jiān)察室的職能,其中專(zhuān)職從事內(nèi)控合規(guī)工作人員10人。Jgv萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      2、人員專(zhuān)業(yè)資格水平情況,本科5人、大專(zhuān)5人;中級(jí)職稱(chēng)8人、初級(jí)職稱(chēng)2人。Jgv萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      3、內(nèi)控合規(guī)人員培訓(xùn)情況,今年我行內(nèi)控合規(guī)人員除按規(guī)定參加上級(jí)行舉辦的反洗錢(qián)、內(nèi)控合規(guī)等集中和視頻培訓(xùn)外,還自行組織了審計(jì)通用查詢系統(tǒng)培訓(xùn),時(shí)間一天,參加人員21人。另外參加業(yè)務(wù)部門(mén)組織的培訓(xùn)班12人次。Jgv萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      4、內(nèi)控工作信息交流情況,我行今年重視內(nèi)控信息交流,一是《內(nèi)控履職人員網(wǎng)絡(luò)化管理》在xx銀監(jiān)局組織的同業(yè)合規(guī)管理交流會(huì)上作了經(jīng)驗(yàn)介紹;二是積極向各級(jí)媒體投稿宣傳我行各項(xiàng)內(nèi)控動(dòng)態(tài),全年累計(jì)分行網(wǎng)訊采納43篇,省分行網(wǎng)訊采納30篇,總行網(wǎng)訊采納4篇,省分行行報(bào)采納2篇,另內(nèi)控辦向省分行內(nèi)控合規(guī)工作動(dòng)態(tài)組織推薦稿件39篇。Jgv萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      5、內(nèi)控合規(guī)信息系統(tǒng)建設(shè)情況,我行重視各內(nèi)控信息系統(tǒng)建設(shè),一是規(guī)范“內(nèi)控合規(guī)園地”的使用,要求各支行的內(nèi)控報(bào)告事項(xiàng)均通過(guò)系統(tǒng)完成,并按系統(tǒng)上報(bào)時(shí)間進(jìn)行考核;二是認(rèn)真使用“稽核業(yè)務(wù)綜合系統(tǒng)”,所有信息按要求輸入,并制定專(zhuān)人定期管理;三是加強(qiáng)“金融法規(guī)制度庫(kù)”管理,做好C級(jí)庫(kù)的維護(hù)輸入工作。Jgv萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      6、配合上級(jí)行借調(diào)人員情況,全年被上級(jí)行借調(diào)17人次累計(jì)219天。Jgv萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      六、20xx年內(nèi)控合規(guī)工作思路Jgv萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      20xx年內(nèi)控合規(guī)工作總體思路為:內(nèi)控管理機(jī)制要更加完善,合規(guī)管理要不斷深化,操作風(fēng)險(xiǎn)管理要加以創(chuàng)新,審計(jì)和檢查工作要突出重點(diǎn),內(nèi)控合規(guī)部門(mén)基礎(chǔ)建設(shè)再上新臺(tái)階。Jgv萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      1、以內(nèi)控評(píng)價(jià)為抓手,推動(dòng)內(nèi)控管理機(jī)制的完善Jgv萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      (1)要進(jìn)一步做好內(nèi)控評(píng)價(jià)工作。經(jīng)過(guò)這幾年的建設(shè),內(nèi)控評(píng)價(jià)工作日趨完善,已經(jīng)成為加強(qiáng)內(nèi)控建設(shè)的一項(xiàng)重要制度。20xx年要繼續(xù)做好內(nèi)控評(píng)價(jià)工作,要通過(guò)內(nèi)控評(píng)價(jià)工作,推動(dòng)各行內(nèi)控管理體系的完善,促進(jìn)各行加快內(nèi)控制度建設(shè)。20xx年的內(nèi)控評(píng)價(jià)要根據(jù)我行內(nèi)控管理體系建設(shè)的新規(guī)定、新要求,完善內(nèi)控評(píng)價(jià)指標(biāo)體系,改進(jìn)評(píng)價(jià)的方式方法,進(jìn)一步強(qiáng)化內(nèi)控評(píng)價(jià)的全面性和客觀性。內(nèi)控評(píng)價(jià)工作要充分利用非現(xiàn)場(chǎng)分析手段,擴(kuò)大評(píng)價(jià)工作的覆蓋面。同時(shí),要推動(dòng)各行利用內(nèi)控評(píng)價(jià)的方式,來(lái)完善對(duì)網(wǎng)點(diǎn)和部門(mén)的內(nèi)控管理。Jgv萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      (2)要進(jìn)一步推進(jìn)內(nèi)控網(wǎng)絡(luò)建設(shè)的規(guī)范化。從現(xiàn)有的評(píng)價(jià)工作情況看,各層次的網(wǎng)絡(luò)人員履職情況差距較大,20xx年要在繼續(xù)加強(qiáng)履職檢查的同時(shí),要加強(qiáng)對(duì)各層次人員的履職規(guī)范性培訓(xùn),提高各層次人員的履職能力和履職水平。Jgv萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      2、以審計(jì)工作為基礎(chǔ),不斷深化合規(guī)管理工作Jgv萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      (1)制定和完善合規(guī)工作反饋機(jī)制。對(duì)審計(jì)檢查出來(lái)的問(wèn)題,要加強(qiáng)分析,找出管理中的問(wèn)題,對(duì)涉及分行管理部門(mén)的合規(guī)管理提出規(guī)范建議,并跟蹤檢查,提高全行對(duì)合規(guī)工作的認(rèn)知度。Jgv萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      (2)積極參與部門(mén)制度建設(shè)。合規(guī)部門(mén)要提前參與各部門(mén)的規(guī)章、制度建設(shè)中去,要把合規(guī)審查作為部門(mén)制度下發(fā)的前提,提高參與度,主要工作是深化合規(guī)審核工作,爭(zhēng)取把業(yè)務(wù)部門(mén)所有流程、制度的修訂均納入審核范圍。Jgv萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      3、以流程和控制為重點(diǎn),加強(qiáng)審計(jì)工作建設(shè)Jgv萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

     ?。?)要做好對(duì)支行行長(zhǎng)助理以上和分行部門(mén)負(fù)責(zé)人的責(zé)任審計(jì)工作,要統(tǒng)籌安排好工作,保質(zhì)保量地完成好相關(guān)的審計(jì)工作。Jgv萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      2、進(jìn)一步修訂《內(nèi)部審計(jì)(檢查)操作規(guī)范》。通過(guò)《內(nèi)部審計(jì)(檢查)操作規(guī)范》的修訂,以加強(qiáng)對(duì)各層次人員審計(jì)(檢查)規(guī)范知識(shí)的培訓(xùn),提高各層次人員的審計(jì)(檢查)規(guī)范和審計(jì)(檢查)水平,推動(dòng)各層次審計(jì)(檢查)工作的順利開(kāi)展。Jgv萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

     ?。?)要以流程和控制為重點(diǎn),開(kāi)展專(zhuān)項(xiàng)審計(jì)工作。20xx年設(shè)想主要開(kāi)展以下幾項(xiàng):一是外包工作專(zhuān)項(xiàng)審計(jì),審計(jì)內(nèi)容主要是對(duì)帳和掃描工作,主要審查外包工作的開(kāi)展情況,外包工作后我行的管理情況,外包工作中存在的風(fēng)險(xiǎn)和應(yīng)加強(qiáng)的管理;二是理財(cái)中心的管理審計(jì),主要審查理財(cái)中心的管理、優(yōu)質(zhì)客戶的管理和客戶經(jīng)理的管理等內(nèi)容;三是各種協(xié)議的管理審計(jì),主要審查各項(xiàng)協(xié)議的管理狀況,是否符合規(guī)范。Jgv萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      4、以創(chuàng)新為手段,加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)管理。Jgv萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

     ?。?)繼續(xù)推進(jìn)《業(yè)務(wù)操作指南》的培訓(xùn)。在組織對(duì)文件學(xué)習(xí)的同時(shí),重點(diǎn)要通過(guò)組織案例,拍攝短片,以直觀生動(dòng)的形式,把各個(gè)層面和各個(gè)環(huán)節(jié)的操作風(fēng)險(xiǎn)展示出來(lái),以提高學(xué)習(xí)的效率。Jgv萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      (2)建立《業(yè)務(wù)操作指南》的日常管理機(jī)制。分行內(nèi)控監(jiān)察要在內(nèi)控管理委員會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下,牽頭抓好《業(yè)務(wù)操作指南》的推廣應(yīng)用工作,要指派專(zhuān)人重點(diǎn)對(duì)《業(yè)務(wù)操作指南》的培訓(xùn)質(zhì)量、執(zhí)行落實(shí)情況進(jìn)行監(jiān)督檢查,收集、整理應(yīng)用中的各類(lèi)信息,及時(shí)將存在的問(wèn)題和改進(jìn)意見(jiàn)向上級(jí)行反饋。Jgv萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

     ?。?)組織好反洗錢(qián)工作。加強(qiáng)對(duì)各部門(mén)的培訓(xùn),落實(shí)好各部門(mén)的崗位職責(zé),加強(qiáng)對(duì)可疑交易的甄別,提高反洗錢(qián)的能力。Jgv萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      5、加強(qiáng)內(nèi)控合規(guī)隊(duì)伍建設(shè),提高隊(duì)伍素質(zhì)Jgv萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      造就一支高素質(zhì)的員工隊(duì)伍是做好內(nèi)控合規(guī)工作的根本保證。要著眼全行戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型和內(nèi)控合規(guī)工作的需要,真正把員工培訓(xùn)工作放在突出位置,切實(shí)加大隊(duì)伍建設(shè)和培訓(xùn)工作力度。要組織好員工對(duì)監(jiān)管文件的學(xué)習(xí),提高員工服務(wù)于全行經(jīng)營(yíng)管理大局的能力,為各級(jí)管理層提供有價(jià)值的分析與建議,不斷促進(jìn)全行內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理水平的提高。同時(shí)要大力加強(qiáng)職業(yè)道德教育,培養(yǎng)員工的愛(ài)崗敬業(yè)精神,引導(dǎo)員工遵章守紀(jì)、恪盡職守、廉潔奉公;要教育員工遵循客觀、公正、審慎的職業(yè)道德規(guī)范;要通過(guò)加強(qiáng)思想工作,在內(nèi)控合規(guī)隊(duì)伍中營(yíng)造積極向上、團(tuán)結(jié)奮進(jìn)、協(xié)作和諧的良好氛圍。Jgv萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      銀行內(nèi)控合規(guī)提升年工作總結(jié) 5

      20xx年以來(lái),結(jié)合個(gè)人金融業(yè)務(wù)特點(diǎn),我部著重在相關(guān)業(yè)務(wù)品種的業(yè)務(wù)流程整合、相關(guān)制度建設(shè)、業(yè)務(wù)和政策學(xué)習(xí)等地方加強(qiáng)了管理,并召開(kāi)了主任辦公會(huì)和部門(mén)全體會(huì)議,就相關(guān)內(nèi)控工作做出了部署?,F(xiàn)將我部近期內(nèi)控工作報(bào)告如下:Jgv萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      一、xxx業(yè)務(wù)。Jgv萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      我部對(duì)信用卡業(yè)務(wù)開(kāi)展了檢查,客戶檔案、密碼信封、庫(kù)存xxx及成品xxx的帳實(shí)相符。Jgv萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      二、加強(qiáng)了內(nèi)控合規(guī)建設(shè)。Jgv萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      對(duì)內(nèi)控合規(guī)員開(kāi)展了調(diào)整和落實(shí),根據(jù)個(gè)人金融部現(xiàn)實(shí)情況,規(guī)定xx副主任牽頭,xx等幾位同志為個(gè)人金融部的內(nèi)控合規(guī)員。并計(jì)劃部門(mén)內(nèi)每季度召開(kāi)一次案件形勢(shì)分析會(huì),強(qiáng)化全轄風(fēng)險(xiǎn)及自身風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)。此外規(guī)定合規(guī)員在每季度的案件形勢(shì)分析會(huì)上提出建設(shè)性意見(jiàn),在會(huì)議上評(píng)估。Jgv萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      三、強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和規(guī)章制度學(xué)習(xí)的重要性。Jgv萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      每月至少部署2天時(shí)間開(kāi)展部門(mén)全體員工集中學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)、政策法規(guī)和規(guī)章制度,營(yíng)造良好的學(xué)習(xí)氛圍。加強(qiáng)對(duì)員工的思想教育工作,培養(yǎng)員工正確的人生觀、價(jià)值觀和道德觀。Jgv萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      四、對(duì)外圍系統(tǒng)的柜員開(kāi)展全面清理。Jgv萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      因近期全轄業(yè)務(wù)人員變動(dòng)較大,為加強(qiáng)內(nèi)控,我部對(duì)全轄信用卡系統(tǒng)和零售信貸系統(tǒng)的操作和管理柜員及時(shí)開(kāi)展了清理和更新,并將清理和更新情況登記備案。近日,工商銀行臨沂分行為進(jìn)一步提升全行的`內(nèi)控管理水平,保持各項(xiàng)業(yè)務(wù)的健康持續(xù)發(fā)展,采取三項(xiàng)措施,強(qiáng)化全行的內(nèi)控管理工作。Jgv萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      一是加強(qiáng)內(nèi)控精細(xì)規(guī)范化管理。在認(rèn)真總結(jié)經(jīng)驗(yàn),查找工作不足和內(nèi)控管理漏洞的基礎(chǔ)上,由內(nèi)控合規(guī)部牽頭制定了《臨沂分行加強(qiáng)內(nèi)控精細(xì)規(guī)范管理的實(shí)施方案》,并在全行進(jìn)行實(shí)施。方案要求全行內(nèi)控管理工作必須從基礎(chǔ)工作做起,并嚴(yán)格按照上級(jí)行的內(nèi)控管理、操作規(guī)范標(biāo)準(zhǔn),細(xì)化控制管理環(huán)節(jié),規(guī)范監(jiān)督檢查程序,完善內(nèi)控管理中發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的整改、處罰措施,力求做好內(nèi)控管理的每一項(xiàng)工作,實(shí)現(xiàn)科學(xué)管理目標(biāo)。依此方案各專(zhuān)業(yè)部室結(jié)合自身實(shí)際也制定了內(nèi)控精細(xì)規(guī)范管理的工作計(jì)劃。Jgv萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      二是加大對(duì)市行部室內(nèi)控管理考核掛鉤的力度。為了強(qiáng)化市行部室落實(shí)內(nèi)控管理職責(zé),從今年起,把上級(jí)行及外部監(jiān)管部門(mén)的各類(lèi)檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題及整改情況,以倒扣分方式計(jì)入各部室經(jīng)營(yíng)績(jī)效考評(píng)得分??己藭r(shí),根據(jù)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的性質(zhì)嚴(yán)重程度將問(wèn)題分為一般問(wèn)題、較嚴(yán)重問(wèn)題、嚴(yán)重問(wèn)題、重大違規(guī)問(wèn)題四個(gè)層次及檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題整改率進(jìn)行考核,按項(xiàng)目分別統(tǒng)計(jì),累計(jì)扣分。Jgv萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      三是加大對(duì)信貸業(yè)務(wù)、銀行卡業(yè)務(wù)、電子銀行等重點(diǎn)業(yè)務(wù)的檢查力度,進(jìn)一步規(guī)范操作程序,特別是力求信貸業(yè)務(wù)管理工作有一個(gè)新的突破,全面扭轉(zhuǎn)管理粗放的被動(dòng)局面,提高風(fēng)險(xiǎn)防控能力,并實(shí)現(xiàn)全年無(wú)案件、無(wú)事故的總體目標(biāo),確保信貸業(yè)務(wù)和其他各項(xiàng)業(yè)務(wù)全面、健康、穩(wěn)定、持續(xù)發(fā)展。Jgv萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      銀行內(nèi)控合規(guī)提升年工作總結(jié) 6

      一、存在的主要問(wèn)題及原因Jgv萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      一是思想失防。少數(shù)領(lǐng)導(dǎo)與員工,忙于存貸業(yè)務(wù)、忽視內(nèi)控內(nèi)管,業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)抓得多、抓得細(xì)、抓得實(shí),案防工作抓得少、抓得粗、抓得虛,且認(rèn)為有了制度就可以抓好案防,還有部分員工和高管認(rèn)為低頭不見(jiàn)抬頭見(jiàn),你好我好大家都好,拉起架勢(shì)搞監(jiān)督似乎特別難為情,制約監(jiān)督流于形式,訂了制度束之高閣,在實(shí)際操作中,依然是憑經(jīng)驗(yàn)、憑感情,我行我素,違規(guī)亂套。案件發(fā)現(xiàn)令幾乎所有員工驚詫?zhuān)哼@個(gè)地方怎么也出問(wèn)題?Jgv萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      二是制度失靈。雖然根據(jù)上級(jí)有關(guān)規(guī)定制定了嚴(yán)格的管理制度,各行也按規(guī)定與有關(guān)責(zé)任人簽訂了責(zé)任書(shū),但實(shí)際上,少數(shù)行對(duì)制度執(zhí)行沒(méi)有落實(shí)到行動(dòng)上,我行我素。如,崗位輪換和強(qiáng)制休假制度執(zhí)未能完全執(zhí)行。部分網(wǎng)點(diǎn)均未解決電視監(jiān)控問(wèn)題。Jgv萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      三是監(jiān)督失效。一是領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任不到位。部分行沒(méi)有嚴(yán)格履行對(duì)案防工作的領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任,沒(méi)有按規(guī)定每月對(duì)轄內(nèi)內(nèi)控工作進(jìn)行一次全面檢查。二是監(jiān)督責(zé)任不到位。Jgv萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      二、整改措施及努力方向Jgv萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      ( 一) 嚴(yán)格責(zé)任追究。簽訂案防責(zé)任狀,明確負(fù)責(zé)人為案防第一責(zé)任人 ,履行教育職責(zé)、管理職責(zé)、監(jiān)督職責(zé)、檢查職責(zé)、獎(jiǎng)懲職責(zé),經(jīng)濟(jì)上風(fēng)險(xiǎn)抵押、管理上一票否決。Jgv萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      (二) 強(qiáng)化規(guī)章制度。對(duì)經(jīng)營(yíng)管理工作規(guī)程進(jìn)行統(tǒng)一與細(xì)化,明確管理責(zé)任人及責(zé)任,組織制定各崗位的操作規(guī)程和考核暫行辦法,使每項(xiàng)工作、每個(gè)時(shí)點(diǎn)均有規(guī)可依。Jgv萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      (三) 突出案防重點(diǎn)。一是管員工,控制風(fēng)險(xiǎn)源。對(duì)員工管理做到嚴(yán)把聘用關(guān)、管理關(guān)、教育關(guān)、獎(jiǎng)懲關(guān),構(gòu)筑起案防長(zhǎng)城,對(duì)重點(diǎn)人物進(jìn)行重點(diǎn)盯防,進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警,嚴(yán)控風(fēng)險(xiǎn)源。二是管機(jī)構(gòu),控制風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。三是管法人,控制風(fēng)險(xiǎn)體。Jgv萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      (四)加強(qiáng)教育培訓(xùn)。在全轄開(kāi)展了學(xué)政治、學(xué)業(yè)務(wù)、學(xué)文化、學(xué)法紀(jì)、學(xué)英模、練技術(shù)的'“五學(xué)一練”活動(dòng)。首先,狠抓思想教育,思想是行為的先導(dǎo),按照“八榮八恥”的社會(huì)主義榮辱觀,在全轄開(kāi)展職業(yè)道德教育,提高了員工隊(duì)伍的思想水平,在思想上筑起一道案防長(zhǎng)城。Jgv萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      (五)加大監(jiān)管力度。一是強(qiáng)化稽核監(jiān)督力量。認(rèn)真開(kāi)展“四查、五清、八控”活動(dòng),開(kāi)展好決算真實(shí)性檢查、離任審計(jì)、內(nèi)控檢查、資金專(zhuān)項(xiàng)檢查等專(zhuān)項(xiàng)稽核和常規(guī)稽核。Jgv萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      銀行內(nèi)控合規(guī)提升年工作總結(jié) 7

      一、強(qiáng)化組織保障Jgv萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      銀行內(nèi)控合規(guī)工作的第一步是要建立健全的組織保障體系。銀行應(yīng)當(dāng)設(shè)立專(zhuān)門(mén)的內(nèi)控合規(guī)部門(mén),明確責(zé)任人和分工,并明確內(nèi)控合規(guī)的工作目標(biāo)和任務(wù)。銀行應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)內(nèi)控合規(guī)的培訓(xùn)和教育工作,提高員工的合規(guī)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。只有通過(guò)組織保障,才能確保內(nèi)控合規(guī)工作的順利開(kāi)展。Jgv萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      二、健全內(nèi)部控制機(jī)制Jgv萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      銀行內(nèi)控合規(guī)工作的核心是健全內(nèi)部控制機(jī)制。銀行應(yīng)當(dāng)建立完善的內(nèi)部控制框架,包括風(fēng)險(xiǎn)管理、合規(guī)管理、信息披露、內(nèi)部審計(jì)等方面。銀行要根據(jù)自身的業(yè)務(wù)特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)期,建立風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)和風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別機(jī)制,及時(shí)發(fā)現(xiàn)和處置潛在的業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。銀行還應(yīng)當(dāng)建立健全的內(nèi)部審計(jì)制度,加強(qiáng)對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)的監(jiān)督和檢查,及時(shí)糾正違規(guī)行為。健全內(nèi)部控制機(jī)制,是保障銀行合規(guī)經(jīng)營(yíng)的重要保障。Jgv萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      三、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范Jgv萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      銀行業(yè)務(wù)的復(fù)雜性和不確定性使得風(fēng)險(xiǎn)難以完全避免,因此銀行內(nèi)控合規(guī)工作必須加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范。銀行應(yīng)當(dāng)建立風(fēng)險(xiǎn)管理制度和風(fēng)險(xiǎn)防范體系,完善風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)、評(píng)估和監(jiān)控機(jī)制,提高風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和處置的及時(shí)性和準(zhǔn)確性。銀行還應(yīng)當(dāng)建立健全的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告和風(fēng)險(xiǎn)警示機(jī)制,及時(shí)向管理層和監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)情況,做到及時(shí)防范和化解風(fēng)險(xiǎn)。只有加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范,才能保證銀行的'合規(guī)經(jīng)營(yíng)和健康發(fā)展。Jgv萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      四、加強(qiáng)合規(guī)監(jiān)督Jgv萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      銀行內(nèi)控合規(guī)工作的最后一環(huán)是加強(qiáng)合規(guī)監(jiān)督。銀行應(yīng)當(dāng)建立獨(dú)立的合規(guī)監(jiān)督機(jī)構(gòu),制定合規(guī)監(jiān)督的工作流程和程序,并加強(qiáng)對(duì)合規(guī)監(jiān)督的資源投入和支持。合規(guī)監(jiān)督機(jī)構(gòu)要獨(dú)立開(kāi)展合規(guī)檢查和評(píng)估,及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正合規(guī)問(wèn)題。同時(shí),銀行還應(yīng)當(dāng)積極配合監(jiān)管機(jī)構(gòu)開(kāi)展合規(guī)檢查和評(píng)估工作,及時(shí)整改違規(guī)行為,確保合規(guī)經(jīng)營(yíng)。只有加強(qiáng)合規(guī)監(jiān)督,才能確保銀行的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求。Jgv萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      銀行內(nèi)控合規(guī)工作是銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的基礎(chǔ)和前提,銀行要加強(qiáng)組織保障、健全內(nèi)部控制機(jī)制、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范和加強(qiáng)合規(guī)監(jiān)督,才能確保其業(yè)務(wù)活動(dòng)的合法合規(guī)性和穩(wěn)健發(fā)展。希望通過(guò)本文的總結(jié),能夠?yàn)殂y行內(nèi)控合規(guī)工作提供參考和借鑒,推動(dòng)銀行業(yè)務(wù)的合規(guī)經(jīng)營(yíng)和健康發(fā)展。Jgv萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      銀行內(nèi)控合規(guī)提升年工作總結(jié) 8

      一、我國(guó)商業(yè)銀行內(nèi)部控制現(xiàn)狀Jgv萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      我國(guó)商業(yè)銀行內(nèi)部控制建設(shè)由來(lái)已久,隨著監(jiān)規(guī)部門(mén)的政策法規(guī)的不斷出臺(tái),以及我國(guó)加入巴塞爾委員會(huì),我國(guó)商業(yè)銀行面對(duì)越來(lái)越嚴(yán)格的國(guó)內(nèi)外監(jiān)管要求以及激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)。然而,我國(guó)商業(yè)銀行內(nèi)部控制還存在著缺陷,主要體現(xiàn)在以下幾點(diǎn)。Jgv萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      (一)內(nèi)部控制環(huán)境有待改善。內(nèi)部控制環(huán)境是內(nèi)部控制體系運(yùn)行的基礎(chǔ)和土壤,直接影響其他要素的發(fā)揮,主要包括商業(yè)銀行公司治理、管理層職責(zé)、組織構(gòu)架、企業(yè)文化、人力資源等。我國(guó)商業(yè)銀行的外部組織結(jié)構(gòu)往往具有行政區(qū)劃的特征,這樣一來(lái)造成統(tǒng)一管理的困難,使得已經(jīng)建成的內(nèi)部控制體系難以有效發(fā)揮作用。Jgv萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

     ?。ǘ﹥?nèi)部控制框架存在缺陷。由于一些商業(yè)銀行對(duì)部門(mén)及分支機(jī)構(gòu)授權(quán)不清、責(zé)任不明,進(jìn)而導(dǎo)致濫用權(quán)力、濫授權(quán)的現(xiàn)象,這是由于沒(méi)有執(zhí)行嚴(yán)格的授權(quán)管理和集體決策程序造成的。加之監(jiān)管部門(mén)也缺乏獨(dú)立的`監(jiān)管能力,同時(shí)有些部門(mén)職能交叉重疊,造成工作上的低效率,甚至引發(fā)經(jīng)濟(jì)犯罪。Jgv萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      (三)內(nèi)部控制措施效果較差。近些年來(lái),由于市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的加劇以及相關(guān)法規(guī)的出臺(tái),我國(guó)商業(yè)銀行也慢慢意識(shí)到內(nèi)部控制的重要性,并且根據(jù)相關(guān)文件建立了內(nèi)部控制體系,但這個(gè)體系并沒(méi)能發(fā)揮預(yù)期的效果。Jgv萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      縱觀其原因,一是沒(méi)有把內(nèi)部控制和業(yè)務(wù)發(fā)展有機(jī)地結(jié)合起來(lái);二是內(nèi)部控制措施缺乏系統(tǒng)性、規(guī)范性。Jgv萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      二、中國(guó)建設(shè)銀行的內(nèi)部控制構(gòu)建Jgv萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      中國(guó)建設(shè)銀行成立于1908年,1987年4月1日,重新組建后的建設(shè)銀行正式對(duì)外營(yíng)業(yè),成為中國(guó)第一家全國(guó)性的國(guó)有股份制商業(yè)銀行,現(xiàn)為中國(guó)五大國(guó)有大型商業(yè)銀行之一。作為國(guó)內(nèi)管理水平較好的商業(yè)銀行,其內(nèi)部控制設(shè)計(jì)與執(zhí)行的思路具有代表性。Jgv萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

     ?。ㄒ唬┐_立了內(nèi)部控制建設(shè)的目標(biāo)。建設(shè)銀行從20xx年開(kāi)始著手建立符合自身實(shí)際情況的內(nèi)部控制制度。通過(guò)3-5年的持續(xù)建設(shè),基本構(gòu)建了一以梳理內(nèi)部控制為切入點(diǎn)、以實(shí)施企業(yè)內(nèi)部控制規(guī)范為契機(jī)、以提升可持續(xù)發(fā)展的企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力為根本、以建立健全我行內(nèi)部控制體系為核心目標(biāo)、以“梳理評(píng)價(jià)、建立基準(zhǔn)、整改缺陷、健全機(jī)制”為主要內(nèi)容、以“學(xué)規(guī)范、重梳理、抓建設(shè)、促發(fā)展”為主題的內(nèi)部控制體系。Jgv萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

     ?。ǘ┩瓿闪藘?nèi)部控制建設(shè)的人員部署、培訓(xùn)。在進(jìn)行了前期部署后,建設(shè)銀行首先進(jìn)行組織動(dòng)員,召開(kāi)全行動(dòng)員會(huì)議,部署工作,提出要求并下發(fā)行動(dòng)方案。然后組建了內(nèi)控建設(shè)工作團(tuán)隊(duì),總行各部門(mén)組建工作團(tuán)隊(duì),明確任務(wù)和職責(zé)跨職能流程部門(mén)組建工作團(tuán)隊(duì),落實(shí)人員,明確職責(zé)各試點(diǎn)分行比照總行組建領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)和工作機(jī)構(gòu)。Jgv萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      (三)完成了內(nèi)部控制設(shè)計(jì)梳理及整改。在建設(shè)銀行的內(nèi)部控制體系構(gòu)建中各部門(mén)按流程進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別,匯總出關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和控制點(diǎn)以及控制現(xiàn)狀,查找缺陷并編制成冊(cè)。首先是內(nèi)控設(shè)計(jì)缺陷認(rèn)定,將各主要業(yè)務(wù)內(nèi)控現(xiàn)狀與監(jiān)管要求和先進(jìn)實(shí)務(wù)進(jìn)行差距分析,形成分析結(jié)果。然后對(duì)標(biāo)梳理評(píng)估,參照標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行梳理,各部門(mén)分別從企業(yè)層面、業(yè)務(wù)層面、報(bào)告層面總結(jié)內(nèi)部控制梳理結(jié)果,形成對(duì)標(biāo)分析結(jié)果制定內(nèi)控缺陷整改方案。Jgv萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      (四)初步建立了相應(yīng)的內(nèi)部控制制度。建設(shè)銀行在完成整改方案后,開(kāi)始著手實(shí)施針對(duì)內(nèi)部控制缺陷的整改并將成果編制為成文規(guī)定。首先,建立內(nèi)控手冊(cè)編制程序和工具模式,編制內(nèi)控手冊(cè)的框架結(jié)構(gòu)、內(nèi)容范圍、統(tǒng)一的語(yǔ)言和標(biāo)準(zhǔn)等,形成內(nèi)控手冊(cè)的參考模板。并編制《內(nèi)控評(píng)價(jià)手冊(cè)》,建立和完善內(nèi)部控制執(zhí)行長(zhǎng)效機(jī)制,明確崗位、落實(shí)責(zé)任,缺陷整改。編制內(nèi)部控制實(shí)施操作手冊(cè),并建立內(nèi)部控制制度執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)化工作表。Jgv萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      (五)強(qiáng)化了風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)。20xx年,為進(jìn)一步提升監(jiān)控檢查工作的有效性,防范重大案件和操作風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生,總行根據(jù)當(dāng)前操作風(fēng)險(xiǎn)與案件防控的新形勢(shì)和新要求,研究制定了20xx年《中國(guó)建設(shè)銀行基層行關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)監(jiān)控檢查操作手冊(cè)》。20xx年《手冊(cè)》檢查內(nèi)容為17個(gè)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),《手冊(cè)》在強(qiáng)化柜面業(yè)務(wù)關(guān)鍵環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)控制的基礎(chǔ)上,針對(duì)當(dāng)前信貸領(lǐng)域外部欺詐風(fēng)險(xiǎn)凸現(xiàn)的態(tài)勢(shì),重點(diǎn)加大了授信業(yè)務(wù)領(lǐng)域關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的檢查范圍和深度,促進(jìn)落實(shí)授信業(yè)務(wù)真實(shí)性和反欺詐管理要求,進(jìn)一步提升信貸業(yè)務(wù)作業(yè)規(guī)范性和合規(guī)性。Jgv萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      三、完善我國(guó)商業(yè)銀行內(nèi)部控制的建議Jgv萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      有效的內(nèi)部控制體系是保證我國(guó)商業(yè)銀行穩(wěn)健發(fā)展的保證。通過(guò)對(duì)建設(shè)銀行內(nèi)部控制的分析,筆者為現(xiàn)階段商業(yè)銀行內(nèi)部控制的設(shè)計(jì)、運(yùn)行及有效性保證提出如下建議Jgv萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      (一)樹(shù)立正確的內(nèi)部控制理念。我國(guó)的商業(yè)銀行大部分已經(jīng)根據(jù)五部委聯(lián)合的《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》建立了符合規(guī)定的商業(yè)銀行內(nèi)部控制系統(tǒng),但事實(shí)證明,這樣的內(nèi)部控制系統(tǒng)實(shí)際所起的效果卻有限,這其中一個(gè)重要的原因就是沒(méi)能樹(shù)立正確的內(nèi)部控制理念,所以要完善我國(guó)商業(yè)銀行內(nèi)部控制,首先就是要樹(shù)立正確的理念。Jgv萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

     ?。ǘ┙∪珒?nèi)部控制系統(tǒng)。我國(guó)商業(yè)銀行已經(jīng)初步建立了內(nèi)部控制系統(tǒng),但由于起步較晚,建立時(shí)間較短,還有待完善。在健全內(nèi)部控制時(shí),要處理好內(nèi)部控制五要素的關(guān)系。這個(gè)系統(tǒng)是動(dòng)態(tài)的、持續(xù)的,銀行內(nèi)部控制應(yīng)隨著經(jīng)營(yíng)管理的變化而越來(lái)越趨于完善。Jgv萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

     ?。ㄈ?qiáng)化內(nèi)部審計(jì)。我國(guó)商業(yè)銀行近些年加強(qiáng)了內(nèi)部審計(jì)的建設(shè)力度,對(duì)內(nèi)部審計(jì)越來(lái)越重視。通過(guò)對(duì)內(nèi)部控制進(jìn)行監(jiān)督,可以發(fā)現(xiàn)內(nèi)部控制尚存在的問(wèn)題,并達(dá)到查錯(cuò)糾弊的目的,對(duì)于內(nèi)部控制監(jiān)督的最主要手段就是內(nèi)部審計(jì),有著重要意義。Jgv萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      銀行內(nèi)控合規(guī)提升年工作總結(jié) 9

      稽核是審計(jì)在銀行中的傳統(tǒng)稱(chēng)謂,而內(nèi)部稽核則是為銀行服務(wù)的、對(duì)其控制系統(tǒng)和經(jīng)營(yíng)質(zhì)量進(jìn)行獨(dú)立評(píng)估的一項(xiàng)功能,它客觀地檢查、評(píng)估和報(bào)告銀行內(nèi)部控制是否足夠,以確保資源得到高效地使用。內(nèi)部控制是商業(yè)銀行合理保證其各項(xiàng)目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的動(dòng)態(tài)過(guò)程,是經(jīng)營(yíng)管理部門(mén)的主要工作和重要職責(zé),而內(nèi)部稽核則是對(duì)內(nèi)部控制進(jìn)行再監(jiān)督的制度安排。因而,從廣義上可以說(shuō),內(nèi)部稽核是內(nèi)部控制的一個(gè)重要組成部分,是對(duì)內(nèi)部控制的“再控制”。從實(shí)踐上看,我國(guó)商業(yè)銀行在業(yè)務(wù)發(fā)展中出現(xiàn)的眾多問(wèn)題,甚至爆發(fā)案件,都與其內(nèi)部控制缺陷密切相關(guān)。進(jìn)一步分析內(nèi)部控制缺陷就會(huì)發(fā)現(xiàn),商業(yè)銀行內(nèi)部稽核的有效性不足亦是重要“病源”。Jgv萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      一、內(nèi)部稽核的缺陷分析Jgv萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      (一)內(nèi)部稽核的組織模式及其缺陷分析Jgv萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      目前,商業(yè)銀行內(nèi)部稽核的組織模式大概有如下三種,都在不同程度上存在缺陷。Jgv萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      1.分行直設(shè)式。即商業(yè)銀行分行直接設(shè)立內(nèi)部稽核職能部門(mén),并對(duì)其實(shí)施全面管理和考核,總行稽核部?jī)H對(duì)其業(yè)務(wù)開(kāi)展進(jìn)行指導(dǎo)性管理。這種模式的缺陷主要是獨(dú)立性極差、職能作用不到位。其主要表現(xiàn)為:內(nèi)部稽核部門(mén)的負(fù)責(zé)人由分行任命,工作開(kāi)展極易受分行的左右和制約;個(gè)別稽核部門(mén)職責(zé)混淆,長(zhǎng)期兼任其他部門(mén)的職能;個(gè)別分行將稽核部門(mén)視同一般職能部門(mén)進(jìn)行考核,嚴(yán)重影響其職能作用的正常發(fā)揮。Jgv萬(wàn)博士范文網(wǎng)-您身邊的范文參考網(wǎng)站Vanbs.com

      2.總行

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