5月14日，科技部、中國人民銀行、金融監(jiān)管總局等七部門聯(lián)合發(fā)布《加快構(gòu)建科技金融體制 有力支撐高水平科技自立自強的若干政策舉措》（以下簡稱《政策舉措》），提出要加快構(gòu)建同科技創(chuàng)新相適應(yīng)的科技金融體制，支撐高水平科技自立自強和強國建設(shè)。這份靶向精準(zhǔn)、舉措務(wù)實的政策文件，對于完善科技金融全鏈條政策環(huán)境和管理制度，促進(jìn)“科技—產(chǎn)業(yè)—金融”良性循環(huán)，具有重要意義。
金融資本是支撐高水平科技自立自強的重要力量，發(fā)展科技金融是促進(jìn)科技創(chuàng)新與產(chǎn)業(yè)創(chuàng)新深度融合的必由之路。近年來，我國金融支持科技創(chuàng)新的力度不斷加大。數(shù)據(jù)顯示，過去5年，高技術(shù)制造業(yè)中長期貸款余額年均保持30%以上的增速；科技型中小企業(yè)獲貸率從14%提升至47%；科創(chuàng)票據(jù)累計發(fā)行8000億元；超過1700家專精特新企業(yè)在A股上市；創(chuàng)業(yè)投資基金管理規(guī)模達(dá)3萬億元。
同時也要看到，我國金融支持科技創(chuàng)新方面還存在一些不足。不少投資機構(gòu)注重中短期盈利，以“為賣而買”的心態(tài)參與投資，耐心資本不足。我國實體經(jīng)濟的融資方式長期以追求安全性、盈利性的間接融資為主，與科技型企業(yè)的高風(fēng)險、長期性存在天然矛盾?？萍肌⒔鹑凇⒇斦榷嗖块T之間協(xié)同作用未能充分發(fā)揮，科技金融政策合力有待進(jìn)一步加強。
《政策舉措》的出臺，有助于促進(jìn)科技金融在支持我國科技創(chuàng)新活動中發(fā)揮“頂天立地”的作用。“頂天”，就是保障國家重大科技任務(wù)的實施，加強對國家實驗室、科技領(lǐng)軍企業(yè)等國家戰(zhàn)略科技力量的金融服務(wù)。“立地”，就是為廣大科技型中小企業(yè)紓困解難，引導(dǎo)金融機構(gòu)進(jìn)一步加強科技型企業(yè)全生命周期金融服務(wù)。
《政策舉措》明確引導(dǎo)更多金融資本流入科創(chuàng)領(lǐng)域，統(tǒng)籌推進(jìn)創(chuàng)業(yè)投資、貨幣信貸、資本市場、科技保險、債券發(fā)行等政策工具，為科技創(chuàng)新提供全生命周期、全鏈條的金融服務(wù)，這有助于形成多元化、多層次、多渠道的科技投入格局，為科技創(chuàng)新提供源源不斷的金融“活水”。
《政策舉措》提出設(shè)立國家創(chuàng)業(yè)投資引導(dǎo)基金，將促進(jìn)科技型企業(yè)成長作為重要方向，培育發(fā)展戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)特別是未來產(chǎn)業(yè)。國家創(chuàng)業(yè)投資引導(dǎo)基金將推動重大科技成果向現(xiàn)實生產(chǎn)力轉(zhuǎn)化，培育發(fā)展新質(zhì)生產(chǎn)力；同時也將如同強力引擎，拉動大量社會資本跑步入場，孵化更多科技型企業(yè)。建立銀行信貸支持科技創(chuàng)新的專項機制，鼓勵商業(yè)銀行設(shè)立科技金融專門機構(gòu)、試點開展科技企業(yè)并購貸款等舉措，為科技創(chuàng)新開辟了專屬資金通道?？萍急ｋU領(lǐng)域亦有動作，通過打造覆蓋科技型企業(yè)全生命周期的保險產(chǎn)品和服務(wù)體系、以共保體方式開展重點領(lǐng)域科技保險風(fēng)險保障等舉措，能讓科技保險成為支持創(chuàng)新的減震器和穩(wěn)定器，讓科技型企業(yè)更加放心投入創(chuàng)新活動。
科技領(lǐng)域?qū)I(yè)性強、技術(shù)門檻高，為了解決金融界“看不懂”的困擾，此次《政策舉措》提出要建立科技型企業(yè)識別標(biāo)準(zhǔn)和推薦機制，便利銀行業(yè)保險業(yè)金融機構(gòu)精準(zhǔn)有效提供支持。同時，在全國范圍內(nèi)推廣“創(chuàng)新積分制”，并對創(chuàng)新積分評價核心指標(biāo)予以優(yōu)化，為科技型中小企業(yè)精準(zhǔn)畫像。這些舉措能夠減少信息不對稱，讓金融機構(gòu)有能力洞察科技型企業(yè)的真實潛力，為更多科創(chuàng)“幼苗”輸送金融“養(yǎng)分”。
《政策舉措》提出優(yōu)化國有創(chuàng)業(yè)投資考核評價機制，對國資創(chuàng)投機構(gòu)按照整個基金生命周期進(jìn)行考核，能夠避免短期考核對投資決策的不當(dāng)干擾，引導(dǎo)國有資本成為長期資本、耐心資本。鼓勵“長錢長投”的同時，《政策舉措》也著力打通“退出”堵點，提出開展私募股權(quán)創(chuàng)投基金實物分配股票試點、鼓勵發(fā)展私募股權(quán)二級市場基金等舉措。這些措施多管齊下，有利于健全創(chuàng)業(yè)投資退出渠道，推動資金更順暢地循環(huán)起來。
科技金融涉及部門多、領(lǐng)域廣，加強政策之間的協(xié)同尤為重要?！墩吲e措》強調(diào)建立科技金融統(tǒng)籌推進(jìn)機制，加強科技金融工作的部門協(xié)調(diào)、政策聯(lián)動和信息共享，對各部門出臺的科技金融重大政策開展宏觀政策取向一致性評估、科技創(chuàng)新一致性審查和金融政策一致性評估。此舉能有效匯聚多部門政策合力，促使各部門既各司其職，又協(xié)同配合，共同打出高效有力的科技金融“組合拳”。
我們期待，甫出臺的《政策舉措》能釋放巨大的導(dǎo)向效應(yīng)，推動金融資源從粗放式投入轉(zhuǎn)向精準(zhǔn)化配置，推動科技創(chuàng)新從技術(shù)突破邁向產(chǎn)業(yè)升級，助力我國在全球科技競爭中嶄露頭角，加快實現(xiàn)高水平科技自立自強的宏偉目標(biāo)。
5月14日，科技部、中國人民銀行、金融監(jiān)管總局等七部門聯(lián)合發(fā)布《加快構(gòu)建科技金融體制 有力支撐高水平科技自立自強的若干政策舉措》（以下簡稱《政策舉措》），提出要加快構(gòu)建同科技創(chuàng)新相適應(yīng)的科技金融體制，支撐高水平科技自立自強和強國建設(shè)。這份靶向精準(zhǔn)、舉措務(wù)實的政策文件，對于完善科技金融全鏈條政策環(huán)境和管理制度，促進(jìn)“科技—產(chǎn)業(yè)—金融”良性循環(huán)，具有重要意義。
金融資本是支撐高水平科技自立自強的重要力量，發(fā)展科技金融是促進(jìn)科技創(chuàng)新與產(chǎn)業(yè)創(chuàng)新深度融合的必由之路。近年來，我國金融支持科技創(chuàng)新的力度不斷加大。數(shù)據(jù)顯示，過去5年，高技術(shù)制造業(yè)中長期貸款余額年均保持30%以上的增速；科技型中小企業(yè)獲貸率從14%提升至47%；科創(chuàng)票據(jù)累計發(fā)行8000億元；超過1700家專精特新企業(yè)在A股上市；創(chuàng)業(yè)投資基金管理規(guī)模達(dá)3萬億元。
同時也要看到，我國金融支持科技創(chuàng)新方面還存在一些不足。不少投資機構(gòu)注重中短期盈利，以“為賣而買”的心態(tài)參與投資，耐心資本不足。我國實體經(jīng)濟的融資方式長期以追求安全性、盈利性的間接融資為主，與科技型企業(yè)的高風(fēng)險、長期性存在天然矛盾?？萍?、金融、財政等多部門之間協(xié)同作用未能充分發(fā)揮，科技金融政策合力有待進(jìn)一步加強。
《政策舉措》的出臺，有助于促進(jìn)科技金融在支持我國科技創(chuàng)新活動中發(fā)揮“頂天立地”的作用。“頂天”，就是保障國家重大科技任務(wù)的實施，加強對國家實驗室、科技領(lǐng)軍企業(yè)等國家戰(zhàn)略科技力量的金融服務(wù)。“立地”，就是為廣大科技型中小企業(yè)紓困解難，引導(dǎo)金融機構(gòu)進(jìn)一步加強科技型企業(yè)全生命周期金融服務(wù)。
《政策舉措》明確引導(dǎo)更多金融資本流入科創(chuàng)領(lǐng)域，統(tǒng)籌推進(jìn)創(chuàng)業(yè)投資、貨幣信貸、資本市場、科技保險、債券發(fā)行等政策工具，為科技創(chuàng)新提供全生命周期、全鏈條的金融服務(wù)，這有助于形成多元化、多層次、多渠道的科技投入格局，為科技創(chuàng)新提供源源不斷的金融“活水”。
《政策舉措》提出設(shè)立國家創(chuàng)業(yè)投資引導(dǎo)基金，將促進(jìn)科技型企業(yè)成長作為重要方向，培育發(fā)展戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)特別是未來產(chǎn)業(yè)。國家創(chuàng)業(yè)投資引導(dǎo)基金將推動重大科技成果向現(xiàn)實生產(chǎn)力轉(zhuǎn)化，培育發(fā)展新質(zhì)生產(chǎn)力；同時也將如同強力引擎，拉動大量社會資本跑步入場，孵化更多科技型企業(yè)。建立銀行信貸支持科技創(chuàng)新的專項機制，鼓勵商業(yè)銀行設(shè)立科技金融專門機構(gòu)、試點開展科技企業(yè)并購貸款等舉措，為科技創(chuàng)新開辟了專屬資金通道?？萍急ｋU領(lǐng)域亦有動作，通過打造覆蓋科技型企業(yè)全生命周期的保險產(chǎn)品和服務(wù)體系、以共保體方式開展重點領(lǐng)域科技保險風(fēng)險保障等舉措，能讓科技保險成為支持創(chuàng)新的減震器和穩(wěn)定器，讓科技型企業(yè)更加放心投入創(chuàng)新活動。
科技領(lǐng)域?qū)I(yè)性強、技術(shù)門檻高，為了解決金融界“看不懂”的困擾，此次《政策舉措》提出要建立科技型企業(yè)識別標(biāo)準(zhǔn)和推薦機制，便利銀行業(yè)保險業(yè)金融機構(gòu)精準(zhǔn)有效提供支持。同時，在全國范圍內(nèi)推廣“創(chuàng)新積分制”，并對創(chuàng)新積分評價核心指標(biāo)予以優(yōu)化，為科技型中小企業(yè)精準(zhǔn)畫像。這些舉措能夠減少信息不對稱，讓金融機構(gòu)有能力洞察科技型企業(yè)的真實潛力，為更多科創(chuàng)“幼苗”輸送金融“養(yǎng)分”。
《政策舉措》提出優(yōu)化國有創(chuàng)業(yè)投資考核評價機制，對國資創(chuàng)投機構(gòu)按照整個基金生命周期進(jìn)行考核，能夠避免短期考核對投資決策的不當(dāng)干擾，引導(dǎo)國有資本成為長期資本、耐心資本。鼓勵“長錢長投”的同時，《政策舉措》也著力打通“退出”堵點，提出開展私募股權(quán)創(chuàng)投基金實物分配股票試點、鼓勵發(fā)展私募股權(quán)二級市場基金等舉措。這些措施多管齊下，有利于健全創(chuàng)業(yè)投資退出渠道，推動資金更順暢地循環(huán)起來。
科技金融涉及部門多、領(lǐng)域廣，加強政策之間的協(xié)同尤為重要?！墩吲e措》強調(diào)建立科技金融統(tǒng)籌推進(jìn)機制，加強科技金融工作的部門協(xié)調(diào)、政策聯(lián)動和信息共享，對各部門出臺的科技金融重大政策開展宏觀政策取向一致性評估、科技創(chuàng)新一致性審查和金融政策一致性評估。此舉能有效匯聚多部門政策合力，促使各部門既各司其職，又協(xié)同配合，共同打出高效有力的科技金融“組合拳”。
我們期待，甫出臺的《政策舉措》能釋放巨大的導(dǎo)向效應(yīng)，推動金融資源從粗放式投入轉(zhuǎn)向精準(zhǔn)化配置，推動科技創(chuàng)新從技術(shù)突破邁向產(chǎn)業(yè)升級，助力我國在全球科技競爭中嶄露頭角，加快實現(xiàn)高水平科技自立自強的宏偉目標(biāo)。
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